QBE Insurance Group Limited

DB:QBE Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €18.6b

QBE Insurance Group Waardering

Is QBE ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van QBE als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: QBE ( €12.2 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €30.75 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: QBE wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor QBE?

Belangrijke metriek: Omdat QBE winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor QBE. Deze wordt berekend door QBE's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is QBE's PE Ratio?
PE-verhouding11.3x
InkomstenUS$1.71b
MarktkapitalisatieUS$19.35b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt QBE's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor QBE ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.8x
TLX Talanx
10.9x5.0%€20.6b
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.7%€29.8b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.2x2.9%€64.1b
ALV Allianz
11.9x5.9%€112.5b
QBE QBE Insurance Group
11.3x0.9%€29.8b

Price-To-Earnings versus peers: QBE is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (11.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (11.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt QBE's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
QBE 11.3xGemiddelde industrie 11.8xNo. of Companies12PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: QBE is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is QBE's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

QBE PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio11.3x
Eerlijke PE Verhouding9.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: QBE is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 11.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten QBE voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€12.20
€12.18
-0.2%
9.3%€13.26€8.74n/a14
Nov ’25€10.20
€11.35
+11.3%
8.9%€12.70€8.47n/a13
Oct ’25€10.20
€11.56
+13.4%
8.7%€13.06€8.71n/a13
Sep ’25€9.60
€11.53
+20.1%
8.8%€12.86€8.57n/a14
Aug ’25€10.50
€11.75
+11.9%
9.1%€12.72€8.44n/a14
Jul ’25€10.50
€12.05
+14.8%
9.1%€13.14€8.68n/a14
Jun ’25€10.90
€11.98
+9.9%
8.9%€13.17€8.58n/a15
May ’25€10.80
€11.57
+7.1%
9.0%€12.62€8.51n/a14
Apr ’25€10.90
€11.17
+2.5%
8.4%€12.38€8.46n/a14
Mar ’25€10.40
€11.08
+6.6%
8.5%€12.35€8.44n/a14
Feb ’25€9.60
€10.94
+13.9%
9.5%€12.19€8.16n/a13
Jan ’25€9.10
€11.08
+21.7%
9.6%€12.90€8.33n/a13
Dec ’24€9.20
€11.05
+20.1%
9.4%€12.82€8.28n/a14
Nov ’24€9.35
€10.84
+15.9%
9.5%€12.70€8.17€10.2014
Oct ’24€9.55
€10.85
+13.6%
8.7%€12.16€8.21€10.2014
Sep ’24€8.90
€10.68
+20.0%
8.7%€11.97€8.08€9.6014
Aug ’24€9.50
€10.60
+11.6%
9.4%€12.04€7.83€10.5014
Jul ’24€9.50
€10.50
+10.5%
8.9%€11.99€7.93€10.5014
Jun ’24€8.85
€10.50
+18.7%
8.8%€12.01€7.94€10.9015
May ’24€9.15
€10.33
+12.9%
8.8%€11.48€7.86€10.8013
Apr ’24€8.90
€10.52
+18.2%
9.0%€11.71€8.01€10.9013
Mar ’24€9.60
€10.59
+10.4%
10.8%€12.04€8.24€10.4014
Feb ’24€8.95
€10.25
+14.5%
11.7%€12.34€7.79€9.6014
Jan ’24€8.50
€10.02
+17.9%
12.5%€12.08€7.63€9.1013
Dec ’23€8.40
€10.27
+22.3%
12.7%€12.30€7.77€9.2012
Nov ’23€8.05
€10.25
+27.3%
13.4%€12.25€7.77€9.3512

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Arch Capital Group

US$37.4b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$93.42

7D

0.5%

1Y

19.0%

Grupo Catalana Occidente

€4.3b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.85

7D

-1.9%

1Y

14.7%

Sagicor Financial

CA$872.8m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.22

7D

7.1%

1Y

7.1%