Direct Line Insurance Group plc

DB:D1LN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €3.5b

Direct Line Insurance Group Waardering

Is D1LN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van D1LN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: D1LN ( €2.74 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €5.68 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: D1LN wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor D1LN?

Belangrijke metriek: Omdat D1LN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor D1LN. Deze wordt berekend door D1LN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is D1LN's PE Ratio?
PE-verhouding9.6x
InkomstenUK£302.60m
MarktkapitalisatieUK£2.92b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt D1LN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor D1LN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde16.2x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.5x34.6%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.2x38.8%€576.0m
TLX Talanx
10.9x5.0%€20.4b
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.6%€29.6b
D1LN Direct Line Insurance Group
9.6x8.1%€2.9b

Price-To-Earnings versus peers: D1LN is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (16.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt D1LN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
D1LN 9.6xGemiddelde industrie 11.8xNo. of Companies14PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: D1LN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.6 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is D1LN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

D1LN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.6x
Eerlijke PE Verhouding7.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: D1LN is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 9.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten D1LN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€2.74
€2.60
-5.2%
19.4%€4.21€1.98n/a14
Nov ’25€1.92
€2.72
+41.2%
15.3%€4.21€2.35n/a17
Oct ’25€2.21
€2.69
+21.3%
15.2%€4.16€2.32n/a17
Sep ’25€2.24
€2.71
+20.6%
16.2%€4.15€2.31n/a17
Aug ’25€2.20
€2.71
+23.1%
16.4%€4.16€2.32n/a17
Jul ’25€2.35
€2.73
+16.1%
15.9%€4.12€2.30n/a16
Jun ’25€2.44
€2.71
+10.9%
15.9%€4.10€2.28n/a16
May ’25€2.16
€2.76
+27.7%
15.9%€4.10€2.28n/a14
Apr ’25€2.26
€2.67
+18.6%
17.8%€4.09€1.99n/a13
Mar ’25€2.34
€2.46
+5.3%
22.7%€4.09€1.75n/a13
Feb ’25€1.95
€2.46
+26.3%
20.8%€4.09€1.75n/a15
Jan ’25€2.10
€2.39
+13.8%
23.4%€4.08€1.75n/a14
Dec ’24€2.24
€2.38
+6.5%
23.6%€4.09€1.75n/a14
Nov ’24€1.67
€2.21
+32.5%
25.9%€4.03€1.73€1.9213
Oct ’24€1.94
€2.31
+19.0%
28.3%€4.08€1.75€2.2113
Sep ’24€1.82
€2.29
+25.8%
26.2%€4.09€1.75€2.2417
Aug ’24€1.69
€2.27
+34.2%
26.4%€4.04€1.73€2.2017
Jul ’24€1.49
€2.34
+56.8%
24.4%€4.06€1.76€2.3518
Jun ’24€1.87
€2.32
+24.4%
24.4%€4.02€1.75€2.4418
May ’24€1.91
€2.31
+20.6%
24.5%€3.96€1.72€2.1618
Apr ’24€1.51
€2.27
+50.5%
26.2%€3.98€1.55€2.2618
Mar ’24€2.03
€2.32
+14.2%
25.6%€3.97€1.61€2.3418
Feb ’24€2.06
€2.53
+22.7%
24.9%€3.99€1.62€1.9518
Jan ’24€2.49
€2.83
+13.5%
17.9%€4.07€1.98€2.1018
Dec ’23€2.43
€2.82
+16.0%
17.7%€4.07€1.98€2.2418
Nov ’23€2.35
€2.86
+21.9%
17.2%€4.06€2.03€1.6719

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Hamilton Insurance Group

US$1.9b

Through its subsidiaries, provides underwriting specialty insurance and reinsurance risks in Bermuda and internationally.

QN0

US$17.20

7D

-1.7%

1Y

28.4%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€32.52

7D

-5.0%

1Y

13.9%

Grupo Catalana Occidente

€4.2b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.30

7D

-1.8%

1Y

10.8%