Hoe verhoudt HFWA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

HFWA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 20.8 x).

Hoe verhoudt HFWA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

HFWA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.3 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.4 x).

Wat is HFWA's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HFWA is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 22.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 17.9 x).

Wat is de reële prijs van HFWA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

HFWA ( $24.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $40.3 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

HFWA Overzicht aandelen

HFWA fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	4/6
Prestaties in het verleden	1/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 39.2% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 29.36% per jaar groeien

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Winstmarges (18.4%) zijn lager dan vorig jaar (30.2%)

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 5 Analysts

Loan Growth And Repriced CDs Expected To Improve Future Profitability

Key Takeaways Strategic repricing of maturing CDs and effective expense management aim to improve interest income and net margins. Anticipated loan growth and balance sheet repositioning support increased revenue and future earnings growth.

View narrative

US$29.20

16.1% undervalued

13.40%

Revenue growth p.a.

6 days ago

Heritage Financial Corporation Concurrenten

Equity Bancshares

NYSE:EQBK

US$739.1m

ConnectOne Bancorp

NasdaqGS:CNOB

US$868.5m

Central Pacific Financial

NYSE:CPF

US$780.0m

MetroCity Bankshares

NasdaqGS:MCBS

US$817.2m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Heritage Financial
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$24.50
52 Week Hoogtepunt	US$27.58
52 Week Laag	US$16.55
Bèta	0.55
1 maand verandering	-7.37%
3 maanden verandering	17.90%
1 Jaar Verandering	15.84%
3 jaar verandering	-1.41%
5 jaar verandering	-10.78%
Verandering sinds IPO	94.15%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Heritage Financial Corporation Earnings Missed Analyst Estimates: Here's What Analysts Are Forecasting Now

Oct 27

Heritage Financial's (NASDAQ:HFWA) Dividend Will Be Increased To $0.23

Jan 28

Heritage Financial's (NASDAQ:HFWA) Dividend Will Be Increased To $0.22

Apr 25

Heritage Financial's (NASDAQ:HFWA) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Jan 31

Rendement voor aandeelhouders

	HFWA	US Banks	US Markt
7D	0.2%	0.1%	-1.1%
1Y	15.8%	28.7%	22.4%

Rendement versus industrie: HFWA presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 28.7 % opleverde.

Rendement versus markt: HFWA presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 22.4 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is HFWA's price volatile compared to industry and market?
HFWA volatility
HFWA Average Weekly Movement	5.8%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	17.6%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: HFWA heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van HFWA is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1927	749	Jeff Deuel	www.hf-wa.com

Heritage Financial Corporation is de bankholding voor Heritage Bank die verschillende financiële diensten verleent aan kleine en middelgrote bedrijven en particulieren in de Verenigde Staten. Het bedrijf accepteert verschillende depositoproducten, zoals niet-rentedragende direct opvraagbare deposito's, rentedragende direct opvraagbare deposito's, geldmarktrekeningen, spaarrekeningen, persoonlijke betaalrekeningen en depositocertificaten. De kredietportefeuille van het bedrijf omvat commerciële en industriële leningen, leningen voor commercieel onroerend goed voor eigen gebruik en voor andere doeleinden, leningen voor eengezinswoningen, bouwleningen voor onroerend goed en landontwikkeling, consumentenleningen, leningen voor commerciële bedrijven, kredietlijnen, financiering van apparatuur op korte termijn en vastgoedleningen op lange termijn, evenals commerciële bedrijfsleningen aan een reeks bedrijven in sectoren zoals vastgoed en verhuur en leasing, gezondheidszorg, accommodatie en voedselvoorziening, detailhandel en de bouw.

Heritage Financial Corporation Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Heritage Financial zich tot de beurswaarde?
HFWA fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$830.61m
Inkomsten(TTM)	US$37.56m
Inkomsten(TTM)	US$203.99m

22.3x

Koers/Winstverhouding

1.0x

P/B-verhouding

Is HFWA overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
HFWA resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$203.99m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$203.99m
Overige uitgaven	US$166.42m
Inkomsten	US$37.56m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	1.10
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	18.41%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	48.2%

Hoe presteerde HFWA op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

3.8%

Huidig dividendrendement

84%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/31 23:09
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/31 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Heritage Financial Corporation wordt gevolgd door 9 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.
Timothy Coffey	Janney Montgomery Scott LLC
Christopher McGratty	Keefe, Bruyette, & Woods

HFWA Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Loan Growth And Repriced CDs Expected To Improve Future Profitability

Heritage Financial Corporation Concurrenten

NYSE:EQBK

US$739.1m

NasdaqGS:CNOB

US$868.5m

NYSE:CPF

US$780.0m

NasdaqGS:MCBS

US$817.2m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Heritage Financial Corporation Appoints Karen R. Saunders to Its Board of Directors

Price target increased by 15% to US$29.20

Price target increased by 9.1% to US$26.40

Now 23% undervalued

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Third quarter dividend of US$0.23 announced

Recent updates

Heritage Financial Corporation Appoints Karen R. Saunders to Its Board of Directors

Price target increased by 15% to US$29.20

Price target increased by 9.1% to US$26.40

Now 23% undervalued

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Third quarter dividend of US$0.23 announced

Heritage Financial Corporation and Heritage Bank Announce Management Changes

Heritage Financial Corporation Earnings Missed Analyst Estimates: Here's What Analysts Are Forecasting Now

Heritage Financial Corporation Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Heritage Financial Corporation to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Now 21% undervalued

Second quarter dividend of US$0.23 announced

Price target increased by 13% to US$23.60

Heritage Financial Corporation Announces Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on August 21, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Heritage Financial Corporation to Report Q2, 2024 Results on Jul 25, 2024

Heritage Financial Corporation Announces Executive Changes, Effective July 1, 2024

Consensus EPS estimates fall by 19%

First quarter dividend of US$0.23 announced

Heritage Financial Corporation Announces Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on May 22, 2024

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.17 (vs US$0.58 in 1Q 2023)

Heritage Financial Corporation to Report Q1, 2024 Results on Apr 25, 2024

Heritage Financial Corporation, Annual General Meeting, May 06, 2024

Heritage Financial Corporation, Annual General Meeting, May 06, 2024

President exercised options to buy US$146k worth of stock.

Full year 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Heritage Financial Corporation and Heritage Bank Announces Resignation of Eric K. Chan as Boards of Director

Upcoming dividend of US$0.23 per share at 4.5% yield

Heritage Financial's (NASDAQ:HFWA) Dividend Will Be Increased To $0.23

Fourth quarter dividend increased to US$0.23

Full year 2023 earnings released: EPS: US$1.76 (vs US$2.33 in FY 2022)

Heritage Financial Corporation Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on February 22, 2024

Price target increased by 8.7% to US$22.60

Heritage Financial Corporation to Report Q4, 2023 Results on Jan 25, 2024

Upcoming dividend of US$0.22 per share at 5.3% yield

Heritage Financial Corporation Declares Regular Cash Dividend, Payable on November 15, 2023

Third quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Heritage Financial Corporation to Report Q3, 2023 Results on Oct 19, 2023

Lead Independent Director recently bought US$84k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.22 per share at 4.8% yield

Heritage Financial Corporation Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on August 16, 2023

Price target decreased by 7.1% to US$21.00

Second quarter 2023 earnings: EPS in line with expectations, revenues disappoint

Heritage Financial Corporation to Report Q2, 2023 Results on Jul 20, 2023

Lead Independent Director recently bought US$79k worth of stock

Consensus EPS estimates fall by 12%

Price target decreased by 12% to US$25.00

Upcoming dividend of US$0.22 per share at 5.0% yield

Heritage Financial's (NASDAQ:HFWA) Dividend Will Be Increased To $0.22

First quarter 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Price target decreased by 12% to US$29.80

Price target decreased by 7.4% to US$32.40

President exercised options to buy US$256k worth of stock.

Investor sentiment deteriorates as stock falls 16%

Full year 2022 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Heritage Financial's (NASDAQ:HFWA) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Upcoming dividend of US$0.22 per share at 3.1% yield