Discover Financial Services

LSE:0IBC Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$44.2b

Discover Financial Services Waardering

Is 0IBC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0IBC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$238.95
Fair Value
28.3% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 0IBC ( $171.38 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $238.95 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0IBC wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0IBC?

Belangrijke metriek: Omdat 0IBC winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0IBC. Deze wordt berekend door 0IBC's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0IBC's PE Ratio?
PE-verhouding12.1x
InkomstenUS$3.53b
MarktkapitalisatieUS$44.18b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0IBC's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0IBC ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.8x
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
III 3i Group
8.2x16.4%UK£34.7b
IPF International Personal Finance
5.7x10.3%UK£281.4m
SUS S&U
8.9x21.7%UK£167.7m
0IBC Discover Financial Services
12.1x1.0%US$44.2b

Price-To-Earnings versus peers: 0IBC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0IBC's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
0IBC 12.1xGemiddelde industrie 9.6xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0IBC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.1 x) vergeleken met het UK Consumer Finance -industriegemiddelde ( 7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0IBC's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0IBC PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12.1x
Eerlijke PE Verhouding21x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0IBC is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.1 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 21 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0IBC voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$171.38
US$189.62
+10.6%
13.7%US$233.00US$150.00n/a13
Jan ’26US$173.34
US$174.83
+0.9%
15.6%US$232.00US$137.00n/a12
Dec ’25US$182.43
US$168.42
-7.7%
13.5%US$210.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$150.75
US$156.92
+4.1%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$137.41
US$151.25
+10.1%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$136.83
US$150.33
+9.9%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.43
US$150.33
+10.2%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$133.27
US$136.08
+2.1%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$121.15
US$136.15
+12.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$124.09
US$135.77
+9.4%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$130.64
US$126.46
-3.2%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.92
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$105.85
US$116.95
+10.5%
8.8%US$141.00US$104.00n/a21
Jan ’25US$112.72
US$112.26
-0.4%
14.4%US$152.00US$88.00US$173.3421
Dec ’24US$95.04
US$105.69
+11.2%
15.7%US$152.00US$88.00US$182.4321
Nov ’24US$81.93
US$105.57
+28.9%
15.8%US$152.00US$90.00US$150.7520
Oct ’24US$87.27
US$114.91
+31.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$137.4118
Sep ’24US$91.73
US$115.69
+26.1%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.8318
Aug ’24US$104.20
US$120.08
+15.2%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.4317
Jul ’24US$116.94
US$120.13
+2.7%
9.7%US$146.00US$101.00US$133.2716
Jun ’24US$105.29
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$121.1517
May ’24US$103.37
US$117.78
+13.9%
9.1%US$146.00US$101.00US$124.0918
Apr ’24US$98.82
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$130.6418
Mar ’24US$113.18
US$118.17
+4.4%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.9218
Feb ’24US$116.18
US$117.17
+0.9%
8.6%US$146.00US$97.00US$105.8518
Jan ’24US$95.97
US$120.72
+25.8%
9.6%US$146.00US$97.00US$112.7218
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$191.56
Fair Value
10.5% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/10 05:57
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/10 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Discover Financial Services wordt gevolgd door 52 analisten. 13 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays