Hoe verhoudt SPY's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

SPY is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 23 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.8 x).

Hoe verhoudt SPY's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Oceanian Diversified Financial industrie?

SPY is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 23 x) vergeleken met het Oceanic Diversified Financial -industriegemiddelde ( 16.5 x).

Wat is SPY's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SPY is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 23 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 20.2 x).

Wat is de reële prijs van SPY als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

SPY ( NZ$0.64 ) handelt boven onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( NZ$0.54 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

Er zijn onvoldoende gegevens om een prijsvoorspelling te tonen.

SPY Overzicht aandelen

Smartpay Holdings Limited is actief als merchant service provider in Nieuw-Zeeland en Australië. Meer informatie

SPY fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	0/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	1/6
Financiële gezondheid	5/6
Dividenden	0/6

Beloningen

De winst zal naar verwachting met 16.84% per jaar groeien

Risicoanalyse

Hoog niveau van niet-contante inkomsten

Volatiele aandelenkoers in de afgelopen 3 maanden

Heeft geen betekenisvolle marktkapitalisatie ( NZ$154M )

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Smartpay Holdings Limited Concurrenten

Marlin Global

NZSE:MLN

NZ$206.9m

General Capital

NZSE:GEN

NZ$19.5m

NZX

NZSE:NZX

NZ$477.5m

Hecto Financial

KOSDAQ:A234340

₩122.0b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Smartpay Holdings
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	NZ$0.64
52 Week Hoogtepunt	NZ$1.62
52 Week Laag	NZ$0.57
Bèta	1.53
1 maand verandering	9.48%
3 maanden verandering	-33.16%
1 Jaar Verandering	-57.24%
3 jaar verandering	-11.81%
5 jaar verandering	15.45%
Verandering sinds IPO	-57.09%

Recent nieuws en updates

Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) 28% Dip Still Leaving Some Shareholders Feeling Restless Over Its P/ERatio

Oct 17

Recent updates

Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) 28% Dip Still Leaving Some Shareholders Feeling Restless Over Its P/ERatio

Oct 17

Some Shareholders Feeling Restless Over Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) P/E Ratio

Aug 22

We Think Shareholders Will Probably Be Generous With Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) CEO Compensation

Jul 05

Should You Be Adding Smartpay Holdings (NZSE:SPY) To Your Watchlist Today?

Oct 20

Does Smartpay Holdings (NZSE:SPY) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Jun 02

We Think That There Are Issues Underlying Smartpay Holdings' (NZSE:SPY) Earnings

Jun 06

Smartpay Holdings (NZSE:SPY) Is Carrying A Fair Bit Of Debt

May 30

Have Insiders Been Buying Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) Shares?

Mar 21

Is Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) Shareholder Ownership Skewed Towards Insiders?

Feb 22

We Think Smartpay Holdings (NZSE:SPY) Can Stay On Top Of Its Debt

Jan 21

Smartpay Holdings' (NZSE:SPY) Wonderful 462% Share Price Increase Shows How Capitalism Can Build Wealth

Dec 26

Bradley Gerdis Is The Executive Officer of Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) And They Just Picked Up 1.1% More Shares

Nov 30

What Type Of Shareholders Own The Most Number of Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) Shares?

Nov 23

Rendement voor aandeelhouders

	SPY	NZ Diversified Financial	NZ Markt
7D	0%	1.2%	0.6%
1Y	-57.2%	14.5%	6.5%

Rendement versus industrie: SPY presteerde slechter dan de NZ Diversified Financial -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 14.5 % opleverde.

Rendement versus markt: SPY presteerde slechter dan NZ Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 6.5 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is SPY's price volatile compared to industry and market?
SPY volatility
SPY Average Weekly Movement	8.2%
Diversified Financial Industry Average Movement	8.0%
Market Average Movement	4.4%
10% most volatile stocks in NZ Market	8.7%
10% least volatile stocks in NZ Market	3.0%

Stabiele aandelenkoers: De aandelenkoers van SPY is de afgelopen 3 maanden volatiel geweest.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 8% ) van SPY is het afgelopen jaar stabiel geweest, maar is nog steeds hoger dan 75% van de aandelen NZ.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1986	256	Marty Pomeroy	www.smartpay.co.nz

Smartpay Holdings Limited is een merchant service provider in Nieuw-Zeeland en Australië. Het bedrijf biedt betaaloplossingen en transactie- en ondersteuningsdiensten. Het verkoopt ook Eftpos terminals en biedt hardware, software en onderhouds- en reparatiediensten.

Smartpay Holdings Limited Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Smartpay Holdings zich tot de beurswaarde?
SPY fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	NZ$153.63m
Inkomsten(TTM)	NZ$6.68m
Inkomsten(TTM)	NZ$100.40m

23.0x

Koers/Winstverhouding

1.5x

P/S-verhouding

Is SPY overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
SPY resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	NZ$100.40m
Kosten van inkomsten	NZ$71.95m
Brutowinst	NZ$28.45m
Overige uitgaven	NZ$21.77m
Inkomsten	NZ$6.68m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

May 26, 2025

Winst per aandeel (EPS)	0.028
Brutomarge	28.33%
Nettowinstmarge	6.65%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	17.2%

Hoe presteerde SPY op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/31 15:21
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/31 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2024/03/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Smartpay Holdings Limited wordt gevolgd door 8 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Russell Wright	Barclay Pearce Capital Pty Limited
Hayden Nicholson	Bell Potter
Owen Humphries	Canaccord Genuity

SPY Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Smartpay Holdings Limited Concurrenten

NZSE:MLN

NZ$206.9m

NZSE:GEN

NZ$19.5m

NZSE:NZX

NZ$477.5m

KOSDAQ:A234340

₩122.0b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Now 22% overvalued

First half 2025 earnings released: EPS: NZ$0.004 (vs NZ$0.011 in 1H 2024)

New major risk - Earnings quality

Smartpay Holdings Limited to Report Q1, 2027 Results on Nov 24, 2026

New minor risk - Market cap size

Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) 28% Dip Still Leaving Some Shareholders Feeling Restless Over Its P/ERatio

Recent updates

Now 22% overvalued

First half 2025 earnings released: EPS: NZ$0.004 (vs NZ$0.011 in 1H 2024)

New major risk - Earnings quality

Smartpay Holdings Limited to Report Q1, 2027 Results on Nov 24, 2026

New minor risk - Market cap size

Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) 28% Dip Still Leaving Some Shareholders Feeling Restless Over Its P/ERatio

Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) acquired Business assets of Technology Holdings Limited for NZD 3.9 million.

Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) acquired Business assets of Technology Holdings Limited for NZD 3.9 million.

Some Shareholders Feeling Restless Over Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) P/E Ratio

We Think Shareholders Will Probably Be Generous With Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) CEO Compensation

Smartpay Holdings Limited to Report Fiscal Year 2025 Results on May 26, 2025

Full year 2024 earnings released: EPS: NZ$0.035 (vs NZ$0.035 in FY 2023)

Smartpay Holdings Limited to Report Fiscal Year 2024 Results on May 27, 2024

Smartpay Holdings Limited, Annual General Meeting, Jul 12, 2024

First half 2024 earnings released: EPS: NZ$0.011 (vs NZ$0.013 in 1H 2023)

Smartpay Holdings Limited to Report First Half, 2024 Results on Nov 27, 2023

Investor sentiment improves as stock rises 23%

New minor risk - Share price stability

Should You Be Adding Smartpay Holdings (NZSE:SPY) To Your Watchlist Today?

Does Smartpay Holdings (NZSE:SPY) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Full year 2023 earnings released: EPS: NZ$3.55 (vs NZ$0.013 in FY 2022)

Smartpay Holdings Limited, Annual General Meeting, Jul 27, 2023

Investor sentiment improves as stock rises 20%

Investor sentiment improved over the past week

First half 2023 earnings released: EPS: NZ$0.013 (vs NZ$0.002 in 1H 2022)

High number of new directors

Smartpay Holdings Limited, Annual General Meeting, Aug 25, 2022

We Think That There Are Issues Underlying Smartpay Holdings' (NZSE:SPY) Earnings

Smartpay Holdings Limited, Annual General Meeting, Aug 25, 2022

Full year 2022 earnings released: EPS: NZ$0.013 (vs NZ$0.072 loss in FY 2021)

Smartpay Holdings Limited Announces Director Changes, Effective 1 June 2022

Insufficient new directors

Smartpay Holdings Limited Announces Appointment of Cherise Barrie as Chief Financial Officer, Effective 1 May 2022

Insufficient new directors

First half 2022 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Forecast to breakeven in 2022

Full year 2021 earnings released: NZ$0.072 loss per share (vs NZ$0.026 loss in FY 2020)

Smartpay Holdings (NZSE:SPY) Is Carrying A Fair Bit Of Debt

Full year 2021 earnings released: NZ$0.072 loss per share (vs NZ$0.026 loss in FY 2020)

Smartpay Holdings Limited Provides Earnings Guidance for 2021 and 2022

Have Insiders Been Buying Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) Shares?

Is Smartpay Holdings Limited's (NZSE:SPY) Shareholder Ownership Skewed Towards Insiders?

We Think Smartpay Holdings (NZSE:SPY) Can Stay On Top Of Its Debt

New 90-day high: NZ$0.77

Smartpay Holdings' (NZSE:SPY) Wonderful 462% Share Price Increase Shows How Capitalism Can Build Wealth

New 90-day high: NZ$0.75

Bradley Gerdis Is The Executive Officer of Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) And They Just Picked Up 1.1% More Shares

Executive Officer recently bought NZ$52k worth of stock

First half 2021 earnings released: NZ$0.047 loss per share

Revenue misses expectations

New 90-day high: NZ$0.73

Smartpay Announces Executive Changes

Smartpay Announces Change of Designation of Aidan Murphy as Chief Business Officer from Current CFO

What Type Of Shareholders Own The Most Number of Smartpay Holdings Limited (NZSE:SPY) Shares?

Smartpay Announces Executive Changes

Rendement voor aandeelhouders

Prijsvolatiliteit

Over het bedrijf

Smartpay Holdings Limited Samenvatting