Horizon Bancorp, Inc.

NasdaqGS:HBNC Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$648.2m

Horizon Bancorp Waardering

Is HBNC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HBNC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$29.87
Fair Value
50.8% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Onder de reële waarde: HBNC ( $14.7 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $29.87 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HBNC wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HBNC?

Belangrijke metriek: Omdat HBNC winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HBNC. Deze wordt berekend door HBNC's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HBNC's PE Ratio?
PE-verhouding14.3x
InkomstenUS$45.38m
MarktkapitalisatieUS$648.23m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HBNC's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HBNC ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.6x
FMBL Farmers & Merchants Bank of Long Beach
14.1xn/aUS$685.6m
HAFC Hanmi Financial
10.7x14.59%US$683.2m
CAC Camden National
14.1x33.72%US$664.6m
WTBF.B W.T.B. Financial
11.7xn/aUS$728.4m
HBNC Horizon Bancorp
14.3x29.20%US$648.2m

Price-To-Earnings versus peers: HBNC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HBNC's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
HBNC 14.3xGemiddelde industrie 11.2xNo. of Companies114PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HBNC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.3 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 11.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HBNC's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HBNC PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.3x
Eerlijke PE Verhouding14.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HBNC is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HBNC voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$14.70
US$17.60
+19.73%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
May ’26US$14.74
US$17.60
+19.40%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
Apr ’26US$15.12
US$19.70
+30.29%
3.05%US$20.50US$19.00n/a5
Mar ’26US$17.04
US$19.70
+15.61%
3.05%US$20.50US$19.00n/a5
Feb ’26US$16.79
US$19.50
+16.14%
3.24%US$20.50US$19.00n/a5
Jan ’26US$16.11
US$20.00
+24.15%
5.48%US$22.00US$19.00n/a5
Dec ’25US$18.29
US$19.40
+6.07%
9.56%US$22.00US$17.00n/a5
Nov ’25US$16.11
US$18.30
+13.59%
4.09%US$19.00US$17.00n/a5
Oct ’25US$14.92
US$17.50
+17.29%
5.11%US$18.50US$16.00n/a5
Sep ’25US$16.02
US$17.38
+8.46%
5.53%US$18.50US$16.00n/a4
Aug ’25US$15.11
US$17.38
+14.99%
5.53%US$18.50US$16.00n/a4
Jul ’25US$12.49
US$14.38
+15.09%
6.68%US$15.50US$13.00n/a4
Jun ’25US$12.22
US$14.38
+17.64%
6.68%US$15.50US$13.00n/a4
May ’25US$12.17
US$14.38
+18.12%
6.68%US$15.50US$13.00US$14.744
Apr ’25US$12.43
US$14.88
+19.67%
6.88%US$16.50US$14.00US$15.124
Mar ’25US$11.98
US$15.13
+26.25%
5.90%US$16.50US$14.00US$17.044
Feb ’25US$12.80
US$15.38
+20.12%
6.24%US$16.50US$14.00US$16.794
Jan ’25US$14.31
US$14.63
+2.20%
12.18%US$16.50US$12.00US$16.114
Dec ’24US$11.66
US$11.50
-1.37%
7.53%US$12.00US$10.00US$18.294
Nov ’24US$9.47
US$11.50
+21.44%
7.53%US$12.00US$10.00US$16.114
Oct ’24US$10.68
US$13.38
+25.23%
6.13%US$14.00US$12.00US$14.924
Sep ’24US$11.45
US$13.88
+21.18%
1.56%US$14.00US$13.50US$16.024
Aug ’24US$12.13
US$13.88
+14.39%
1.56%US$14.00US$13.50US$15.114
Jul ’24US$10.41
US$12.80
+22.96%
7.65%US$14.00US$11.00US$12.495
Jun ’24US$9.06
US$13.00
+43.49%
4.87%US$14.00US$12.00US$12.225
May ’24US$10.19
US$13.00
+27.58%
4.87%US$14.00US$12.00US$12.175
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
US$17.60
Fair Value
16.5% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/25 00:00
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/23 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Horizon Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 8 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Brian MartinFIG Partners
Brendan NosalHovde Group, LLC
Brian MartinJanney Montgomery Scott LLC