Loading...
BST logo

Banca Sistema S.p.A.BIT:BST Voorraadrapport

Marktkapitalisatie €129.9m
Prijs aandeel
€1.62
Mijn reële waarde
€1.9
14.9% ondergewaardeerd intrinsieke korting
1Y14.1%
7D4.1%
Portefeuillewaarde
​
Bekijk

Banca Sistema S.p.A.

BIT:BST Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €129.9m

Banca Sistema (BST) Aandelenoverzicht

Banca Sistema S.p.A. levert verschillende bankproducten en -diensten aan bedrijven en particulieren in Italië. Meer informatie

Beloningen

Verhandeld tegen 38.1% onder onze schatting van de reële waarde

De winst groeide het afgelopen jaar met 125.4%

Betaalt een betrouwbaar dividend van 4.02%

Handelen tegen een goede waarde vergeleken met branchegenoten en branchegenoten

Risicoanalyse

De winst zal naar verwachting de komende drie jaar met gemiddeld 2.2% per jaar dalen.


BST Community Fair Values

Create Narrative

See what others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

BST logo
Banca Sistema

EBA Rules And Digital Disruption Will Hinder Future Margins

Key Takeaways Overdependence on public sector factoring exposes the bank to regulatory, payment, and classification risks, threatening stability and margin strength. Rising fintech competition and persistent regulatory burdens could restrict profitability, hamper client retention, and limit long-term revenue growth.
View narrative
€1.9
FV
14.9% ondergewaardeerd intrinsieke korting
0.11%
Revenue growth p.a.
0users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
2users have followed this narrative
BST logo
Banca Sistema

Digitalization And ESG Will Unlock Untapped Lending Opportunities

Key Takeaways Accelerated cash collections and structural cost reductions could deliver significantly higher earnings and capital than market forecasts, transforming long-term profit potential. Aggressive expansion in digital pawn lending and strong ESG positioning support recurring revenue growth, operational efficiency, and access to attractive funding sources.
View narrative
€2.6
FV
37.8% ondergewaardeerd intrinsieke korting
3.78%
Revenue growth p.a.
0users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
0users have followed this narrative
BST logo
Banca Sistema

Digitalization And Fintech Will Undermine Legacy Revenue Streams

Key Takeaways Increasing digitalization and regulatory costs threaten Banca Sistema's traditional business model, squeezing margins and elevating operational risks. Heavy reliance on public receivables and spread-based lending exposes the bank to profit volatility, concentration risk, and diminished long-term competitiveness.
View narrative
€1.9
FV
14.9% ondergewaardeerd intrinsieke korting
0.15%
Revenue growth p.a.
0users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
0users have followed this narrative
View Stock Community

Banca Sistema S.p.A. Concurrenten

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Banca Sistema
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers€1.62
52 Week Hoogtepunt€1.99
52 Week Laag€1.13
Bèta1.23
1 maand verandering-0.12%
3 maanden verandering-9.92%
1 Jaar Verandering14.12%
3 jaar verandering14.77%
5 jaar verandering-4.94%
Verandering sinds IPO-58.67%

Recent nieuws en updates

Recent updates

User avatar

Improved Asset Quality And Diversification Will Strengthen Future Stability

Strong operational performance with growth in net interest income and fees suggests sustainable future revenue and profitability.

Analyst Forecasts Just Became More Bearish On Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST)

Mar 05
Analyst Forecasts Just Became More Bearish On Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST)

Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST) First-Quarter Results Just Came Out: Here's What Analysts Are Forecasting For This Year

May 14
Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST) First-Quarter Results Just Came Out: Here's What Analysts Are Forecasting For This Year

You Have To Love Banca Sistema S.p.A.'s (BIT:BST) Dividend

Mar 03
You Have To Love Banca Sistema S.p.A.'s (BIT:BST) Dividend

What Type Of Returns Would Banca Sistema's(BIT:BST) Shareholders Have Earned If They Purchased Their SharesFive Years Ago?

Feb 05
What Type Of Returns Would Banca Sistema's(BIT:BST) Shareholders Have Earned If They Purchased Their SharesFive Years Ago?

How Many Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST) Shares Did Insiders Buy, In The Last Year?

Jan 10
How Many Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST) Shares Did Insiders Buy, In The Last Year?

What Kind Of Shareholders Hold The Majority In Banca Sistema S.p.A.'s (BIT:BST) Shares?

Dec 14
What Kind Of Shareholders Hold The Majority In Banca Sistema S.p.A.'s (BIT:BST) Shares?

Is Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST) A Good Fit For Your Dividend Portfolio?

Nov 18
Is Banca Sistema S.p.A. (BIT:BST) A Good Fit For Your Dividend Portfolio?

Rendement voor aandeelhouders

BSTIT BanksIT Markt
7D4.1%-1.5%1.2%
1Y14.1%52.8%26.4%

Rendement versus industrie: BST presteerde slechter dan de Italian Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 52.8 % opleverde.

Rendement versus markt: BST presteerde slechter dan Italian Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 26.4 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is BST's price volatile compared to industry and market?
BST volatility
BST Average Weekly Movement2.9%
Banks Industry Average Movement3.9%
Market Average Movement4.3%
10% most volatile stocks in IT Market7.8%
10% least volatile stocks in IT Market2.5%

Stabiele aandelenkoers: BST heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de Italian markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 3% ) van BST is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

OpgerichtWerknemersCEOWebsite
2011360Gianluca Garbiwww.bancasistema.it

Banca Sistema S.p.A. biedt verschillende zakelijke en particuliere bankproducten en -diensten aan in Italië. Het bedrijf biedt factoringdiensten aan, waaronder non-recourse en recourse factoring, btw-vorderingen, factoring op vervaldatum, certificering van vorderingen en creditmanagementproducten; en online factoringdiensten. Haar bankoplossingen bestaan uit rekeningen-courant en effectenrekeningen, termijndeposito's en leningen op basis van salaris en pensioen.

Banca Sistema S.p.A. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Banca Sistema zich tot de beurswaarde?
BST fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie€129.88m
Inkomsten(TTM)€33.83m
Inkomsten(TTM)€134.57m
3.8x
Koers/Winstverhouding
0.4x
P/B-verhouding

Is BST overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
BST resultatenrekening (TTM)
Inkomsten€134.57m
Kosten van inkomsten€0
Brutowinst€134.57m
Overige uitgaven€100.74m
Inkomsten€33.83m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Jun 30, 2025

Volgende inkomensdatum

Nov 07, 2025

Winst per aandeel (EPS)0.42
Brutomarge100.00%
Nettowinstmarge25.14%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding312.0%

Hoe presteerde BST op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.0%
Huidig dividendrendement
35%
Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/10/07 05:12
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/10/07 00:00
Inkomsten2025/06/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Banca Sistema S.p.A. wordt gevolgd door 8 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Gabriele VenturiBanca Akros S.p.A. (ESN)
Fabrizio BernardiIntermonte SIM S.p.A.
Davide RiminiIntesa Sanpaolo Equity Research