Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

DB:7PZ Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €9.7b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen Waardering

Is 7PZ ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 7PZ als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€25.50
Fair Value
54.9% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 7PZ ( €11.51 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €25.5 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 7PZ wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 7PZ?

Belangrijke metriek: Omdat 7PZ winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 7PZ. Deze wordt berekend door 7PZ's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 7PZ's PE Ratio?
PE-verhouding7.9x
Inkomstenzł5.26b
Marktkapitalisatiezł41.56b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 7PZ's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 7PZ ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.2x
TLX Talanx
11.3x5.3%€21.3b
ALV Allianz
12.1x6.5%€114.2b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13.1x38.8%€546.0m
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€108.3m
7PZ Powszechny Zaklad Ubezpieczen
7.9x2.0%€41.6b

Price-To-Earnings versus peers: 7PZ is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 7PZ's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
7PZ 7.9xGemiddelde industrie 12.3xNo. of Companies14PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 7PZ is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.9 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 7PZ's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

7PZ PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7.9x
Eerlijke PE Verhouding7.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 7PZ is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 7.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 7PZ voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€11.51
€12.76
+10.9%
12.2%€15.17€9.65n/a10
Jan ’26€10.49
€12.76
+21.7%
12.2%€15.17€9.65n/a10
Dec ’25€9.85
€12.39
+25.8%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Nov ’25€8.91
€12.39
+39.1%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Oct ’25€9.71
€12.39
+27.5%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Sep ’25€10.92
€12.26
+12.2%
12.5%€14.53€9.64n/a10
Aug ’25€11.28
€12.41
+10.1%
12.7%€14.60€9.69n/a10
Jul ’25€12.17
€12.37
+1.7%
12.8%€14.54€9.65n/a10
Jun ’25€11.90
€12.37
+4.0%
12.8%€14.54€9.65n/a10
May ’25€11.97
€12.28
+2.6%
9.9%€14.43€9.65n/a9
Apr ’25€10.95
€11.85
+8.2%
9.2%€13.00€9.66n/a8
Mar ’25€11.28
€11.70
+3.7%
8.8%€12.80€9.58n/a8
Feb ’25€11.05
€11.63
+5.3%
8.7%€12.76€9.55n/a8
Jan ’25€10.84
€11.60
+7.0%
7.7%€12.27€9.63€10.498
Dec ’24€10.37
€10.62
+2.5%
16.9%€12.26€6.41€9.859
Nov ’24€10.60
€10.27
-3.1%
12.0%€11.87€8.07€8.918
Oct ’24€8.70
€9.15
+5.2%
12.7%€11.46€7.78€9.718
Sep ’24€9.11
€9.42
+3.5%
13.1%€12.06€8.07€10.928
Aug ’24€9.10
€8.90
-2.2%
14.3%€11.00€6.22€11.289
Jul ’24€8.92
€8.59
-3.6%
14.7%€10.67€6.03€12.179
Jun ’24€8.47
€8.59
+1.4%
14.7%€10.67€6.03€11.909
May ’24€8.40
€8.40
+0.04%
14.9%€10.68€6.04€11.979
Apr ’24€7.44
€8.06
+8.3%
14.9%€10.47€5.92€10.959
Mar ’24€7.72
€8.12
+5.2%
12.5%€10.28€7.13€11.288
Feb ’24€7.69
€8.21
+6.7%
13.0%€10.43€7.15€11.058
Jan ’24€7.54
€8.14
+7.9%
12.7%€10.45€7.16€10.848
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
€13.05
Fair Value
11.8% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/10 23:39
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/10 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA wordt gevolgd door 27 analisten. 9 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Andrew BroadfieldBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane