PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk

DB:TA2 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €785.6m

Bank Tabungan Negara (Persero) Waardering

Is TA2 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van TA2 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€0.16
Fair Value
70.5% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Onder de reële waarde: TA2 ( €0.05 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €0.16 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: TA2 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor TA2?

Belangrijke metriek: Omdat TA2 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor TA2. Deze wordt berekend door TA2's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is TA2's PE Ratio?
PE-verhouding4.5x
InkomstenRp3.01t
MarktkapitalisatieRp13.47t

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt TA2's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor TA2 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.7x
PCZ ProCredit Holding
5.3x12.2%€554.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.8m
CBK Commerzbank
8.7x9.0%€23.3b
BCI Banque Marocaine pour le Commerce et l'Industrie
34.3x43.6%د.م8.4b
TA2 Bank Tabungan Negara (Persero)
4.5x10.0%€13.5t

Price-To-Earnings versus peers: TA2 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (4.5x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (14.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt TA2's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
TA2 4.5xGemiddelde industrie 8.3xNo. of Companies44PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: TA2 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.5 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 8.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is TA2's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

TA2 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio4.5x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { TA2 te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten TA2 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€0.046
€0.082
+75.4%
19.2%€0.11€0.052n/a13
Feb ’26€0.052
€0.087
+66.5%
16.4%€0.11€0.059n/a12
Jan ’26€0.058
€0.093
+60.5%
14.4%€0.12€0.073n/a13
Dec ’25€0.036
€0.099
+171.5%
12.9%€0.13€0.073n/a14
Nov ’25n/a
€0.098
0%
14.0%€0.12€0.072n/a14
Oct ’25n/a
€0.099
0%
13.5%€0.12€0.073n/a14
Sep ’25n/a
€0.097
0%
13.2%€0.12€0.071n/a14
Aug ’25n/a
€0.095
0%
13.1%€0.11€0.07n/a14
Jul ’25n/a
€0.098
0%
12.7%€0.11€0.074n/a16
Jun ’25n/a
€0.099
0%
12.3%€0.11€0.074n/a17
May ’25n/a
€0.10
0%
12.6%€0.12€0.075n/a17
Apr ’25n/a
€0.10
0%
13.7%€0.13€0.077n/a17
Mar ’25n/a
€0.10
0%
13.9%€0.13€0.077n/a17
Feb ’25n/a
€0.10
0%
15.1%€0.13€0.076€0.05216
Jan ’25n/a
€0.11
0%
14.8%€0.13€0.078€0.05814
Dec ’24n/a
€0.11
0%
14.2%€0.13€0.077€0.03613
Nov ’24n/a
€0.11
0%
11.7%€0.13€0.084n/a15
Oct ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.086n/a16
Sep ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Aug ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Jul ’24n/a
€0.11
0%
13.7%€0.14€0.086n/a16
Jun ’24n/a
€0.11
0%
13.2%€0.14€0.087n/a17
May ’24n/a
€0.11
0%
14.4%€0.14€0.08n/a17
Apr ’24n/a
€0.11
0%
17.8%€0.15€0.079n/a18
Mar ’24n/a
€0.12
0%
17.2%€0.16€0.081n/a18
Feb ’24n/a
€0.12
0%
18.8%€0.15€0.08n/a17
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
€0.068
Fair Value
31.4% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/20 15:23
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/20 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk wordt gevolgd door 32 analisten. 12 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Thomas QuarmbyBarclays
Handy NoverdaniusCGS International
Sarina LesminaCLSA