UmweltBank Waardering
Is UBK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?
Waarderingsscore
0/6Waarderingsscore 0/6
Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Book versus peers
Price-To-Book versus industrie
Price-To-Book versus eerlijke verhouding
Analistenprognose
Aandelenprijs vs Reële waarde
Wat is de reële prijs van UBK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.
Onder de reële waarde: UBK ( €6.04 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €5.44 )
Aanzienlijk onder de reële waarde: UBK wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.
Belangrijkste waarderingsmaatstaf
Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UBK?
Belangrijke metriek: Omdat UBK een nauwelijks winstgevende bank is, gebruiken we de Prijs-boekwaardeverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.
| Wat is UBK's PB Ratio? | |
|---|---|
| PB Verhouding | 0.9x |
| Boek | €249.15m |
| Marktkapitalisatie | €224.93m |
| Belangrijkste statistieken | |
|---|---|
| Bedrijfswaarde/inkomsten | n/a |
| Bedrijfswaarde/EBITDA | n/a |
| PEG-verhouding | n/a |
Prijs te boeken Verhouding vs gelijken
Hoe verhoudt UBK's PB Ratio zich tot zijn concurrenten?
| Bedrijf | Voorwaarts PB | Geschatte groei | Marktkapitalisatie |
|---|---|---|---|
| Gemiddelde | 0.5x | ||
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 0.3x | 10.7% | €105.8m |
PCZ ProCredit Holding | 0.5x | 12.2% | €465.3m |
CBK Commerzbank | 0.5x | 8.9% | €18.1b |
KHALEEJI Khaleeji Bank B.S.C | 0.7x | n/a | ب.د84.5m |
UBK UmweltBank | 0.9x | n/a | €224.9m |
Price-To-Book versus peers: UBK is duur op basis van de Price-To-Book -ratio ( 0.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 0.5 x).
Prijs te boeken Verhouding vs Industrie
Hoe verhoudt UBK's PB Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?
| 5 Bedrijven | Prijs / Boek | Geschatte groei | Marktkapitalisatie |
|---|---|---|---|
| 5 Bedrijven | Geschatte groei | Marktkapitalisatie | |
|---|---|---|---|
Price-To-Book versus industrie: UBK is duur op basis van de Price-To-Book -ratio ( 0.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 0.8 x).
Prijs te boeken Ratio vs Eerlijke Ratio
Wat is UBK's PB Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PB Ratio? Dit is de verwachte PB Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.
| Eerlijke verhouding | |
|---|---|
| Huidige PB Ratio | 0.9x |
| Eerlijke PB Verhouding | n/a |
Price-To-Book versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Book Fair Ratio van { UBK te berekenen voor waarderinganalyse.
Koersdoelen analisten
Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?
| Datum | Prijs aandeel | Gemiddeld 1Y Koersdoel | Verspreiding | Hoog | Laag | 1J Werkelijke prijs | Analisten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Huidige | €6.04 | €9.00 +49.0% | 11.1% | €10.00 | €8.00 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | €6.30 | €9.00 +42.9% | 11.1% | €10.00 | €8.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | €5.90 | €8.82 +49.4% | 9.2% | €9.63 | €8.00 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | €4.97 | €8.82 +77.4% | 9.2% | €9.63 | €8.00 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | €5.52 | €8.82 +59.7% | 9.2% | €9.63 | €8.00 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | €6.20 | €8.80 +41.9% | 9.1% | €9.60 | €8.00 | n/a | 2 |
Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar er zijn niet genoeg analisten die het aandeel volgen om statistisch vertrouwen te kunnen vaststellen dat dit het geval is.
Ontdek ondergewaardeerde bedrijven
Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens
| Gegevens | Laatst bijgewerkt (UTC-tijd) |
|---|---|
| Bedrijfsanalyse | 2024/12/23 19:15 |
| Aandelenkoers aan het einde van de dag | 2024/12/23 00:00 |
| Inkomsten | 2023/12/31 |
| Jaarlijkse inkomsten | 2023/12/31 |
Gegevensbronnen
De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.
| Pakket | Gegevens | Tijdframe | Voorbeeld Amerikaanse bron * |
|---|---|---|---|
| Financiële gegevens bedrijf | 10 jaar |
| |
| Consensus schattingen analisten | +3 jaar |
|
|
| Marktprijzen | 30 jaar |
| |
| Eigendom | 10 jaar |
| |
| Beheer | 10 jaar |
| |
| Belangrijkste ontwikkelingen | 10 jaar |
|
* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.
Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.
Analysemodel en Snowflake
Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.
Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.
Industrie en sector
Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .
Bronnen van analisten
UmweltBank AG wordt gevolgd door 3 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.
| Analist | Instelling |
|---|---|
| Milosz Papst | Edison Investment Research |
| Cosmin Filker | GBC AG |
| Christoph Hoffmann | Montega AG |