Hoe verhoudt UNIE's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

UNIE is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.4 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.5 x).

Hoe verhoudt UNIE's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

UNIE is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.4 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 4.9 x).

Wat is UNIE's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { UNIE te berekenen voor waarderinganalyse.

Wat is de reële prijs van UNIE als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

UNIE ( €1.23 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €2.14 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Unicaja Banco (BATS-CHIXE:UNIE) - Aandelenkoers, Nieuws & Analyse

UNIE Overzicht aandelen

Unicaja Banco, S.A. houdt zich bezig met bankactiviteiten voor particulieren in Spanje. Meer informatie

UNIE fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	0/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	4/6
Dividenden	3/6

Beloningen

Verhandeld tegen 42.3% onder onze schatting van de reële waarde

De winst groeide het afgelopen jaar met 60.2%

Risicoanalyse

De winst zal naar verwachting de komende drie jaar met gemiddeld 3% per jaar dalen.

Aandelen zijn zeer illiquide

Onstabiel dividend track record

Unicaja Banco, S.A. Concurrenten

TBC Bank Group

LSE:TBCG

UK£1.7b

Bank of Georgia Group

LSE:BGEO

UK£2.1b

Halyk Bank of Kazakhstan

LSE:HSBK

US$5.3b

TCS Group Holding

LSE:TCS

US$5.1b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van alle hoogtepunten, veranderingen en prijsdalingen voor Unicaja Banco
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	€1.23
52 Week Hoogtepunt	€1.37
52 Week Laag	€1.01
Bèta	0.93
11 maand verandering	14.52%
3 maanden verandering	n/a
1 Jaar Verandering	23.64%
33 jaar verandering	41.52%
5 jaar verandering	35.10%
Verandering sinds IPO	1.02%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	UNIE	GB Banks	GB Markt
7D	13.5%	2.3%	0.8%
1Y	23.6%	35.9%	6.6%

Rendement versus industrie: UNIE presteerde slechter dan de UK Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 35.9 % opleverde.

Rendement versus markt: UNIE overtrof de UK markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 6.6 %.

Prijsvolatiliteit

Is UNIE's price volatile compared to industry and market?
UNIE volatility
UNIE Average Weekly Movement	n/a
Banks Industry Average Movement	3.8%
Market Average Movement	4.7%
10% most volatile stocks in GB Market	10.3%
10% least volatile stocks in GB Market	2.6%

Stabiele aandelenkoers: De aandelenkoers van UNIE is de afgelopen 3 maanden volatiel geweest.

Volatiliteit in de loop van de tijd: Onvoldoende gegevens om de volatiliteitsverandering van UNIE in het afgelopen jaar te bepalen.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1991	7,572	Isidro Gil	www.unicajabanco.com/es

Unicaja Banco, S.A. houdt zich bezig met retailbankieren in Spanje. Het bedrijf biedt betaal- en spaarrekeningen, termijndeposito's, hypothecaire leningen, persoonlijke en gedekte leningen, kredietfaciliteiten, beleggingsfondsen, verzekeringsproducten en pensioenfondsen. Het bedrijf biedt ook commerciële bankproducten en aanverwante financiële diensten aan particuliere klanten en bedrijven.

Unicaja Banco, S.A. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Unicaja Banco zich tot de beurswaarde?
UNIE fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€3.13b
Inkomsten(TTM)	€425.85m
Inkomsten(TTM)	€1.61b

7.4x

Koers/Winstverhouding

0.5x

P/B-verhouding

Is UNIE overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
UNIE resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	€1.61b
Kosten van inkomsten	€0
Brutowinst	€1.61b
Overige uitgaven	€1.18b
Inkomsten	€425.85m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.17
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	26.46%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	80.3%

Hoe presteerde UNIE op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.0%

Huidig dividendrendement

33%

Uitbetalingsratio

UNIE Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Unicaja Banco, S.A. Concurrenten

LSE:TBCG

UK£1.7b

LSE:BGEO

UK£2.1b

LSE:HSBK

US$5.3b

LSE:TCS

US$5.1b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2024 Results on Oct 30, 2024

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2024 Results on Jul 30, 2024

Unicaja Banco, S.A. to Report Q1, 2024 Results on Apr 29, 2024

Upcoming dividend of €0.04 per share

Unicaja Banco, S.A. to Report Q4, 2023 Results on Feb 06, 2024

Third quarter 2023 earnings released

Recent updates

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2024 Results on Oct 30, 2024

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2024 Results on Jul 30, 2024

Unicaja Banco, S.A. to Report Q1, 2024 Results on Apr 29, 2024

Upcoming dividend of €0.04 per share

Unicaja Banco, S.A. to Report Q4, 2023 Results on Feb 06, 2024

Third quarter 2023 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2023 Results on Oct 30, 2023

Less than half of directors are independent

Less than half of directors are independent

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2023 Results on Jul 27, 2023

Norges Bank Investment Management acquired an unknown minority stake in Unicaja Banco, S.A.

Less than half of directors are independent

Upcoming dividend of €0.039 per share at 4.9% yield

Now 23% undervalued

Unicaja Banco, S.A. to Report Fiscal Year 2022 Results on Jan 31, 2023

Santa Lucía, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros completed the acquisition of Pension and Reinsurance Business of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI).

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2022 Results on Oct 27, 2022

Second quarter 2022 earnings released: EPS: €0.037 (vs €0.013 in 2Q 2021)

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2022 Results on Jul 27, 2022

Helvetia Holding AG (SWX : HELN) acquired an additional 10% stake in Caser Expatinsurance from Unicaja Banco, S.A. (BME : UNI).

SANTA LUCÍA ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S.A. acquired 50% stake in Liberbank Vida y Pensiones, Seguros y Reaseguros, S.A. from Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) for €360 million.

Santa Lucía, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros agreed to acquire Pension and Reinsurance Business of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) for €318 million.

Santa Lucía, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros agreed to acquire Pension and Reinsurance Business of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) for €318 million.

Unicaja Banco, S.A. to Report Q1, 2022 Results on Apr 27, 2022

Unicaja Banco, S.A., Annual General Meeting, Mar 30, 2022

Full year 2021 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

CEO & Executive Director Ángel Rodríguez de Gracia has left the company

Second quarter 2021 earnings released

Unicaja Banco, S.A., Annual General Meeting, Mar 31, 2021

New 90-day high: €0.73

Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) agreed to acquire Liberbank, S.A. (BME:LBK) for approximately €760 million.

Merger Talks Between Unicaja and Liberbank Ongoing

Liberbank and Unicaja Reportedly in Merger Talks

An unknown buyer completed the acquisition of portfolios of doubtful loans and real estate assets of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI).

Tomás Olivo acquired 3.06% stake in Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI).

Rendement voor aandeelhouders

Prijsvolatiliteit

Over het bedrijf

Unicaja Banco, S.A. Samenvatting

7.4x

0.5x

Inkomsten en omzet

Dividenden

4.0%

33%