BFF Bank S.p.A.

DB:2BF Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.7b

BFF Bank Waardering

Is 2BF ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 2BF als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 2BF ( €8.85 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €16.84 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 2BF wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 2BF?

Belangrijke metriek: Omdat 2BF winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 2BF. Deze wordt berekend door 2BF's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 2BF's PE Ratio?
PE-verhouding6.8x
Inkomsten€246.54m
Marktkapitalisatie€1.68b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 2BF's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 2BF ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde20.5x
GLJ Grenke
9.6x25.2%€713.0m
ALG ALBIS Leasing
13.2x9.9%€58.5m
HYQ Hypoport
47x30.4%€1.4b
FTK flatexDEGIRO
12.4x8.4%€1.4b
2BF BFF Bank
6.8x2.7%€1.7b

Price-To-Earnings versus peers: 2BF is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (20.5x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 2BF's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Diversified Financial industrie?

7 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
2BF 6.8xGemiddelde industrie 10.7xNo. of Companies13PE01020304050+
7 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 2BF is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.8 x) vergeleken met het German Diversified Financial -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 2BF's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

2BF PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.8x
Eerlijke PE Verhouding13.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 2BF is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 13.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 2BF voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€8.85
€10.98
+24.1%
12.8%€13.50€8.70n/a8
Nov ’25€9.02
€11.14
+23.5%
11.6%€13.50€9.00n/a8
Oct ’25€9.30
€11.20
+20.4%
10.7%€13.50€9.50n/a8
Sep ’25€9.75
€11.20
+14.9%
10.7%€13.50€9.50n/a8
Aug ’25€10.10
€11.20
+10.9%
10.7%€13.50€9.50n/a8
Jul ’25€9.02
€10.88
+20.6%
9.3%€12.00€8.60n/a8
Jun ’25€9.08
€10.88
+19.8%
9.3%€12.00€8.60n/a8
May ’25€11.95
€13.54
+13.3%
9.9%€16.00€11.40n/a8
Apr ’25€12.34
€12.63
+2.3%
9.3%€15.00€11.20n/a8
Mar ’25€10.86
€12.26
+12.9%
6.4%€13.00€11.20n/a7
Feb ’25€10.06
€11.96
+18.9%
7.6%€13.00€10.60n/a7
Jan ’25€10.35
€11.96
+15.5%
7.6%€13.00€10.60n/a7
Dec ’24€10.57
€11.60
+9.7%
7.9%€13.00€10.50n/a7
Nov ’24€9.25
€11.60
+25.5%
7.9%€13.00€10.50€9.027
Oct ’24€9.44
€11.67
+23.7%
7.6%€13.00€10.50€9.307
Sep ’24€9.81
€11.53
+17.6%
6.4%€12.70€10.50€9.757
Aug ’24€10.09
€11.31
+12.1%
6.9%€12.70€10.50€10.107
Jul ’24€10.05
€10.73
+6.8%
8.1%€12.00€9.00€9.027
Jun ’24€9.60
€10.49
+9.3%
6.9%€11.50€9.00€9.087
May ’24€8.73
€10.41
+19.3%
7.1%€11.50€9.00€11.957
Apr ’24€9.18
€10.41
+13.5%
7.1%€11.50€9.00€12.347
Mar ’24€9.35
€10.13
+8.3%
9.2%€11.50€8.70€10.867
Feb ’24€8.77
€9.69
+10.5%
7.7%€10.50€8.70€10.067
Jan ’24€7.44
€9.02
+21.2%
9.5%€10.50€7.80€10.356
Dec ’23€7.32
€9.02
+23.3%
9.5%€10.50€7.80€10.576
Nov ’23€7.19
€8.97
+24.7%
9.3%€10.50€7.80€9.256

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.19

7D

-2.5%

1Y

-30.0%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.20

7D

-1.0%

1Y

22.4%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.00

7D

2.6%

1Y

28.3%