Horace Mann Educators Corporation

DB:HM9 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.6b

Horace Mann Educators Waardering

Is HM9 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HM9 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HM9 ( €38 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €50.14 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HM9 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HM9?

Belangrijke metriek: Omdat HM9 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HM9. Deze wordt berekend door HM9's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HM9's PE Ratio?
PE-verhouding15.9x
InkomstenUS$104.10m
MarktkapitalisatieUS$1.68b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HM9's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HM9 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.8x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
HM9 Horace Mann Educators
15.9x23.1%€1.7b

Price-To-Earnings versus peers: HM9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 14.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HM9's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
HM9 15.9xGemiddelde industrie 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HM9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.9 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HM9's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HM9 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio15.9x
Eerlijke PE Verhouding13.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HM9 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 15.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 13.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HM9 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€38.00
€40.18
+5.7%
2.2%€41.44€39.56n/a3
Nov ’25€34.00
€35.30
+3.8%
6.3%€38.02€32.59n/a3
Oct ’25€31.20
€35.07
+12.4%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Sep ’25€31.60
€35.07
+11.0%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Aug ’25€31.80
€34.54
+8.6%
6.7%€36.84€32.24n/a2
Jul ’25€30.00
€35.94
+19.8%
9.1%€39.21€32.67n/a2
Jun ’25€31.20
€36.66
+17.5%
6.3%€38.98€34.34n/a2
May ’25€34.20
€37.37
+9.3%
3.7%€38.76€35.99n/a2
Apr ’25€33.60
€38.22
+13.7%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Mar ’25€33.20
€38.22
+15.1%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Feb ’25€34.00
€34.08
+0.2%
8.1%€36.85€31.32n/a2
Jan ’25€29.20
€30.73
+5.2%
1.5%€31.19€30.27n/a2
Dec ’24€30.40
€31.32
+3.0%
1.5%€31.79€30.86n/a2
Nov ’24€29.80
€29.23
-1.9%
3.2%€30.18€28.29€34.002
Oct ’24€28.00
€29.80
+6.4%
4.8%€31.21€28.38€31.202
Sep ’24€26.20
€28.79
+9.9%
4.8%€30.16€27.42€31.602
Aug ’24€27.20
€29.20
+7.4%
1.5%€29.65€28.75€31.802
Jul ’24€27.20
€33.01
+21.4%
1.4%€33.47€32.56€30.002
Jun ’24€28.00
€33.01
+17.9%
1.4%€33.47€32.56€31.202
May ’24€28.00
€33.30
+18.9%
1.4%€33.76€32.84€34.202
Apr ’24€30.40
€36.52
+20.1%
2.6%€37.46€35.58€33.602
Mar ’24€34.60
€36.52
+5.5%
2.6%€37.46€35.58€33.202
Feb ’24€32.60
€37.11
+13.8%
6.2%€39.41€34.82€34.002
Jan ’24€35.20
€41.13
+16.9%
1.2%€41.62€40.65€29.202
Dec ’23€36.80
€41.13
+11.8%
1.2%€41.62€40.65€30.402
Nov ’23€39.60
€43.78
+10.5%
1.2%€44.29€43.26€29.802

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

China Life Insurance

HK$824.2b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CLF

HK$5.95

7D

0%

1Y

-22.2%

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CHL

HK$1.90

7D

-3.6%

1Y

46.8%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%