National Bank of Greece S.A.

DB:NAGF Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €6.9b

National Bank of Greece Waardering

Is NAGF ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van NAGF als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: NAGF ( €7.68 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €17.2 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: NAGF wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor NAGF?

Belangrijke metriek: Omdat NAGF winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor NAGF. Deze wordt berekend door NAGF's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is NAGF's PE Ratio?
PE-verhouding5.3x
Inkomsten€1.30b
Marktkapitalisatie€6.92b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt NAGF's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor NAGF ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.8x
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
A323410 KakaoBank
24.5x13.3%₩10.6t
NAGF National Bank of Greece
5.3x-7.5%€6.9b

Price-To-Earnings versus peers: NAGF is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (11.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt NAGF's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
NAGF 5.3xGemiddelde industrie 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: NAGF is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is NAGF's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

NAGF PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.3x
Eerlijke PE Verhouding8.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: NAGF is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 8.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten NAGF voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€7.68
€9.84
+28.1%
9.3%€11.20€8.44n/a15
Dec ’25€6.74
€9.83
+45.8%
9.3%€11.20€8.44n/a15
Nov ’25€7.11
€9.99
+40.5%
10.4%€12.00€8.06n/a16
Oct ’25€7.78
€10.00
+28.6%
8.7%€11.20€8.50n/a15
Sep ’25€7.85
€9.70
+23.5%
9.1%€11.20€7.80n/a16
Aug ’25€7.90
€9.49
+20.2%
10.3%€11.00€7.80n/a16
Jul ’25€7.84
€9.12
+16.3%
9.7%€10.40€7.20n/a14
Jun ’25€8.04
€9.11
+13.3%
9.4%€10.40€7.20n/a15
May ’25€7.59
€9.04
+19.0%
9.3%€10.37€7.20n/a14
Apr ’25€7.20
€8.46
+17.5%
11.7%€10.20€6.20n/a14
Mar ’25€7.17
€8.13
+13.4%
8.9%€9.10€6.20n/a13
Feb ’25€6.96
€8.12
+16.8%
8.9%€9.10€6.20n/a13
Jan ’25€6.18
€7.80
+26.2%
9.5%€8.90€6.20n/a13
Dec ’24€6.21
€7.78
+25.3%
9.3%€8.90€6.20€6.7413
Nov ’24€5.30
€7.68
+44.8%
8.6%€8.75€6.20€7.1112
Oct ’24€5.35
€7.63
+42.8%
7.9%€8.50€6.20€7.7812
Sep ’24€6.23
€7.47
+19.9%
7.9%€8.50€6.20€7.8512
Aug ’24€6.26
€7.34
+17.1%
7.5%€8.50€6.20€7.9012
Jul ’24€6.03
€6.86
+13.8%
9.1%€7.95€5.90€7.8410
Jun ’24€5.89
€6.03
+2.2%
13.1%€7.30€4.20€8.0410
May ’24€4.66
€5.66
+21.5%
13.1%€6.75€4.20€7.5912
Apr ’24€4.41
€5.45
+23.5%
11.5%€6.60€4.20€7.2012
Mar ’24€5.40
€5.13
-5.0%
11.2%€6.20€4.20€7.1711
Feb ’24€4.35
€4.92
+13.1%
7.4%€5.20€4.20€6.9611
Jan ’24€3.70
€4.70
+27.1%
8.8%€5.20€4.20€6.1810
Dec ’23€3.87
€4.60
+18.7%
8.4%€5.20€4.20€6.2110

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/24 12:53
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/23 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

National Bank of Greece S.A. wordt gevolgd door 36 analisten. 12 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Eleni IsmailouAxia Ventures Group Ltd
Kirishanthan VijayarajahBarclays
Robert BateBarclays