Baloise Holding AG

BATS-CHIXE:BALNZ Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: CHF 7.5b

Baloise Holding Waardering

Is BALNZ ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BALNZ als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BALNZ ( CHF166.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( CHF240.31 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BALNZ wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BALNZ?

Belangrijke metriek: Omdat BALNZ winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BALNZ. Deze wordt berekend door BALNZ's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BALNZ's PE Ratio?
PE-verhouding29.7x
InkomstenCHF 253.70m
MarktkapitalisatieCHF 7.54b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BALNZ's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BALNZ ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde21.2x
AV. Aviva
10.1x4.2%UK£12.8b
LGEN Legal & General Group
45.6x28.0%UK£12.8b
PRU Prudential
24.5x28.4%UK£17.1b
BEZ Beazley
4.5x-17.9%UK£4.8b
BALNZ Baloise Holding
29.7x15.7%CHF 7.5b

Price-To-Earnings versus peers: BALNZ is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 29.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 21.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BALNZ's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No. of Companies13PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BALNZ is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 29.7 x) vergeleken met het UK Insurance -industriegemiddelde ( 11.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BALNZ's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BALNZ PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio29.7x
Eerlijke PE Verhouding16.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BALNZ is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 29.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 16.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BALNZ voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeCHF 166.40
CHF 168.64
+1.3%
6.5%CHF 190.00CHF 155.00n/a7
Nov ’25CHF 168.20
CHF 166.07
-1.3%
7.8%CHF 190.00CHF 146.00n/a7
Oct ’25CHF 172.15
CHF 166.75
-3.1%
8.3%CHF 190.00CHF 146.00n/a6
Sep ’25CHF 163.00
CHF 152.00
-6.7%
2.3%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Aug ’25CHF 158.10
CHF 152.00
-3.9%
2.3%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Jul ’25CHF 158.90
CHF 151.25
-4.8%
2.2%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Jun ’25CHF 155.40
CHF 151.25
-2.7%
2.2%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
May ’25CHF 139.20
CHF 151.25
+8.7%
2.2%CHF 155.00CHF 146.00n/a4
Apr ’25CHF 141.30
CHF 145.00
+2.6%
2.2%CHF 149.00CHF 140.00n/a4
Mar ’25CHF 142.95
CHF 147.75
+3.4%
1.6%CHF 151.00CHF 145.00n/a4
Feb ’25CHF 138.30
CHF 146.75
+6.1%
1.7%CHF 151.00CHF 145.00n/a4
Jan ’25CHF 131.60
CHF 145.50
+10.6%
2.7%CHF 151.00CHF 140.00n/a4
Dec ’24CHF 133.60
CHF 149.25
+11.7%
3.8%CHF 159.00CHF 145.00n/a4
Nov ’24CHF 130.50
CHF 153.50
+17.6%
4.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 168.204
Oct ’24CHF 133.10
CHF 156.75
+17.8%
3.6%CHF 161.00CHF 147.00CHF 172.154
Sep ’24CHF 138.80
CHF 156.75
+12.9%
3.6%CHF 161.00CHF 147.00CHF 163.004
Aug ’24CHF 135.40
CHF 156.40
+15.5%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 158.105
Jul ’24CHF 131.10
CHF 156.40
+19.3%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 158.905
Jun ’24CHF 139.90
CHF 156.40
+11.8%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 155.405
May ’24CHF 149.30
CHF 156.40
+4.8%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 139.205
Apr ’24CHF 142.90
CHF 156.40
+9.4%
3.3%CHF 161.00CHF 147.00CHF 141.305
Mar ’24CHF 156.20
CHF 157.60
+0.9%
6.0%CHF 174.00CHF 147.00CHF 142.955
Feb ’24CHF 149.30
CHF 157.60
+5.6%
6.0%CHF 174.00CHF 147.00CHF 138.305
Jan ’24CHF 143.00
CHF 155.20
+8.5%
8.2%CHF 174.00CHF 135.00CHF 131.605
Dec ’23CHF 143.40
CHF 155.20
+8.2%
8.2%CHF 174.00CHF 135.00CHF 133.605
Nov ’23CHF 136.40
CHF 156.64
+14.8%
8.0%CHF 174.00CHF 135.00CHF 130.505

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Lancashire Holdings

UK£1.5b

Provides specialty insurance and reinsurance products in London, Bermuda, and Australia.

LREL

UK£6.26

7D

2.6%

1Y

-3.6%

Grupo Catalana Occidente

€4.2b

Provides insurance products and services worldwide.

0NRN

€36.00

7D

-1.0%

1Y

12.1%

FBD Holdings

€523.9m

Through its subsidiaries, engages in the underwriting of general insurance to farmers, private individuals, and business owners in Ireland.

FBH

€13.15

7D

0%

1Y

1.5%