Stellar Bancorp, Inc.

DB:C9N0 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.5b

Stellar Bancorp Waardering

Is C9N0 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van C9N0 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: C9N0 ( €27.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €53.04 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: C9N0 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor C9N0?

Belangrijke metriek: Omdat C9N0 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor C9N0. Deze wordt berekend door C9N0's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is C9N0's PE Ratio?
PE-verhouding13x
InkomstenUS$117.06m
MarktkapitalisatieUS$1.54b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt C9N0's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor C9N0 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.1x
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€459.4m
NIC Nicolet Bankshares
13.2x2.6%US$1.6b
NBHC National Bank Holdings
13.3x7.4%US$1.7b
WABC Westamerica Bancorporation
9.6x-15.9%US$1.4b
C9N0 Stellar Bancorp
13x-4.8%€1.5b

Price-To-Earnings versus peers: C9N0 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt C9N0's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
C9N0 13.0xGemiddelde industrie 7.6xNo. of Companies42PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: C9N0 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is C9N0's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

C9N0 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio13x
Eerlijke PE Verhouding8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: C9N0 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 13 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten C9N0 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€27.60
€29.72
+7.7%
7.5%€32.81€27.02n/a5
Dec ’25€29.60
€26.48
-10.5%
4.0%€27.58€24.82n/a5
Nov ’25€25.00
€26.48
+5.9%
4.0%€27.58€24.82n/a5
Oct ’25€23.20
€25.84
+11.4%
5.7%€28.01€24.39n/a5
Sep ’25€24.40
€26.42
+8.3%
5.7%€28.64€24.95n/a5
Aug ’25€25.20
€26.42
+4.9%
5.7%€28.64€24.95n/a5
Jul ’25€21.20
€23.69
+11.7%
3.5%€25.08€22.76n/a5
Jun ’25€20.80
€23.69
+13.9%
3.5%€25.08€22.76n/a5
May ’25€20.80
€25.65
+23.3%
9.5%€28.91€22.85n/a5
Apr ’25€22.40
€27.26
+21.7%
4.5%€28.45€25.24n/a5
Mar ’25€21.80
€27.42
+25.8%
4.5%€28.62€25.39n/a5
Feb ’25€23.00
€27.42
+19.2%
4.5%€28.62€25.39n/a5
Jan ’25€25.60
€24.54
-4.1%
9.7%€28.18€21.81n/a5
Dec ’24€21.80
€24.11
+10.6%
5.3%€25.43€22.61€29.605
Nov ’24€20.40
€24.11
+18.2%
5.3%€25.43€22.61€25.005
Oct ’24€19.80
€26.65
+34.6%
6.0%€29.51€24.75€23.205
Sep ’24€19.50
€25.65
+31.5%
6.1%€28.19€23.64€24.405
Aug ’24€22.60
€25.65
+13.5%
6.1%€28.19€23.64€25.205
Jul ’24€21.40
€25.47
+19.0%
7.7%€28.40€22.91€21.205
Jun ’24€21.60
€24.98
+15.6%
7.5%€28.26€22.79€20.805
May ’24€19.80
€24.98
+26.1%
7.5%€28.26€22.79€20.805
Apr ’24€22.40
€30.53
+36.3%
9.5%€35.06€26.75€22.405
Mar ’24€27.60
€30.79
+11.6%
9.4%€35.03€26.74€21.805
Feb ’24€25.80
€30.79
+19.3%
9.4%€35.03€26.74€23.005
Jan ’24€27.80
€34.05
+22.5%
5.6%€37.63€31.98€25.605
Dec ’23€32.20
€36.03
+11.9%
2.9%€37.45€34.41€21.805

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/27 03:42
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/27 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Stellar Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 9 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Bryce RoweBaird
John RodisJanney Montgomery Scott LLC
Catherine Summerson MealorKeefe, Bruyette, & Woods