Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

DB:P9O Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €17.6b

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Waardering

Is P9O ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van P9O als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: P9O ( €14.28 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €34.6 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: P9O wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor P9O?

Belangrijke metriek: Omdat P9O winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor P9O. Deze wordt berekend door P9O's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is P9O's PE Ratio?
PE-verhouding9.9x
Inkomstenzł7.54b
Marktkapitalisatiezł74.80b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt P9O's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor P9O ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.1x
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
1150 Alinma Bank
13.5x11.0%ر.س71.8b
P9O Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.9x8.6%€74.8b

Price-To-Earnings versus peers: P9O is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt P9O's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
P9O 9.9xGemiddelde industrie 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: P9O is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is P9O's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

P9O PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.9x
Eerlijke PE Verhouding11.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: P9O is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten P9O voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€14.28
€17.36
+21.6%
11.3%€21.58€14.08n/a12
Dec ’25€12.70
€17.29
+36.2%
11.7%€21.88€13.97n/a12
Nov ’25€12.65
€17.43
+37.9%
11.9%€21.99€14.04n/a12
Oct ’25€12.98
€17.43
+34.3%
11.9%€21.99€14.04n/a12
Sep ’25€13.31
€16.79
+26.1%
11.7%€19.66€12.80n/a12
Aug ’25€13.56
€16.49
+21.6%
12.2%€19.66€12.80n/a12
Jul ’25€14.73
€15.97
+8.4%
13.1%€19.52€12.71n/a12
Jun ’25€13.27
€15.94
+20.1%
13.1%€19.77€12.87n/a12
May ’25€14.15
€15.52
+9.7%
11.9%€19.23€12.74n/a11
Apr ’25€13.66
€14.48
+6.0%
12.3%€17.18€12.16n/a10
Mar ’25€12.71
€12.94
+1.8%
14.1%€17.14€9.87n/a11
Feb ’25€11.62
€12.77
+9.9%
12.3%€15.76€9.87n/a11
Jan ’25€11.49
€12.08
+5.1%
9.9%€14.03€9.80n/a11
Dec ’24€10.75
€11.61
+8.0%
10.9%€14.01€9.64€12.7011
Nov ’24€9.64
€9.75
+1.1%
9.5%€11.20€8.07€12.6511
Oct ’24€7.18
€9.01
+25.5%
8.5%€10.35€7.76€12.9812
Sep ’24€8.21
€9.27
+12.9%
10.4%€10.71€7.81€13.3112
Aug ’24€9.11
€9.20
+1.0%
9.4%€10.56€7.92€13.5612
Jul ’24€8.08
€8.89
+10.0%
10.7%€10.43€7.64€14.7312
Jun ’24€7.03
€8.30
+18.1%
9.9%€10.14€7.28€13.2712
May ’24€7.09
€8.07
+13.8%
11.3%€10.05€6.99€14.1512
Apr ’24€6.13
€7.94
+29.6%
11.6%€9.82€6.83€13.6613
Mar ’24€6.55
€7.80
+19.1%
11.9%€9.63€6.28€12.7113
Feb ’24€6.81
€7.92
+16.4%
11.8%€9.78€6.38€11.6213
Jan ’24€6.46
€7.75
+20.0%
14.2%€9.81€5.97€11.4913
Dec ’23€6.04
€7.66
+26.8%
14.9%€9.80€5.75€10.7513

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/24 16:22
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/23 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna wordt gevolgd door 39 analisten. 11 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Ivan BokhmatBarclays
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku