nib holdings limited

DB:3GU Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.6b

nib holdings Waardering

Is 3GU ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 3GU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€7.43
Fair Value
56.4% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 3GU ( €3.24 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €7.43 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 3GU wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 3GU?

Belangrijke metriek: Omdat 3GU winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 3GU. Deze wordt berekend door 3GU's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 3GU's PE Ratio?
PE-verhouding14.4x
InkomstenAU$186.60m
MarktkapitalisatieAU$2.68b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 3GU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 3GU ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde16.6x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.4x25.4%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
12.8x38.8%€534.5m
PACIFIC1 Pacífico Compañía de Seguros y Reaseguros
7.8xn/aS/5.9b
BVH Bao Viet Holdings
19.4xn/a₫38.7t
3GU nib holdings
14.4x6.4%€2.7b

Price-To-Earnings versus peers: 3GU is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (16.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 3GU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
3GU 14.4xGemiddelde industrie 12.2xNo. of Companies12PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 3GU is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.4 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 3GU's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

3GU PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.4x
Eerlijke PE Verhouding8.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 3GU is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 14.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 3GU voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€3.24
€3.93
+21.3%
8.7%€4.41€3.32n/a11
Jan ’26€3.24
€4.09
+26.4%
8.0%€4.53€3.38n/a11
Dec ’25€3.42
€4.09
+19.7%
8.0%€4.53€3.38n/a11
Nov ’25€3.42
€4.40
+28.8%
8.8%€5.26€3.90n/a11
Oct ’25€3.50
€4.48
+28.0%
8.2%€5.29€3.92n/a11
Sep ’25€3.68
€4.41
+19.7%
9.8%€5.16€3.80n/a12
Aug ’25€4.36
€4.87
+11.8%
5.5%€5.22€4.43n/a12
Jul ’25€4.32
€5.06
+17.1%
6.0%€5.52€4.52n/a12
Jun ’25€4.40
€5.00
+13.7%
7.1%€5.73€4.50n/a13
May ’25€4.38
€4.98
+13.6%
6.7%€5.65€4.43n/a12
Apr ’25€4.66
€4.96
+6.5%
7.2%€5.60€4.40n/a12
Mar ’25€4.46
€4.88
+9.5%
7.6%€5.57€4.38n/a13
Feb ’25€4.76
€5.02
+5.4%
7.3%€5.74€4.41n/a12
Jan ’25€4.48
€5.04
+12.5%
6.8%€5.81€4.46€3.2412
Dec ’24€4.60
€4.88
+6.0%
6.5%€5.66€4.35€3.4213
Nov ’24€4.30
€5.03
+17.1%
8.1%€5.83€4.38€3.4213
Oct ’24€4.46
€5.02
+12.5%
7.7%€5.76€4.33€3.5013
Sep ’24€4.84
€5.02
+3.7%
7.7%€5.76€4.33€3.6813
Aug ’24€4.88
€5.00
+2.5%
9.3%€5.84€4.21€4.3613
Jul ’24€5.10
€4.83
-5.2%
8.8%€5.63€4.26€4.3213
Jun ’24€5.10
€4.79
-6.1%
8.5%€5.59€4.22€4.4014
May ’24€4.54
€4.62
+1.7%
5.7%€5.14€4.20€4.3813
Apr ’24€4.28
€4.79
+12.0%
5.7%€5.33€4.36€4.6613
Mar ’24€4.72
€4.87
+3.3%
5.7%€5.42€4.43€4.4613
Feb ’24€4.98
€4.97
-0.3%
5.6%€5.42€4.48€4.7613
Jan ’24€4.86
€4.84
-0.4%
5.6%€5.47€4.42€4.4813
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€3.82
Fair Value
15.2% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/20 15:10
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/17 00:00
Inkomsten2024/06/30
Jaarlijkse inkomsten2024/06/30

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

nib holdings limited wordt gevolgd door 23 analisten. 10 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
T.S. LimBell Potter
Christiane HolsteinBofA Global Research