Citizens Community Bancorp, Inc.

NasdaqGM:CZWI Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$164.3m

Citizens Community Bancorp Waardering

Is CZWI ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van CZWI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: CZWI ( $16.78 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $41.37 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: CZWI wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor CZWI?

Belangrijke metriek: Omdat CZWI winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor CZWI. Deze wordt berekend door CZWI's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is CZWI's PE Ratio?
PE-verhouding11.4x
InkomstenUS$14.74m
MarktkapitalisatieUS$164.25m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt CZWI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor CZWI ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde13.1x
CFBK CF Bankshares
11.9xn/aUS$155.5m
SBFG SB Financial Group
12.3x2.1%US$139.2m
NKSH National Bankshares
21.3x36.9%US$185.9m
SFIG.A STAR Financial Group
6.9xn/aUS$164.8m
CZWI Citizens Community Bancorp
11.4x-1.8%US$164.3m

Price-To-Earnings versus peers: CZWI is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (11.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (13.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt CZWI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
CZWI 11.4xGemiddelde industrie 12.5xNo. of Companies80PE0612182430+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: CZWI is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.4 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is CZWI's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

CZWI PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio11.4x
Eerlijke PE Verhouding9.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: CZWI is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 11.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten CZWI voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$16.78
US$16.50
-1.7%
3.0%US$17.00US$16.00n/a2
Dec ’25US$16.21
US$16.50
+1.8%
3.0%US$17.00US$16.00n/a2
Nov ’25US$14.03
US$15.00
+6.9%
3.3%US$15.50US$14.50n/a2
Aug ’25US$12.83
US$13.75
+7.2%
5.5%US$14.50US$13.00n/a2
Jul ’25US$11.40
US$12.75
+11.8%
2.0%US$13.00US$12.50n/a2
Jun ’25US$11.64
US$12.75
+9.5%
2.0%US$13.00US$12.50n/a2
May ’25US$10.81
US$13.25
+22.6%
5.7%US$14.00US$12.50n/a2
Apr ’25US$12.19
US$13.50
+10.7%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Mar ’25US$11.55
US$13.75
+19.0%
1.8%US$14.00US$13.50n/a2
Feb ’25US$12.29
US$12.75
+3.7%
5.9%US$13.50US$12.00n/a2
Dec ’24US$10.43
US$11.25
+7.9%
6.7%US$12.00US$10.50US$16.212
Nov ’24US$9.17
US$11.25
+22.7%
6.7%US$12.00US$10.50US$14.032
Oct ’24US$9.60
US$11.17
+16.3%
5.6%US$12.00US$10.50US$14.073
Sep ’24US$10.45
US$11.17
+6.9%
5.6%US$12.00US$10.50US$13.403
Aug ’24US$10.23
US$11.17
+9.2%
5.6%US$12.00US$10.50US$12.833
Jul ’24US$8.85
US$11.00
+24.3%
9.8%US$12.00US$9.50US$11.403
Jun ’24US$8.53
US$11.67
+36.8%
2.0%US$12.00US$11.50US$11.643
May ’24US$10.08
US$12.83
+27.3%
14.7%US$15.50US$11.50US$10.813
Apr ’24US$10.61
US$14.00
+32.0%
12.7%US$15.50US$11.50US$12.193
Mar ’24US$12.36
US$14.50
+17.3%
7.4%US$15.50US$13.00US$11.553
Feb ’24US$12.45
US$14.67
+17.8%
8.5%US$16.00US$13.00US$12.293
Jan ’24US$12.03
US$15.33
+27.5%
6.1%US$16.00US$14.00US$11.713
Dec ’23US$14.37
US$15.00
+4.4%
9.4%US$16.00US$13.00US$10.433

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/26 17:58
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/26 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Citizens Community Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 6 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Brian MartinFIG Partners
Erik ZwickHovde Group, LLC
Brendan NosalHovde Group, LLC