Cembra Money Bank AG

LSE:0QPJ Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: CHF 2.4b

Cembra Money Bank Waardering

Is 0QPJ ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0QPJ als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 0QPJ ( CHF81.54 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( CHF93.44 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0QPJ wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0QPJ?

Belangrijke metriek: Omdat 0QPJ winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0QPJ. Deze wordt berekend door 0QPJ's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0QPJ's PE Ratio?
PE-verhouding14.9x
InkomstenCHF 161.32m
MarktkapitalisatieCHF 2.40b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0QPJ's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0QPJ ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.6x
IPF International Personal Finance
5.9x10.3%UK£287.7m
SUS S&U
9x21.7%UK£169.5m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
7.1x6.7%UK£155.2m
0QPJ Cembra Money Bank
14.9x9.8%CHF 2.4b

Price-To-Earnings versus peers: 0QPJ is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0QPJ's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
0QPJ 14.9xGemiddelde industrie 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0QPJ is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.9 x) vergeleken met het UK Consumer Finance -industriegemiddelde ( 5.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0QPJ's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0QPJ PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.9x
Eerlijke PE Verhouding16.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0QPJ is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 16.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0QPJ voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeCHF 81.54
CHF 75.50
-7.4%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Dec ’25CHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.80
CHF 75.50
-4.2%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.39
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.43
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.51
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.71
CHF 71.50
+7.2%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.04
CHF 71.50
+9.9%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.66
CHF 73.00
+12.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 81.102
Nov ’24CHF 63.09
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.802
Oct ’24CHF 62.44
CHF 73.00
+16.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.12
CHF 73.00
+13.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.392
Aug ’24CHF 66.22
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.36
CHF 82.00
+10.3%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.46
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.433
Apr ’24CHF 71.62
CHF 82.00
+14.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.513
Mar ’24CHF 78.21
CHF 79.00
+1.0%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 75.153
Feb ’24CHF 81.39
CHF 77.67
-4.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.713
Jan ’24CHF 77.44
CHF 77.67
+0.3%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.043
Dec ’23CHF 72.89
CHF 77.67
+6.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.663

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/27 07:30
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/27 00:00
Inkomsten2024/06/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Cembra Money Bank AG wordt gevolgd door 8 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Tarik El MejjadBofA Global Research
Daniel RegliCredit Suisse