United Overseas Bank Limited

SGX:U11 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: S$58.4b

United Overseas Bank Waardering

Is U11 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van U11 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

S$63.87
Fair Value
44.8% ondergewaardeerd intrinsieke korting
15
Number of Analysts

Onder de reële waarde: U11 ( SGD35.25 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( SGD63.87 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: U11 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor U11?

Belangrijke metriek: Omdat U11 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor U11. Deze wordt berekend door U11's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is U11's PE Ratio?
PE-verhouding10x
InkomstenS$5.87b
MarktkapitalisatieS$58.40b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt U11's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor U11 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.2x
O39 Oversea-Chinese Banking
10.4x3.00%S$75.6b
D05 DBS Group Holdings
13.4x2.84%S$150.0b
CBK Commerzbank
15x13.08%€36.2b
STAN Standard Chartered
10x5.62%UK£33.4b
U11 United Overseas Bank
10x4.80%S$58.4b

Price-To-Earnings versus peers: U11 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (10x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt U11's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Asian Banks industrie?

0 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
U11 10.0xGemiddelde industrie 9.6xNo. of Companies69PE0612182430+
0 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: U11 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10 x) vergeleken met het Asian Banks -industriegemiddelde ( 9.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is U11's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

U11 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio10x
Eerlijke PE Verhouding10.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: U11 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten U11 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeS$35.25
S$37.22
+5.59%
8.88%S$42.70S$30.17n/a15
Sep ’26S$35.24
S$37.66
+6.86%
8.04%S$42.70S$30.17n/a16
Aug ’26S$36.07
S$38.00
+5.36%
8.08%S$44.70S$32.70n/a16
Jul ’26S$36.06
S$37.69
+4.52%
8.65%S$45.30S$32.32n/a16
Jun ’26S$35.41
S$37.69
+6.44%
8.65%S$45.30S$32.32n/a16
May ’26S$34.64
S$38.37
+10.77%
9.57%S$44.00S$32.02n/a16
Apr ’26S$37.71
S$42.03
+11.47%
5.82%S$47.70S$36.90n/a16
Mar ’26S$38.20
S$42.03
+10.02%
5.26%S$46.00S$37.00n/a16
Feb ’26S$37.51
S$40.22
+7.23%
4.96%S$43.60S$36.40n/a17
Jan ’26S$36.33
S$39.37
+8.36%
5.06%S$43.60S$36.40n/a17
Dec ’25S$36.36
S$38.57
+6.07%
6.43%S$42.00S$31.00n/a17
Nov ’25S$32.10
S$34.42
+7.22%
6.84%S$39.70S$29.00n/a17
Oct ’25S$32.07
S$34.14
+6.46%
7.86%S$39.70S$27.50S$34.6817
Sep ’25S$31.39
S$34.26
+9.14%
7.55%S$39.70S$27.50S$35.2417
Aug ’25S$32.04
S$34.37
+7.27%
7.18%S$39.70S$30.00S$36.0717
Jul ’25S$31.30
S$33.45
+6.88%
7.78%S$39.70S$30.00S$36.0617
Jun ’25S$30.79
S$33.45
+8.65%
7.78%S$39.70S$30.00S$35.4117
May ’25S$30.40
S$32.99
+8.51%
8.09%S$39.70S$28.50S$34.6418
Apr ’25S$29.44
S$32.49
+10.35%
8.27%S$39.70S$28.50S$37.7118
Mar ’25S$28.19
S$32.17
+14.12%
8.99%S$39.70S$27.00S$38.2018
Feb ’25S$28.34
S$32.10
+13.25%
9.03%S$39.70S$27.00S$37.5118
Jan ’25S$28.45
S$32.17
+13.09%
9.30%S$39.70S$27.00S$36.3317
Dec ’24S$27.31
S$32.20
+17.92%
8.95%S$39.70S$28.00S$36.3617
Nov ’24S$27.14
S$32.17
+18.55%
9.08%S$39.70S$28.00S$32.1017
Oct ’24S$28.50
S$32.63
+14.50%
9.24%S$39.70S$28.00S$32.0717
S$37.22
Fair Value
5.3% ondergewaardeerd intrinsieke korting
15
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/10/03 15:50
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/10/03 00:00
Inkomsten2025/06/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

United Overseas Bank Limited wordt gevolgd door 45 analisten. 14 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Wing San WongBarclays
Wee Siang NgBNP Paribas Securities (Asia)
Anand SwaminathanBofA Global Research