PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk

DB:TA2 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.1b

Bank Tabungan Negara (Persero) Waardering

Is TA2 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van TA2 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: TA2 ( €0.04 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €0.12 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: TA2 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor TA2?

Belangrijke metriek: Omdat TA2 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor TA2. Deze wordt berekend door TA2's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is TA2's PE Ratio?
PE-verhouding5.2x
InkomstenRp3.53t
MarktkapitalisatieRp18.17t

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt TA2's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor TA2 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.3x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
MSB Vietnam Maritime Commercial Bank
6.7x16.8%₫29.6t
TA2 Bank Tabungan Negara (Persero)
5.2x10.9%€18.2t

Price-To-Earnings versus peers: TA2 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt TA2's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
TA2 5.2xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: TA2 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.2 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is TA2's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

TA2 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.2x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { TA2 te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten TA2 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€0.038
€0.10
+164.5%
13.5%€0.13€0.073n/a14
Nov ’25n/a
€0.098
0%
14.0%€0.12€0.072n/a14
Oct ’25n/a
€0.099
0%
13.5%€0.12€0.073n/a14
Sep ’25n/a
€0.097
0%
13.2%€0.12€0.071n/a14
Aug ’25n/a
€0.095
0%
13.1%€0.11€0.07n/a14
Jul ’25n/a
€0.098
0%
12.7%€0.11€0.074n/a16
Jun ’25n/a
€0.099
0%
12.3%€0.11€0.074n/a17
May ’25n/a
€0.10
0%
12.6%€0.12€0.075n/a17
Apr ’25n/a
€0.10
0%
13.7%€0.13€0.077n/a17
Mar ’25n/a
€0.10
0%
13.9%€0.13€0.077n/a17
Feb ’25n/a
€0.10
0%
15.1%€0.13€0.076n/a16
Jan ’25n/a
€0.11
0%
14.8%€0.13€0.078n/a14
Dec ’24n/a
€0.11
0%
14.2%€0.13€0.077n/a13
Nov ’24n/a
€0.11
0%
11.7%€0.13€0.084n/a15
Oct ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.086n/a16
Sep ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Aug ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Jul ’24n/a
€0.11
0%
13.7%€0.14€0.086n/a16
Jun ’24n/a
€0.11
0%
13.2%€0.14€0.087n/a17
May ’24n/a
€0.11
0%
14.4%€0.14€0.08n/a17
Apr ’24n/a
€0.11
0%
17.8%€0.15€0.079n/a18
Mar ’24n/a
€0.12
0%
17.2%€0.16€0.081n/a18
Feb ’24n/a
€0.12
0%
18.8%€0.15€0.08n/a17
Jan ’24n/a
€0.12
0%
18.8%€0.15€0.078n/a17
Dec ’23n/a
€0.12
0%
18.6%€0.15€0.081n/a16
Nov ’23n/a
€0.13
0%
20.4%€0.17€0.085n/a15

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%