Univest Financial Corporation

DB:UVE Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €879.9m

Univest Financial Waardering

Is UVE ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UVE als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UVE ( €28 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €61.12 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UVE wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UVE?

Belangrijke metriek: Omdat UVE winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UVE. Deze wordt berekend door UVE's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UVE's PE Ratio?
PE-verhouding12.7x
InkomstenUS$73.24m
MarktkapitalisatieUS$928.65m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UVE's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UVE ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde47.7x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
8370 Kiyo Bank
8.1xn/aJP¥130.8b
BSIM Bank Sinarmas
168.1xn/aRp14.2t
UVE Univest Financial
12.7x1.3%€928.6m

Price-To-Earnings versus peers: UVE is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (12.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (47.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UVE's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UVE 12.7xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UVE is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UVE's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UVE PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12.7x
Eerlijke PE Verhouding8.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UVE is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 12.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UVE voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€28.00
€25.78
-7.9%
3.0%€26.54€24.71n/a3
Nov ’25€25.40
€26.01
+2.4%
3.0%€26.78€24.94n/a3
Oct ’25€25.00
€24.99
-0.02%
9.5%€27.10€21.68n/a3
Sep ’25€25.20
€25.64
+1.7%
9.5%€27.80€22.24n/a3
Aug ’25€25.40
€25.64
+0.9%
9.5%€27.80€22.24n/a3
Jul ’25€21.00
€20.73
-1.3%
7.6%€22.28€18.56n/a3
Jun ’25€19.60
€20.73
+5.8%
7.6%€22.28€18.56n/a3
May ’25€19.50
€20.58
+5.5%
6.4%€21.51€18.71n/a3
Apr ’25€18.70
€19.97
+6.8%
9.5%€22.12€17.51n/a3
Mar ’25€18.20
€19.97
+9.7%
9.5%€22.12€17.51n/a3
Feb ’25€19.30
€19.93
+3.3%
9.5%€22.08€17.48n/a3
Jan ’25€19.70
€18.78
-4.7%
12.1%€21.81€16.36n/a3
Dec ’24€17.00
€18.63
+9.6%
10.4%€20.84€16.10n/a3
Nov ’24€15.40
€18.63
+21.0%
10.4%€20.84€16.10€25.403
Oct ’24€16.00
€20.14
+25.9%
11.7%€22.66€17.00€25.003
Sep ’24€16.30
€20.29
+24.5%
5.6%€21.81€19.08€25.203
Aug ’24€17.40
€20.36
+17.0%
5.6%€21.88€19.15€25.403
Jul ’24€16.70
€22.31
+33.6%
10.3%€24.76€19.26€21.003
Jun ’24€16.30
€22.42
+37.5%
8.3%€24.54€20.00€19.603
May ’24n/a
€23.60
0%
11.3%€26.32€19.97€19.503
Apr ’24n/a
€26.56
0%
11.5%€28.72€22.24€18.703
Mar ’24n/a
€27.96
0%
4.7%€28.90€26.10€18.203
Feb ’24n/a
€27.50
0%
4.4%€28.58€25.81€19.303
Jan ’24n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€19.703
Dec ’23n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€17.003
Nov ’23n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€15.403

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.05

7D

1.3%

1Y

33.7%

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.00

7D

-6.0%

1Y

8.3%