Cembra Money Bank AG

BATS-CHIXE:CMBNZ Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: CHF 2.4b

Cembra Money Bank Waardering

Is CMBNZ ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van CMBNZ als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: CMBNZ ( CHF80.65 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( CHF95.78 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: CMBNZ wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor CMBNZ?

Belangrijke metriek: Omdat CMBNZ winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor CMBNZ. Deze wordt berekend door CMBNZ's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is CMBNZ's PE Ratio?
PE-verhouding14.7x
InkomstenCHF 161.32m
MarktkapitalisatieCHF 2.37b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt CMBNZ's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor CMBNZ ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.5x
IPF International Personal Finance
5.8x10.3%UK£287.7m
SUS S&U
9x23.5%UK£168.9m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
7.1x6.7%UK£157.4m
CMBNZ Cembra Money Bank
14.7x9.8%CHF 2.4b

Price-To-Earnings versus peers: CMBNZ is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt CMBNZ's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: CMBNZ is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.7 x) vergeleken met het UK Consumer Finance -industriegemiddelde ( 5.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is CMBNZ's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

CMBNZ PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.7x
Eerlijke PE Verhouding16.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: CMBNZ is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 16.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten CMBNZ voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeCHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.70
CHF 75.50
-4.1%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 78.05
CHF 75.50
-3.3%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.50
CHF 75.50
-3.8%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.93
CHF 75.50
-1.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.33
CHF 73.00
-5.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.05
CHF 73.00
-0.07%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.55
CHF 73.00
+3.5%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.30
CHF 73.00
-3.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 74.95
CHF 73.00
-2.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.30
CHF 71.50
+7.8%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.40
CHF 71.50
+9.3%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.45
CHF 73.00
+13.3%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00n/a2
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.702
Oct ’24CHF 62.50
CHF 73.00
+16.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.052
Sep ’24CHF 64.15
CHF 73.00
+13.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.502
Aug ’24CHF 66.20
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.933
Jul ’24CHF 74.25
CHF 82.00
+10.4%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.333
Jun ’24CHF 68.35
CHF 82.00
+20.0%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.053
May ’24CHF 71.35
CHF 82.00
+14.9%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.553
Apr ’24CHF 71.50
CHF 82.00
+14.7%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.303
Mar ’24CHF 76.75
CHF 79.00
+2.9%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 74.953
Feb ’24CHF 80.85
CHF 77.67
-3.9%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.303
Jan ’24CHF 77.20
CHF 77.67
+0.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.403
Dec ’23CHF 72.85
CHF 77.67
+6.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.453
Nov ’23CHF 72.30
CHF 77.67
+7.4%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 63.103

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

BFF Bank

€1.6b

Provides financial services to suppliers of the national health system and public administration sector in Italy, Croatia, the Czech Republic, France, Greece, Poland, Portugal, the Slovak Republic, and Spain.

0RON

€8.83

7D

-0.8%

1Y

-15.4%

ASA International Group

UK£64.3m

Provides microfinancing services in Africa and Asia.

ASAI

UK£0.64

7D

-0.8%

1Y

24.8%

Man Group

UK£2.4b

Man Group Limited is a publicly owned investment manager.

EMGL

UK£2.08

7D

1.1%

1Y

-2.8%