Credit Saison Co., Ltd.

DB:QC9 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €3.5b

Credit Saison Waardering

Is QC9 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van QC9 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: QC9 ( €22.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €36.45 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: QC9 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor QC9?

Belangrijke metriek: Omdat QC9 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor QC9. Deze wordt berekend door QC9's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is QC9's PE Ratio?
PE-verhouding9.7x
InkomstenJP¥57.42b
MarktkapitalisatieJP¥558.10b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt QC9's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor QC9 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.1x
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.2x12.7%€7.9b
FTK flatexDEGIRO
12.6x8.5%€1.5b
QC9 Credit Saison
9.7x5.1%€558.1b

Price-To-Earnings versus peers: QC9 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (11.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt QC9's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
QC9 9.7xGemiddelde industrie 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: QC9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.7 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is QC9's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

QC9 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.7x
Eerlijke PE Verhouding14.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: QC9 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten QC9 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€22.40
€24.72
+10.3%
13.7%€28.82€17.54n/a7
Nov ’25€20.00
€23.90
+19.5%
14.2%€28.45€17.32n/a7
Oct ’25€22.80
€23.90
+4.8%
14.2%€28.45€17.32n/a7
Sep ’25€19.90
€23.12
+16.2%
15.2%€27.85€17.33n/a7
Aug ’25€20.80
€21.21
+2.0%
14.7%€25.95€16.15n/a7
Jul ’25€19.00
€21.21
+11.6%
14.7%€25.95€16.15n/a7
Jun ’25€20.00
€18.41
-8.0%
17.6%€23.44€14.65n/a6
May ’25€17.40
€18.01
+3.5%
16.3%€23.68€14.80n/a6
Apr ’25€19.20
€16.72
-12.9%
28.3%€24.44€7.33n/a7
Mar ’25€18.30
€16.63
-9.1%
27.2%€24.69€7.41n/a8
Feb ’25€17.20
€15.70
-8.7%
30.4%€25.43€7.63n/a8
Jan ’25€16.50
€15.70
-4.8%
30.4%€25.43€7.63n/a8
Dec ’24€15.70
€15.02
-4.3%
10.7%€17.61€11.61n/a8
Nov ’24€14.20
€14.66
+3.2%
20.1%€18.26€7.61€20.009
Oct ’24€14.90
€14.54
-2.4%
21.3%€18.30€7.63€22.808
Sep ’24€14.60
€12.99
-11.1%
23.5%€16.57€7.59€19.906
Aug ’24€14.40
€12.48
-13.3%
22.7%€16.64€7.62€20.807
Jul ’24€13.70
€12.48
-8.9%
22.7%€16.64€7.62€19.007
Jun ’24€12.70
€12.08
-4.9%
22.1%€17.48€8.01€20.007
May ’24€12.40
€12.51
+0.8%
14.5%€14.54€8.55€17.408
Apr ’24€11.80
€12.51
+6.0%
14.5%€14.54€8.55€19.208
Mar ’24€12.70
€12.51
-1.5%
14.5%€14.54€8.55€18.308
Feb ’24€11.60
€12.06
+4.0%
13.8%€14.17€8.50€17.209
Jan ’24€11.80
€11.77
-0.3%
13.8%€13.92€8.35€16.5010
Dec ’23€12.10
€11.77
-2.8%
13.8%€13.92€8.35€15.7010
Nov ’23€10.60
€11.42
+7.7%
13.3%€13.61€8.17€14.2010

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

7D

-5.6%

1Y

-25.8%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.60

7D

2.0%

1Y

24.1%

Exor

€20.0b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€93.90

7D

0.5%

1Y

6.4%