United Bank Limited

KASE:UBL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: PK₨408.6b

United Bank Waardering

Is UBL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UBL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UBL ( PKR335.77 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( PKR40.88 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UBL wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.


Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UBL?

Belangrijke metriek: Omdat UBL winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UBL. Deze wordt berekend door UBL's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UBL's PE Ratio?
PE-verhouding6.6x
InkomstenPK₨62.25b
MarktkapitalisatiePK₨408.58b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UBL's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UBL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde4.2x
MCB MCB Bank
4.5x-9.5%PK₨291.4b
MEBL Meezan Bank
4.4xn/aPK₨421.8b
HBL Habib Bank
3.6x4.4%PK₨197.9b
SCBPL Standard Chartered Bank (Pakistan)
4.5xn/aPK₨195.1b
UBL United Bank
6.6x-10.8%PK₨408.6b

Price-To-Earnings versus peers: UBL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.2 x).


Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UBL's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Asian Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UBL 6.6xGemiddelde industrie 8.5xNo. of Companies82PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UBL is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.6 x) vergeleken met het PK Banks -industriegemiddelde ( 2.9 x).


Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UBL's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UBL PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.6x
Eerlijke PE Verhouding3.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UBL is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 6.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 3.4 x).


Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UBL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigePK₨335.77
PK₨272.64
-18.8%
14.7%PK₨322.20PK₨231.00n/a5
Nov ’25PK₨320.58
PK₨272.64
-15.0%
14.7%PK₨322.20PK₨231.00n/a5
Oct ’25PK₨289.51
PK₨259.00
-10.5%
13.5%PK₨322.00PK₨218.00n/a5
Sep ’25PK₨253.24
PK₨259.00
+2.3%
13.5%PK₨322.00PK₨218.00n/a5
Aug ’25PK₨253.60
PK₨247.00
-2.6%
19.2%PK₨322.00PK₨180.00n/a5
Jul ’25PK₨259.09
PK₨229.23
-11.5%
14.1%PK₨276.00PK₨180.00n/a8
Jun ’25PK₨223.33
PK₨229.23
+2.6%
14.1%PK₨276.00PK₨180.00n/a8
May ’25PK₨193.65
PK₨218.21
+12.7%
13.4%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Apr ’25PK₨181.91
PK₨212.34
+16.7%
11.9%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Mar ’25PK₨192.64
PK₨212.34
+10.2%
11.9%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Feb ’25PK₨182.52
PK₨212.34
+16.3%
11.9%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Jan ’25PK₨184.32
PK₨195.46
+6.0%
15.0%PK₨262.00PK₨165.00n/a8
Dec ’24PK₨181.94
PK₨173.71
-4.5%
9.5%PK₨200.00PK₨143.50n/a9
Nov ’24PK₨167.00
PK₨173.71
+4.0%
9.5%PK₨200.00PK₨143.50PK₨320.589
Oct ’24PK₨143.60
PK₨173.04
+20.5%
11.4%PK₨206.00PK₨143.50PK₨289.519
Sep ’24PK₨141.65
PK₨167.44
+18.2%
11.6%PK₨206.00PK₨143.50PK₨253.2410
Aug ’24PK₨153.37
PK₨167.44
+9.2%
11.6%PK₨206.00PK₨143.50PK₨253.6010
Jul ’24PK₨117.54
PK₨155.82
+32.6%
6.1%PK₨171.00PK₨140.00PK₨259.099
Jun ’24PK₨114.80
PK₨155.82
+35.7%
6.1%PK₨171.00PK₨140.00PK₨223.339
May ’24PK₨122.72
PK₨153.60
+25.2%
4.9%PK₨165.00PK₨140.00PK₨193.659
Apr ’24PK₨106.56
PK₨152.05
+42.7%
4.2%PK₨160.00PK₨140.00PK₨181.919
Mar ’24PK₨111.75
PK₨152.40
+36.4%
4.2%PK₨160.00PK₨140.00PK₨192.649
Feb ’24PK₨101.81
PK₨151.18
+48.5%
3.8%PK₨157.00PK₨140.00PK₨182.528
Jan ’24PK₨100.75
PK₨160.94
+59.7%
8.0%PK₨185.61PK₨140.00PK₨184.327
Dec ’23PK₨108.69
PK₨168.09
+54.6%
7.8%PK₨190.00PK₨155.00PK₨181.947
Nov ’23PK₨107.63
PK₨172.33
+60.1%
9.4%PK₨200.90PK₨155.00PK₨167.008

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.


Ontdek ondergewaardeerde bedrijven