FinWise Bancorp

NasdaqGM:FINW Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$234.0m

FinWise Bancorp Waardering

Is FINW ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van FINW als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: FINW ( $17.83 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $38.01 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: FINW wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor FINW?

Belangrijke metriek: Omdat FINW winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor FINW. Deze wordt berekend door FINW's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is FINW's PE Ratio?
PE-verhouding17.1x
InkomstenUS$13.76m
MarktkapitalisatieUS$233.97m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt FINW's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor FINW ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.1x
BCBP BCB Bancorp
11.6x18.1%US$224.9m
EVBN Evans Bancorp
13.1x-13.7%US$238.8m
MFGI Merchants Financial Group
10.8xn/aUS$212.3m
CFFI C&F Financial
12.7xn/aUS$241.6m
FINW FinWise Bancorp
17.1x11.4%US$234.0m

Price-To-Earnings versus peers: FINW is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt FINW's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
FINW 17.1xGemiddelde industrie 13.1xNo. of Companies92PE0816243240+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: FINW is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17.1 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 13.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is FINW's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FINW PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio17.1x
Eerlijke PE Verhouding12.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: FINW is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 17.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten FINW voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$17.83
US$18.50
+3.8%
2.7%US$19.00US$18.00n/a2
Nov ’25US$16.82
US$18.50
+10.0%
2.7%US$19.00US$18.00n/a2
Oct ’25US$15.25
US$15.50
+1.6%
9.7%US$17.00US$14.00n/a2
Sep ’25US$13.14
US$13.50
+2.7%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Aug ’25US$12.60
US$13.50
+7.1%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Jul ’25US$10.46
US$13.50
+29.1%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Jun ’25US$10.42
US$13.50
+29.6%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
May ’25US$10.51
US$13.50
+28.4%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Apr ’25US$10.03
US$14.00
+39.6%
7.1%US$15.00US$13.00n/a2
Mar ’25US$9.33
US$16.00
+71.5%
6.3%US$17.00US$15.00n/a2
Feb ’25US$13.48
US$16.50
+22.4%
3.0%US$17.00US$16.00n/a2
Jan ’25US$14.31
US$15.50
+8.3%
3.2%US$16.00US$15.00n/a2
Dec ’24US$11.85
US$11.00
-7.2%
9.1%US$12.00US$10.00n/a2
Nov ’24US$8.50
US$11.00
+29.4%
9.1%US$12.00US$10.00US$16.822
Oct ’24US$8.64
US$11.00
+27.3%
9.1%US$12.00US$10.00US$15.252
Sep ’24US$9.76
US$11.00
+12.7%
9.1%US$12.00US$10.00US$13.142
Aug ’24US$9.98
US$10.50
+5.2%
4.8%US$11.00US$10.00US$12.602
Apr ’24US$8.81
US$10.75
+22.0%
2.3%US$11.00US$10.50US$10.032
Mar ’24US$9.28
US$11.50
+23.9%
4.3%US$12.00US$11.00US$9.332
Feb ’24US$8.71
US$11.50
+32.0%
4.3%US$12.00US$11.00US$13.482
Jan ’24US$9.26
US$12.00
+29.6%
8.3%US$13.00US$11.00US$14.312
Dec ’23US$8.95
US$12.00
+34.1%
8.3%US$13.00US$11.00US$11.852
Nov ’23US$9.20
US$12.00
+30.4%
8.3%US$13.00US$11.00US$8.502

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€40.17

7D

-6.7%

1Y

45.7%

National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.23

7D

-3.6%

1Y

7.0%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-10.4%

1Y

29.0%