Zurich Insurance Group AG

DB:ZFIN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €88.6b

Zurich Insurance Group Waardering

Is ZFIN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ZFIN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.22k
Fair Value
48.8% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Onder de reële waarde: ZFIN ( €623.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €1218.56 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ZFIN wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ZFIN?

Belangrijke metriek: Omdat ZFIN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ZFIN. Deze wordt berekend door ZFIN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ZFIN's PE Ratio?
PE-verhouding17x
InkomstenUS$5.81b
MarktkapitalisatieUS$98.79b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ZFIN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ZFIN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.7x
ALV Allianz
13.8x6.33%€135.0b
TLX Talanx
14.4x5.18%€28.4b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
15.9x7.14%€74.1b
HNR1 Hannover Rück
14.9x7.36%€33.5b
ZFIN Zurich Insurance Group
17x5.42%€82.9b

Price-To-Earnings versus peers: ZFIN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 14.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ZFIN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
ZFIN 17.0xGemiddelde industrie 14.0xNo. of Companies14PE0816243240+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ZFIN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 15.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ZFIN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ZFIN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio17x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { ZFIN te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ZFIN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€623.40
€581.98
-6.64%
9.28%€686.19€475.63n/a16
May ’26n/a
€583.58
0%
9.42%€667.28€475.10n/a16
Apr ’26n/a
€577.04
0%
8.89%€655.41€466.65n/a17
Mar ’26n/a
€585.26
0%
9.86%€667.49€459.23n/a17
Feb ’26n/a
€567.91
0%
9.36%€637.68€455.49n/a17
Jan ’26n/a
€568.01
0%
9.32%€641.25€458.04n/a17
Dec ’25n/a
€553.99
0%
10.64%€646.13€461.52n/a17
Nov ’25n/a
€520.24
0%
9.25%€614.78€434.58n/a17
Oct ’25n/a
€519.12
0%
8.79%€619.19€437.70n/a17
Sep ’25n/a
€507.37
0%
7.33%€564.03€436.33n/a15
Aug ’25n/a
€506.25
0%
7.95%€567.51€434.91n/a15
Jul ’25n/a
€490.54
0%
8.21%€555.95€426.05n/a15
Jun ’25n/a
€476.48
0%
9.35%€541.50€378.03n/a15
May ’25n/a
€470.51
0%
9.30%€538.30€376.51n/a15
Apr ’25n/a
€465.34
0%
9.03%€543.56€380.18n/a15
Mar ’25n/a
€468.41
0%
9.26%€552.69€386.57n/a16
Feb ’25n/a
€475.19
0%
9.10%€557.76€396.87n/a16
Jan ’25n/a
€482.27
0%
8.51%€560.01€398.47n/a16
Dec ’24n/a
€474.32
0%
8.55%€550.00€391.34n/a16
Nov ’24n/a
€464.44
0%
9.70%€542.04€359.62n/a15
Oct ’24n/a
€463.09
0%
10.21%€537.33€356.50n/a16
Sep ’24n/a
€471.63
0%
9.94%€544.86€351.01n/a16
Aug ’24n/a
€472.49
0%
9.68%€540.94€348.49n/a16
Jul ’24n/a
€476.07
0%
9.25%€532.43€343.01n/a17
Jun ’24n/a
€481.67
0%
9.56%€546.38€343.60n/a17
May ’24n/a
€476.52
0%
9.28%€530.00€340.14n/a18
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 16 Analysts
€582.63
Fair Value
7.0% overvalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/18 12:55
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/16 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Zurich Insurance Group AG wordt gevolgd door 52 analisten. 12 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Dieter HeinAlphaValue
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Marco CavalleriBanca Akros S.p.A. (ESN)