BPER Banca SpA

BATS-CHIXE:BPEM Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €8.9b

BPER Banca Waardering

Is BPEM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BPEM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€9.68
Fair Value
39.0% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Onder de reële waarde: BPEM ( €5.9 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €9.68 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BPEM wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BPEM?

Belangrijke metriek: Omdat BPEM winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BPEM. Deze wordt berekend door BPEM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BPEM's PE Ratio?
PE-verhouding5.7x
Inkomsten€1.57b
Marktkapitalisatie€8.91b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BPEM's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BPEM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde4.7x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.6xn/aUS$5.4b
BGEO Bank of Georgia Group
3x-4.1%UK£2.0b
TBCG TBC Bank Group
4.7x17.4%UK£1.7b
STAN Standard Chartered
7.5x4.9%UK£24.2b
BPEM BPER Banca
5.7x-4.6%€8.9b

Price-To-Earnings versus peers: BPEM is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BPEM's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No. of Companies43PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BPEM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.7 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 4.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BPEM's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BPEM PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.7x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { BPEM te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BPEM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€5.90
€6.84
+15.9%
14.9%€7.80€4.00n/a11
Jan ’26n/a
€6.84
0%
14.9%€7.80€4.00n/a11
Dec ’25€5.71
€6.83
+19.5%
15.1%€7.80€4.00n/a11
Nov ’25€5.69
€6.68
+17.5%
14.4%€7.60€4.00n/a11
Oct ’25€4.85
€6.08
+25.4%
14.5%€7.20€4.00n/a11
Sep ’25€5.03
€6.05
+20.4%
14.4%€7.10€4.00n/a11
Aug ’25n/a
€5.92
0%
13.2%€7.00€4.00n/a11
Jul ’25€4.97
€5.68
+14.2%
12.6%€6.50€4.00n/a11
Jun ’25€4.96
€5.64
+13.8%
13.3%€6.50€4.00n/a11
May ’25n/a
€5.21
0%
13.5%€6.10€4.00n/a11
Apr ’25€4.30
€4.90
+14.0%
15.4%€6.00€4.00n/a11
Mar ’25€3.84
€4.76
+23.9%
15.8%€6.00€3.70n/a12
Feb ’25€3.24
€4.59
+41.5%
15.7%€5.70€3.60n/a11
Jan ’25€3.04
€4.66
+53.3%
17.7%€6.30€3.60n/a11
Dec ’24n/a
€4.60
0%
17.1%€6.40€3.60€5.7111
Nov ’24n/a
€4.32
0%
16.0%€5.70€3.05€5.6911
Oct ’24€2.88
€4.18
+45.0%
15.3%€5.30€2.95€4.8511
Sep ’24€2.77
€4.21
+51.6%
15.4%€5.30€2.95€5.0312
Aug ’24n/a
€3.98
0%
19.3%€5.10€2.40n/a13
Jul ’24€2.57
€3.69
+43.6%
19.1%€4.90€2.40€4.9713
Jun ’24n/a
€3.68
0%
19.0%€4.90€2.40€4.9613
May ’24€2.59
€3.41
+31.6%
17.4%€4.50€2.40n/a13
Apr ’24n/a
€3.33
0%
17.2%€4.10€2.40€4.3013
Mar ’24€2.58
€3.33
+29.2%
17.0%€4.10€2.40€3.8413
Feb ’24n/a
€2.96
0%
19.9%€4.00€2.35€3.2413
Jan ’24n/a
€2.64
0%
21.9%€3.80€1.70€3.0411
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€6.43
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/09 13:28
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/03 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

BPER Banca SpA wordt gevolgd door 26 analisten. 9 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Paola SabbioneBarclays