Funding Circle Holdings plc

BATS-CHIXE:FCHL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: UK£437.1m

Funding Circle Holdings Waardering

Is FCHL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Sales versus peers

  • Price-To-Sales versus industrie

  • Price-To-Sales versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van FCHL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: Onvoldoende gegevens om de reële waarde van FCHL te berekenen voor waarderingsanalyse.

Aanzienlijk onder de reële waarde: Onvoldoende gegevens om de reële waarde van FCHL te berekenen voor waarderingsanalyse.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor FCHL?

Belangrijke metriek: Omdat FCHL verliesgevend is, gebruiken we de Prijs-omzetverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs naar verkoop ratio voor FCHL. Deze wordt berekend door FCHL's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is FCHL's PS Ratio?
PS Verhouding2.3x
VerkoopUK£187.60m
MarktkapitalisatieUK£437.06m

Prijs naar verkoop Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt FCHL's PS Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PS ratio voor FCHL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PSGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde1x
IPF International Personal Finance
0.4x5.3%UK£287.7m
SUS S&U
2.5x19.3%UK£169.5m
VANQ Vanquis Banking Group
0.4x13.5%UK£118.1m
HAT H&T Group
0.7x7.9%UK£155.2m
FCHL Funding Circle Holdings
2.3x9.0%UK£437.1m

Price-To-Sales versus peers: FCHL is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 2.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 1 x).

Prijs naar verkoop Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt FCHL's PS Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

3 BedrijvenPrijs / VerkoopGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No. of Companies7PS01.22.43.64.86+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Sales versus industrie: FCHL is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 2.3 x) vergeleken met het UK Consumer Finance -industriegemiddelde ( 0.6 x).

Prijs naar verkoop Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is FCHL's PS Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PS Ratio? Dit is de verwachte PS Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FCHL PS Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PS Ratio2.3x
Eerlijke PS Verhouding1.7x

Price-To-Sales versus eerlijke verhouding: FCHL is duur op basis van de Price-To-Sales Ratio ( 2.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Sales Ratio ( 1.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten FCHL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUK£1.34
UK£1.63
+22.3%
7.6%UK£1.80UK£1.50n/a3
Dec ’25UK£1.41
UK£1.63
+15.8%
7.6%UK£1.80UK£1.50n/a3
Nov ’25UK£1.34
UK£1.63
+22.3%
7.6%UK£1.80UK£1.50n/a3
Oct ’25UK£1.37
UK£1.63
+19.2%
7.6%UK£1.80UK£1.50n/a3
Sep ’25UK£1.06
UK£1.25
+17.9%
29.8%UK£1.70UK£0.70n/a4
Aug ’25UK£1.11
UK£1.35
+21.3%
37.7%UK£2.10UK£0.70n/a4
Jul ’25UK£1.04
UK£1.35
+30.4%
37.7%UK£2.10UK£0.70n/a4
Jun ’25UK£0.92
UK£1.31
+42.0%
57.9%UK£2.50UK£0.60n/a4
May ’25UK£0.67
UK£1.27
+88.5%
68.9%UK£2.50UK£0.60n/a3
Apr ’25UK£0.44
UK£1.25
+185.4%
60.5%UK£2.50UK£0.60n/a4
Mar ’25UK£0.29
UK£1.27
+337.9%
51.8%UK£2.50UK£0.70n/a5
Feb ’25UK£0.30
UK£1.19
+298.6%
52.5%UK£2.50UK£0.70n/a6
Jan ’25UK£0.39
UK£1.19
+205.6%
52.5%UK£2.50UK£0.70n/a6
Dec ’24UK£0.39
UK£1.19
+206.3%
52.5%UK£2.50UK£0.70UK£1.416
Nov ’24UK£0.34
UK£1.19
+249.5%
52.5%UK£2.50UK£0.70UK£1.346
Oct ’24UK£0.39
UK£1.19
+203.2%
52.5%UK£2.50UK£0.70UK£1.376
Sep ’24UK£0.43
UK£1.15
+167.1%
51.8%UK£2.50UK£0.62UK£1.067
Aug ’24UK£0.50
UK£1.15
+130.2%
51.8%UK£2.50UK£0.62UK£1.117
Jul ’24UK£0.57
UK£1.15
+102.9%
51.8%UK£2.50UK£0.62UK£1.047
Jun ’24UK£0.54
UK£1.15
+113.5%
51.8%UK£2.50UK£0.62UK£0.927
May ’24UK£0.54
UK£1.15
+114.3%
51.8%UK£2.50UK£0.62UK£0.677
Apr ’24UK£0.51
UK£1.14
+125.4%
55.8%UK£2.50UK£0.66UK£0.446
Mar ’24UK£0.59
UK£1.38
+131.9%
64.8%UK£3.30UK£0.66UK£0.296
Feb ’24UK£0.62
UK£1.38
+122.9%
64.8%UK£3.30UK£0.66UK£0.306
Jan ’24UK£0.53
UK£1.47
+179.4%
71.7%UK£3.75UK£0.66UK£0.396
Dec ’23UK£0.55
UK£1.47
+167.2%
71.7%UK£3.75UK£0.66UK£0.396

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/27 15:18
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/27 00:00
Inkomsten2024/06/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Funding Circle Holdings plc wordt gevolgd door 14 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
James GoodmanBarclays
Orson RoutBarclays
Alexander BowersBerenberg