Hoe verhoudt TWR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

TWR is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (20.2x).

Hoe verhoudt TWR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Global Insurance industrie?

TWR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.3 x) vergeleken met het Oceanic Insurance -industriegemiddelde ( 26.5 x).

Wat is TWR's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { TWR te berekenen voor waarderinganalyse.

Wat is de reële prijs van TWR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

TWR ( NZ$1.37 ) handelt boven onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( NZ$0.63 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

TWR Overzicht aandelen

Tower Limited biedt algemene verzekeringsproducten aan in Nieuw-Zeeland en de eilanden in de Stille Oceaan. Meer informatie

TWR fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	5/6
Dividenden	5/6

Beloningen

De koers-winstverhouding ( 7.3 x) ligt onder de NZ markt ( 20.2 x)

De winst zal naar verwachting met 6.76% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 2640%

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Tower Limited Concurrenten

Allianz Ayudhya Capital

SET:AYUD

฿12.2b

Anicom Holdings

TSE:8715

JP¥49.1b

Asuransi Tugu Pratama Indonesia

IDX:TUGU

Rp3.6t

Vátryggingafélag Íslands hf

ICSE:SKAGI

ISK 40.2b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Tower
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	NZ$1.37
52 Week Hoogtepunt	NZ$1.45
52 Week Laag	NZ$0.60
Bèta	0.36
1 maand verandering	3.79%
3 maanden verandering	-0.72%
1 Jaar Verandering	124.59%
3 jaar verandering	88.97%
5 jaar verandering	92.96%
Verandering sinds IPO	-74.63%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Investors Still Aren't Entirely Convinced By Tower Limited's (NZSE:TWR) Earnings Despite 26% Price Jump

Jul 31

Market Still Lacking Some Conviction On Tower Limited (NZSE:TWR)

Apr 16

Should Shareholders Reconsider Tower Limited's (NZSE:TWR) CEO Compensation Package?

Feb 21

Trade Alert: The Chief Executive Officer Of Tower Limited (NZSE:TWR), Blair Turnbull, Has Just Spent NZ$71k Buying 58% More Shares

Mar 03

Do Institutions Own Tower Limited (NZSE:TWR) Shares?

Feb 17

Tower's(NZSE:TWR) Share Price Is Down 61% Over The Past Five Years.

Jan 24

Has Tower Limited's (NZSE:TWR) Impressive Stock Performance Got Anything to Do With Its Fundamentals?

Dec 30

Have Insiders Been Buying Tower Limited (NZSE:TWR) Shares This Year?

Dec 09

Rendement voor aandeelhouders

	TWR	NZ Insurance	NZ Markt
7D	3.0%	0.3%	-1.0%
1Y	124.6%	27.3%	5.7%

Rendement versus industrie: TWR overtrof de NZ Insurance industrie, die het afgelopen jaar een rendement 27.3 % opleverde.

Rendement versus markt: TWR overtrof de NZ markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 5.7 %.

Prijsvolatiliteit

Is TWR's price volatile compared to industry and market?
TWR volatility
TWR Average Weekly Movement	3.2%
Insurance Industry Average Movement	3.1%
Market Average Movement	4.4%
10% most volatile stocks in NZ Market	8.7%
10% least volatile stocks in NZ Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: TWR heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 3% ) van TWR is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1869	915	Blair Turnbull	www.tower.co.nz

Tower Limited biedt algemene verzekeringsproducten aan in Nieuw-Zeeland en de eilanden in de Stille Oceaan. De verzekeringsproducten omvatten auto-, huis-, inboedel-, aannemers- en renovatiedekking, huisbaas-, boot-, zaken-, reis-, huisdier-, huurders-, huis en inboedelbundel, elektrisch voertuig, motorfiets en motorfiets, lifestyle blok, caravan of trailer, camper, campervan en RV, en multi-polis kortingsverzekering. Tower Limited is opgericht in 1869 en het hoofdkantoor is gevestigd in Auckland, Nieuw-Zeeland.

Tower Limited Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Tower zich tot de beurswaarde?
TWR fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	NZ$519.89m
Inkomsten(TTM)	NZ$70.88m
Inkomsten(TTM)	NZ$578.83m

7.3x

Koers/Winstverhouding

0.9x

P/S-verhouding

Is TWR overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
TWR resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	NZ$578.83m
Kosten van inkomsten	NZ$472.97m
Brutowinst	NZ$105.86m
Overige uitgaven	NZ$34.97m
Inkomsten	NZ$70.88m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.19
Brutomarge	18.29%
Nettowinstmarge	12.25%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	0%

Hoe presteerde TWR op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

9.5%

Huidig dividendrendement

51%

Uitbetalingsratio

Betaalt TWR een betrouwbaar dividend?

Zie TWR dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je TWR kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
Tower dividenddata
Ex Dividend Datum	Jan 15 2025
Betaaldatum dividend	Jan 30 2025
Dagen tot Ex-dividend	10 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	25 days

Betaalt TWR een betrouwbaar dividend?

Zie TWR dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/04 05:58
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/03 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2024/09/30

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Tower Limited wordt gevolgd door 11 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Nigel Pittaway	Citigroup Inc
Andrew Adams	Credit Suisse
Lindsay James	Forsyth Barr Group Ltd.

TWR Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Tower Limited Concurrenten

SET:AYUD

฿12.2b

TSE:8715

JP¥49.1b

IDX:TUGU

Rp3.6t

ICSE:SKAGI

ISK 40.2b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Full year 2024 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Tower Limited Approves Final Dividend for Fiscal Year 2024, Payable on 30 January 2025

Tower Limited, Annual General Meeting, Feb 11, 2025

Tower Limited to Report Fiscal Year 2024 Results on Nov 28, 2024

Tower Limited Provides Earnings Guidance for the Year Ending 30 September 2024

Consensus EPS estimates increase by 23%

Recent updates

Full year 2024 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Tower Limited Approves Final Dividend for Fiscal Year 2024, Payable on 30 January 2025

Tower Limited, Annual General Meeting, Feb 11, 2025

Tower Limited to Report Fiscal Year 2024 Results on Nov 28, 2024

Tower Limited Provides Earnings Guidance for the Year Ending 30 September 2024

Consensus EPS estimates increase by 23%

Consensus EPS estimates increase by 11%

Investors Still Aren't Entirely Convinced By Tower Limited's (NZSE:TWR) Earnings Despite 26% Price Jump

Tower Limited Updates Earnings Guidance for the Year Ending September 30, 2024

Upcoming dividend of NZ$0.03 per share

Price target increased by 18% to NZ$0.90

Tower Limited to Report First Half, 2024 Results on May 28, 2024

Market Still Lacking Some Conviction On Tower Limited (NZSE:TWR)

Consensus EPS estimates increase by 81%

Tower Limited Revises Earnings Guidance for the Fiscal Year 2024

Capital Insurance Group agreed to acquire TOWER Insurance (Vanuatu) Limited from Tower Limited (NZSE:TWR).

Tower Limited, Annual General Meeting, Feb 21, 2024

Consensus EPS estimates fall by 17%

New minor risk - Earnings quality

Tower Limited Announces Board Changes

Tower Limited to Report Fiscal Year 2023 Results on Nov 23, 2023

Tower Limited Revises Earnings Guidance for the Full Year of 2023

Consensus EPS estimates have been downgraded.

Price target decreased by 7.1% to NZ$0.78

First half 2023 earnings released: NZ$0.02 loss per share (vs NZ$0.007 profit in 1H 2022)

Price target decreased by 9.1% to NZ$0.80

Consensus EPS estimates fall by 49%, revenue upgraded

Tower Limited Provides Earnings Guidance for the First Half of Fiscal Year 2023

Consensus EPS estimates fall by 12%, revenue upgraded

Should Shareholders Reconsider Tower Limited's (NZSE:TWR) CEO Compensation Package?

Consensus EPS estimates fall by 15%

Tower Limited Reaffirms Earnings Guidance for the Fiscal Year 2023

Upcoming dividend of NZ$0.04 per share

Chief Executive Officer recently sold NZ$82k worth of stock

Tower Limited, Annual General Meeting, Feb 28, 2023

Full year 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Tower Limited Announces Dividend for the Six Months Ended September 30, 2022, Payable on February 1, 2023

Alpha Insurance Limited completed the acquisition of TOWER Insurance (PNG) Limited from Tower Limited (NZSE:TWR) for approximately AUD 10 million.

Tower Limited to Report Fiscal Year 2022 Results on Nov 23, 2022

Tower Limited Provides Dividend Guidance for the Year to 30 September 2022

Tower Limited Announces the Appointment of Geraldine McBride as a Non-Executive Director

Tower Limited Announces Interim Dividend for the Period Ended March 31, 2022, Payable on June 30, 2022

Alpha Insurance Limited agreed to acquire TOWER Insurance (PNG) Limited from Tower Limited (NZSE:TWR) for AUD 7.9 million.

Alpha Insurance Limited agreed to acquire TOWER Insurance (PNG) Limited from Tower Limited (NZSE:TWR) for AUD 7.9 million.

Upcoming dividend of NZ$0.025 per share

Tower Limited Announces Retirement of Warren Lee as Director

Tower Limited (NZSE:TWR) agreed to acquire Portfolio of insurance business of TSB Bank Limited from TSB Bank Limited for Approximately NZD 5 million.

Price target decreased to NZ$0.90

Tower Limited Provides Dividend Guidance for the Fiscal Year 2022

First half 2022 earnings released

Tower Limited Announces Dividend for Six Months Ended March 31, 2022, Payable on June 30, 2022

Insufficient new directors

Tower Limited to Report Q2, 2022 Results on May 26, 2022

Tower Limited Provides Earnings Guidance for the Year 2022

Insufficient new directors

Upcoming dividend of NZ$0.025 per share

Full year 2021 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Price target decreased to NZ$1.00

Upcoming dividend of NZ$0.025 per share