UMB Financial Corporation

DB:UMB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €7.3b

UMB Financial Waardering

Is UMB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UMB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€259.93
Fair Value
63.3% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Onder de reële waarde: UMB ( €95.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €259.93 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UMB wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UMB?

Belangrijke metriek: Omdat UMB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UMB. Deze wordt berekend door UMB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UMB's PE Ratio?
PE-verhouding19.8x
InkomstenUS$410.31m
MarktkapitalisatieUS$8.13b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UMB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UMB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.6x
CBK Commerzbank
11.7x10.77%€30.0b
PNFP Pinnacle Financial Partners
18x17.08%US$8.5b
7186 Concordia Financial Group
12.6x10.72%JP¥1.0t
CBSH Commerce Bancshares
16.2x1.03%US$8.7b
UMB UMB Financial
19.8x33.69%€8.1b

Price-To-Earnings versus peers: UMB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 19.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 14.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UMB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UMB 19.8xGemiddelde industrie 9.0xNo. of Companies43PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UMB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 19.8 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UMB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UMB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio19.8x
Eerlijke PE Verhouding15.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UMB is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 19.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 15.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UMB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€95.50
€108.60
+13.72%
8.34%€123.52€98.27n/a11
May ’26€83.50
€107.26
+28.45%
8.44%€119.57€93.00n/a10
Apr ’26€93.00
€125.81
+35.28%
6.87%€138.65€110.92n/a9
Mar ’26€106.00
€131.83
+24.36%
7.86%€148.54€114.26n/a9
Feb ’26€113.00
€133.37
+18.02%
7.62%€149.92€115.32n/a9
Jan ’26€108.00
€132.43
+22.62%
7.43%€148.75€114.42n/a9
Dec ’25€117.00
€127.61
+9.07%
7.52%€149.81€115.24n/a9
Nov ’25€99.00
€117.72
+18.91%
4.25%€126.42€110.74n/a7
Oct ’25€90.50
€105.28
+16.33%
4.92%€110.94€95.73n/a6
Sep ’25€93.00
€107.34
+15.42%
4.12%€111.20€99.16n/a6
Aug ’25€90.00
€107.34
+19.27%
4.12%€111.20€99.16n/a6
Jul ’25€76.50
€90.50
+18.30%
4.38%€95.00€83.83n/a6
Jun ’25€75.00
€88.80
+18.40%
4.27%€94.02€82.96n/a6
May ’25€74.50
€89.00
+19.46%
3.70%€93.68€84.31€83.506
Apr ’25€80.00
€84.64
+5.80%
6.73%€93.17€77.64€93.006
Mar ’25€73.50
€86.57
+17.79%
7.29%€94.95€79.13€106.005
Feb ’25€76.00
€83.17
+9.43%
10.67%€93.84€69.00€113.005
Jan ’25€75.50
€74.08
-1.89%
7.66%€81.80€68.17€108.005
Dec ’24€68.00
€70.47
+3.63%
4.38%€75.78€66.30€117.005
Nov ’24€59.50
€70.47
+18.44%
4.38%€75.78€66.30€99.005
Oct ’24€58.00
€69.23
+19.36%
3.81%€73.91€66.70€90.505
Sep ’24€59.50
€69.23
+16.35%
3.81%€73.91€66.70€93.005
Aug ’24€63.00
€69.23
+9.88%
3.81%€73.91€66.70€90.005
Jul ’24€55.50
€65.97
+18.86%
5.89%€70.55€60.47€76.505
Jun ’24€54.00
€68.31
+26.49%
7.25%€74.86€61.76€75.005
May ’24€56.50
€66.59
+17.86%
6.76%€72.58€59.88€74.505
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 11 Analysts
€107.46
Fair Value
11.1% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/17 09:07
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/16 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

UMB Financial Corporation wordt gevolgd door 15 analisten. 9 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Jared David ShawBarclays
Brandon BermanBofA Global Research
Benjamin GerlingerCitigroup Inc