Sagicor Financial Company Ltd.

BST:3RQ Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €566.5m

Sagicor Financial Waardering

Is 3RQ ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 3RQ als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 3RQ ( €4.08 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €7.24 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 3RQ wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 3RQ?

Belangrijke metriek: Omdat 3RQ winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 3RQ. Deze wordt berekend door 3RQ's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 3RQ's PE Ratio?
PE-verhouding1.2x
InkomstenUS$530.40m
MarktkapitalisatieUS$600.21m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 3RQ's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 3RQ ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde18.8x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.3x34.6%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.4x38.4%€599.0m
RLV RheinLand Holding
12.5xn/a€112.9m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
3RQ Sagicor Financial
1.2x-95.3%€838.1m

Price-To-Earnings versus peers: 3RQ is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (1.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (18.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 3RQ's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde industrie11.7x5.2%
3RQ Sagicor Financial
 1.2x-95.3%US$600.21m
3RQ 1.2xGemiddelde industrie 11.7xNo. of Companies12PE0816243240+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde industrie11.7x5.2%
3RQ Sagicor Financial
 1.2x-95.3%US$600.21m
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 3RQ is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 1.2 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 12.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 3RQ's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

3RQ PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio1.2x
Eerlijke PE Verhouding1.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 3RQ is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 1.2 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 1.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 3RQ voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€4.08
€6.18
+51.4%
6.8%€6.74€5.73n/a3
Nov ’25€4.02
€5.78
+43.7%
5.4%€6.00€5.33n/a3
Oct ’25€3.68
€5.73
+55.8%
5.4%€5.95€5.29n/a3
Sep ’25€3.92
€5.73
+46.3%
5.4%€5.95€5.29n/a3
Aug ’25€3.90
€6.19
+58.7%
6.8%€6.75€5.74n/a3
Jul ’25€4.22
€6.24
+47.8%
6.8%€6.80€5.78n/a3
Jun ’25€4.36
€6.19
+42.1%
6.8%€6.76€5.74n/a3
May ’25€4.36
€6.26
+43.5%
6.8%€6.83€5.80n/a3
Apr ’25€4.68
€6.05
+29.2%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Mar ’25€4.40
€6.05
+37.4%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Feb ’25€4.14
€6.05
+46.1%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Jan ’25€3.92
€5.83
+48.7%
14.4%€6.86€4.80n/a3
Dec ’24€3.98
€5.62
+41.1%
15.0%€6.74€4.72n/a3
Nov ’24€3.60
€5.76
+60.0%
15.0%€6.91€4.84€4.023
Oct ’24€3.42
€6.12
+78.8%
11.1%€6.79€5.44€3.682
Sep ’24€2.88
€6.12
+112.3%
11.1%€6.79€5.44€3.922
Aug ’24€2.84
€5.48
+93.0%
25.0%€6.85€4.11€3.902
Jul ’24€2.90
€5.56
+91.8%
25.0%€6.95€4.17€4.222
Jun ’24€3.30
€5.49
+66.2%
25.0%€6.86€4.11€4.362
May ’24€3.32
€6.10
+83.8%
11.1%€6.78€5.42€4.362
Apr ’24€3.22
€6.10
+89.5%
11.1%€6.78€5.42€4.682
Mar ’24€3.26
€5.96
+83.0%
17.6%€7.02€4.91€4.402
Feb ’24€3.34
€5.88
+75.9%
17.6%€6.91€4.84€4.142
Jan ’24€3.66
€6.15
+68.1%
17.6%€7.24€5.07€3.922
Dec ’23€4.00
€6.15
+53.8%
17.6%€7.24€5.07€3.982
Nov ’23€4.38
€6.68
+52.5%
11.1%€7.42€5.94€3.602

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Arch Capital Group

US$36.3b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$91.14

7D

-2.5%

1Y

18.4%

HCI Group

US$1.1b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

-2.8%

1Y

36.8%

Hiscox

UK£3.5b

Through its subsidiaries, provides insurance and reinsurance services in the United Kingdom, Europe, the United States, and internationally.

H2X3

UK£12.30

7D

-1.6%

1Y

7.9%