Banca Popolare di Sondrio S.p.A

BIT:BPSO Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €3.2b

Banca Popolare di Sondrio Waardering

Is BPSO ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BPSO als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BPSO ( €7.21 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €5.22 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BPSO wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BPSO?

Belangrijke metriek: Omdat BPSO winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BPSO. Deze wordt berekend door BPSO's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BPSO's PE Ratio?
PE-verhouding6x
Inkomsten€544.46m
Marktkapitalisatie€3.24b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BPSO's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BPSO ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde6.9x
CE Credito Emiliano
5.7x-10.3%€3.5b
FBK FinecoBank Banca Fineco
13.9x-1.3%€9.0b
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
2.8x-22.7%€7.5b
BPE BPER Banca
5.3x-5.3%€8.3b
BPSO Banca Popolare di Sondrio
6x-14.3%€3.2b

Price-To-Earnings versus peers: BPSO is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (6.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BPSO's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
BPSO 6.0xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BPSO is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6 x) vergeleken met het Italian Banks -industriegemiddelde ( 6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BPSO's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BPSO PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6x
Eerlijke PE Verhouding5.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BPSO is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 5.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BPSO voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€7.21
€7.60
+5.4%
10.1%€8.70€6.60n/a4
Nov ’25€6.98
€7.53
+7.9%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Oct ’25€6.66
€7.53
+13.1%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Sep ’25€6.99
€7.53
+7.7%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Aug ’25€6.73
€7.43
+10.3%
8.2%€8.30€6.60n/a4
Jul ’25€6.88
€7.38
+7.2%
8.2%€8.30€6.60n/a4
Jun ’25€7.20
€7.38
+2.5%
8.2%€8.30€6.60n/a4
May ’25€7.86
€7.30
-7.1%
8.6%€8.30€6.60n/a4
Apr ’25€6.94
€6.55
-5.6%
7.2%€7.10€5.80n/a4
Mar ’25€7.08
€6.55
-7.5%
7.2%€7.10€5.80n/a4
Feb ’25€6.67
€6.23
-6.6%
5.3%€6.70€5.80n/a4
Jan ’25€5.86
€6.23
+6.2%
5.3%€6.70€5.80n/a4
Dec ’24€5.85
€6.05
+3.5%
9.7%€6.70€5.10n/a4
Nov ’24€5.23
€5.50
+5.2%
6.8%€6.00€5.10€6.983
Oct ’24€4.88
€5.40
+10.7%
4.5%€5.70€5.10€6.663
Sep ’24€4.35
€5.17
+18.8%
10.8%€5.70€4.40€6.993
Aug ’24€4.36
€5.10
+17.0%
9.7%€5.50€4.40€6.733
Jul ’24€3.82
€5.07
+32.8%
9.3%€5.40€4.40€6.883
Jun ’24€3.60
€5.43
+50.9%
0.9%€5.50€5.40€7.203
May ’24€4.12
€5.40
+31.0%
1.5%€5.50€5.30€7.863
Apr ’24€3.91
€5.40
+38.0%
1.5%€5.50€5.30€6.943
Mar ’24€4.78
€5.40
+13.0%
1.5%€5.50€5.30€7.083
Feb ’24€4.60
€4.83
+5.1%
5.9%€5.20€4.50€6.673
Jan ’24€3.78
€4.70
+24.3%
4.6%€5.00€4.50€5.863
Dec ’23€3.79
€4.70
+23.9%
4.6%€5.00€4.50€5.853
Nov ’23€3.64
€4.23
+16.2%
6.8%€4.60€3.90€5.233

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Société Générale Société anonyme

€20.8b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

1GLE

€25.90

7D

-1.0%

1Y

14.3%

Banca Monte dei Paschi di Siena

€7.5b

Engages in the provision of retail and commercial banking services in Italy.

BMPS

€5.93

7D

-1.4%

1Y

98.8%

Banca Sistema

€120.7m

Provides various business and retail banking products and services in Italy.

BST

€1.50

7D

3.2%

1Y

28.8%