PennyMac Financial Services, Inc.

DB:1AC Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €5.0b

PennyMac Financial Services Waardering

Is 1AC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 1AC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 1AC ( €95 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €156.13 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 1AC wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 1AC?

Belangrijke metriek: Omdat 1AC winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 1AC. Deze wordt berekend door 1AC's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 1AC's PE Ratio?
PE-verhouding31.6x
InkomstenUS$170.09m
MarktkapitalisatieUS$5.25b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 1AC's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 1AC ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde21.3x
ARLN Aareal Bank
13.7x24.6%€2.0b
PBB Deutsche Pfandbriefbank
10.7x34.1%€697.3m
HYQ Hypoport
47.4x30.4%€1.4b
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.2x12.7%€7.9b
1AC PennyMac Financial Services
31.6x55.6%€5.3b

Price-To-Earnings versus peers: 1AC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 31.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 21.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 1AC's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Diversified Financial industrie?

7 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
1AC 31.6xGemiddelde industrie 10.7xNo. of Companies14PE01020304050+
7 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 1AC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 31.6 x) vergeleken met het German Diversified Financial -industriegemiddelde ( 12 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 1AC's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

1AC PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio31.6x
Eerlijke PE Verhouding31.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 1AC is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 31.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 31.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 1AC voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€95.00
€118.10
+24.3%
6.4%€128.24€106.39n/a9
Nov ’25€90.00
€115.27
+28.1%
6.4%€125.16€103.84n/a9
Oct ’25€99.00
€105.30
+6.4%
4.5%€112.93€99.37n/a9
Sep ’25€93.50
€104.69
+12.0%
5.3%€115.13€93.94n/a9
Aug ’25€89.00
€104.69
+17.6%
5.3%€115.13€93.94n/a9
Jul ’25€87.00
€99.61
+14.5%
4.2%€104.70€93.48n/a9
Jun ’25€83.00
€99.61
+20.0%
4.2%€104.70€93.48n/a9
May ’25€80.50
€99.61
+23.7%
4.2%€104.70€93.48n/a9
Apr ’25€85.00
€98.09
+15.4%
5.9%€106.75€86.33n/a9
Mar ’25€77.50
€98.09
+26.6%
5.9%€106.75€86.33n/a9
Feb ’25€80.50
€92.30
+14.7%
7.9%€105.56€78.02n/a9
Jan ’25€79.50
€83.78
+5.4%
10.2%€96.01€74.98n/a8
Dec ’24€70.50
€78.90
+11.9%
5.6%€86.58€74.73n/a7
Nov ’24€63.00
€81.07
+28.7%
4.0%€88.02€78.55€90.006
Oct ’24€63.50
€82.36
+29.7%
7.1%€88.91€72.06€99.006
Sep ’24€65.50
€79.05
+20.7%
7.1%€86.17€69.85€93.507
Aug ’24€68.00
€79.05
+16.2%
7.1%€86.17€69.85€89.007
Jul ’24€65.00
€68.70
+5.7%
11.3%€82.44€60.21€87.006
Jun ’24€57.00
€68.05
+19.4%
8.9%€76.44€60.59€83.006
May ’24€59.00
€65.73
+11.4%
8.6%€74.42€58.99€80.507
Apr ’24€53.76
€67.45
+25.5%
9.3%€76.52€59.92€85.006
Mar ’24€56.88
€67.64
+18.9%
8.9%€77.36€60.59€77.507
Feb ’24€61.36
€64.21
+4.6%
10.3%€75.99€53.75€80.507
Jan ’24€52.86
€64.82
+22.6%
11.0%€78.31€52.53€79.508
Dec ’23€56.32
€66.38
+17.9%
12.5%€83.42€54.93€70.508
Nov ’23€54.08
€66.74
+23.4%
10.9%€82.30€54.19€63.008

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Yeahka

HK$4.5b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.25

7D

-11.3%

1Y

-29.0%

Exor

€20.3b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€92.90

7D

-2.4%

1Y

7.2%

Merchants Bancorp

US$1.8b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$37.00

7D

-3.1%

1Y

21.7%