Horizon Bancorp, Inc.

NasdaqGS:HBNC Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$795.1m

Horizon Bancorp Waardering

Is HBNC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Book versus peers

  • Price-To-Book versus industrie

  • Price-To-Book versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HBNC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

US$30.15
Fair Value
48.3% ondergewaardeerd intrinsieke korting
5
Number of Analysts

Onder de reële waarde: HBNC ( $15.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $30.15 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HBNC wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HBNC?

Belangrijke metriek: Omdat HBNC een verlieslatende bank is, gebruiken we de Koers-boekwaardeverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs te boeken ratio voor HBNC. Deze wordt berekend door HBNC's market cap te delen door hun huidige boekwaarde.
Wat is HBNC's PB Ratio?
PB Verhouding1.2x
BoekUS$660.77m
MarktkapitalisatieUS$795.14m

Prijs te boeken Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HBNC's PB Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PB ratio voor HBNC ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PBGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde1x
MOFG MidWestOne Financial Group
1.3x17.64%US$763.2m
WASH Washington Trust Bancorp
1x64.77%US$518.9m
FISI Financial Institutions
0.9x53.57%US$572.3m
HAFC Hanmi Financial
1x13.91%US$784.5m
HBNC Horizon Bancorp
1.2x106.99%US$795.1m

Price-To-Book versus peers: HBNC is duur op basis van de Price-To-Book -ratio ( 1.2 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 1 x).

Prijs te boeken Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HBNC's PB Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

5 BedrijvenPrijs / BoekGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.07xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
HBNC 1.2xGemiddelde industrie 1.0xNo. of Companies144PB00.61.21.82.43+
5 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Book versus industrie: HBNC is duur op basis van de Price-To-Book -ratio ( 1.2 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 1 x).

Prijs te boeken Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HBNC's PB Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PB Ratio? Dit is de verwachte PB Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HBNC PB Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PB Ratio1.2x
Eerlijke PB Verhoudingn/a

Price-To-Book versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Book Fair Ratio van { HBNC te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HBNC voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$15.60
US$19.60
+25.64%
4.08%US$21.00US$19.00n/a5
Oct ’26US$16.10
US$19.30
+19.88%
7.25%US$22.00US$18.00n/a5
Sep ’26US$16.86
US$19.20
+13.88%
7.65%US$22.00US$18.00n/a5
Aug ’26US$15.01
US$18.60
+23.92%
2.63%US$19.00US$18.00n/a5
Jul ’26US$15.87
US$17.60
+10.90%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
Jun ’26US$14.84
US$17.60
+18.60%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
May ’26US$14.74
US$17.60
+19.40%
2.78%US$18.00US$17.00n/a5
Apr ’26US$15.12
US$19.70
+30.29%
3.05%US$20.50US$19.00n/a5
Mar ’26US$17.04
US$19.70
+15.61%
3.05%US$20.50US$19.00n/a5
Feb ’26US$16.79
US$19.50
+16.14%
3.24%US$20.50US$19.00n/a5
Jan ’26US$16.11
US$20.00
+24.15%
5.48%US$22.00US$19.00n/a5
Dec ’25US$18.29
US$19.40
+6.07%
9.56%US$22.00US$17.00n/a5
Nov ’25US$16.11
US$18.30
+13.59%
4.09%US$19.00US$17.00US$15.605
Oct ’25US$14.92
US$17.50
+17.29%
5.11%US$18.50US$16.00US$16.105
Sep ’25US$16.02
US$17.38
+8.46%
5.53%US$18.50US$16.00US$16.864
Aug ’25US$15.11
US$17.38
+14.99%
5.53%US$18.50US$16.00US$15.014
Jul ’25US$12.49
US$14.38
+15.09%
6.68%US$15.50US$13.00US$15.874
Jun ’25US$12.22
US$14.38
+17.64%
6.68%US$15.50US$13.00US$14.844
May ’25US$12.17
US$14.38
+18.12%
6.68%US$15.50US$13.00US$14.744
Apr ’25US$12.43
US$14.88
+19.67%
6.88%US$16.50US$14.00US$15.124
Mar ’25US$11.98
US$15.13
+26.25%
5.90%US$16.50US$14.00US$17.044
Feb ’25US$12.80
US$15.38
+20.12%
6.24%US$16.50US$14.00US$16.794
Jan ’25US$14.31
US$14.63
+2.20%
12.18%US$16.50US$12.00US$16.114
Dec ’24US$11.66
US$11.50
-1.37%
7.53%US$12.00US$10.00US$18.294
Nov ’24US$9.47
US$11.50
+21.44%
7.53%US$12.00US$10.00US$16.114
US$19.6
Fair Value
20.4% ondergewaardeerd intrinsieke korting
5
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/11/03 17:50
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/10/31 00:00
Inkomsten2025/09/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Horizon Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 9 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Brendan NosalHovde Group, LLC
Brian MartinJanney Montgomery Scott LLC
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods