Mandatum Oyj Waardering

Is N2S ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van N2S als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: N2S ( €4.14 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €7.66 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: N2S wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor N2S?

Belangrijke metriek: Omdat N2S winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor N2S. Deze wordt berekend door N2S's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is N2S's PE Ratio?
PE-verhouding	13.2x
Inkomsten	€161.30m
Marktkapitalisatie	€2.13b

N2S belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	2.8x
Bedrijfswaarde/EBITDA	6.5x
PEG-verhouding	-4.9x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt N2S's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor N2S ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	39.7x
WUW Wüstenrot & Württembergische	26.5x	34.6%	€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG	13.8x	38.4%	€576.0m
NIVABUPA Niva Bupa Health Insurance	86.9x	n/a	₹135.4b
STARHEALTH Star Health and Allied Insurance	31.6x	18.4%	₹272.3b
N2S Mandatum Oyj	13.2x	-2.7%	€2.1b

Price-To-Earnings versus peers: N2S is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (13.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (39.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt N2S's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 Bedrijf	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

1 Bedrijf		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: N2S is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.2 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is N2S's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

N2S PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	13.2x
Eerlijke PE Verhouding	8.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: N2S is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 13.2 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten N2S voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€4.14	€4.13 -0.09%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Nov ’25	€4.23	€4.13 -2.3%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Oct ’25	€4.44	€4.12 -7.3%	14.7%	€4.70	€3.20	n/a	6
Sep ’25	€4.27	€4.10 -4.0%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Aug ’25	€4.27	€4.10 -4.0%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Jul ’25	€4.21	€4.00 -5.0%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
Jun ’25	€4.09	€4.00 -2.2%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
May ’25	€4.40	€3.94 -10.5%	14.1%	€4.70	€3.20	n/a	5
Apr ’25	€4.12	€3.84 -6.8%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Mar ’25	€3.96	€3.84 -3.1%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Feb ’25	€4.06	€3.84 -5.4%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Jan ’25	€4.01	€3.84 -4.1%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Dec ’24	€3.88	€3.84 -0.9%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Nov ’24	€3.61	€3.84 +6.5%	15.1%	€4.50	€3.00	€4.23	5

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Hamilton Insurance Group

US$1.9b

Through its subsidiaries, provides underwriting specialty insurance and reinsurance risks in Bermuda and internationally.

QN0

US$17.20

-1.7%

28.4%

NN Group

€11.9b

A financial services company, provides life and non-life insurance products in the Netherlands and internationally.

2NN

€43.48

-3.2%

24.7%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€32.52

-5.0%

13.9%