Spar Nord Bank Waardering

Q: Wat is de reële prijs van 0JH4 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

0JH4 ( DKK136 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( DKK314.04 )

Is 0JH4 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0JH4 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 0JH4 ( DKK136 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( DKK314.04 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0JH4 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0JH4?

Belangrijke metriek: Omdat 0JH4 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0JH4. Deze wordt berekend door 0JH4's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0JH4's PE Ratio?
PE-verhouding	6.9x
Inkomsten	DKK 2.28b
Marktkapitalisatie	DKK 15.66b

0JH4 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	-0.6x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0JH4's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0JH4 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	4.5x
TBCG TBC Bank Group	4.9x	16.8%	UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group	3.1x	-3.2%	UK£2.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.3x	n/a	US$5.3b
TCS TCS Group Holding	6.5x	n/a	US$5.1b
0JH4 Spar Nord Bank	6.9x	-11.4%	DKK 15.7b

Price-To-Earnings versus peers: 0JH4 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0JH4's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0JH4 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 4.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0JH4's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0JH4 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	6.9x
Eerlijke PE Verhouding	4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0JH4 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 6.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0JH4 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	DKK 136.00	DKK 147.50 +8.5%	5.1%	DKK 155.00	DKK 140.00	n/a	2
Jul ’24	DKK 106.70	DKK 122.50 +14.8%	14.3%	DKK 140.00	DKK 105.00	DKK 137.00	2
Jun ’24	DKK 104.00	DKK 120.00 +15.4%	12.5%	DKK 135.00	DKK 105.00	DKK 127.20	2
May ’24	DKK 109.70	DKK 125.00 +13.9%	16.0%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 124.20	2
Apr ’24	DKK 108.20	DKK 120.67 +11.5%	14.5%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 115.59	3
Mar ’24	DKK 129.72	DKK 120.67 -7.0%	14.5%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 122.24	3
Feb ’24	DKK 108.58	DKK 112.50 +3.6%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 116.99	2
Jan ’24	DKK 106.40	DKK 112.50 +5.7%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 106.60	2
Dec ’23	DKK 104.78	DKK 112.50 +7.4%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 103.99	2
Nov ’23	DKK 89.30	DKK 107.50 +20.4%	2.3%	DKK 110.00	DKK 105.00	DKK 105.20	2

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

-9.4%

-44.9%

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.67

-4.7%

11.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

2.2%

11.0%