Alior Bank S.A.

DB:A6O Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.7b

Alior Bank Waardering

Is A6O ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van A6O als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: A6O ( €20.62 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €76.13 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: A6O wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor A6O?

Belangrijke metriek: Omdat A6O winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor A6O. Deze wordt berekend door A6O's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is A6O's PE Ratio?
PE-verhouding4.8x
Inkomstenzł2.42b
Marktkapitalisatiezł11.56b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt A6O's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor A6O ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.5x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.3x-8.2%zł11.5b
A6O Alior Bank
4.8x-10.1%€11.6b

Price-To-Earnings versus peers: A6O is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (4.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.5x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt A6O's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
A6O 4.8xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: A6O is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.8 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is A6O's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

A6O PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio4.8x
Eerlijke PE Verhouding7.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: A6O is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 7.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten A6O voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€20.62
€24.91
+20.8%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Nov ’25€20.24
€24.91
+23.1%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Oct ’25€21.42
€25.43
+18.7%
7.9%€29.00€22.62n/a8
Sep ’25€23.70
€24.87
+5.0%
11.2%€28.86€19.06n/a8
Aug ’25€21.91
€24.17
+10.3%
10.2%€27.02€19.24n/a8
Jul ’25€23.46
€22.74
-3.0%
20.2%€26.88€12.37n/a8
Jun ’25€21.61
€22.77
+5.4%
20.1%€26.88€12.37n/a8
May ’25€23.94
€20.86
-12.9%
27.7%€26.64€11.58n/a8
Apr ’25€22.20
€18.93
-14.7%
25.3%€25.75€11.59n/a8
Mar ’25€21.90
€16.94
-22.6%
20.4%€21.77€11.58n/a9
Feb ’25€17.13
€16.16
-5.7%
18.6%€20.01€11.50n/a9
Jan ’25€17.48
€15.25
-12.7%
20.6%€20.01€9.89n/a9
Dec ’24€18.33
€14.80
-19.3%
25.0%€19.98€7.35n/a9
Nov ’24€14.55
€13.60
-6.6%
22.0%€18.15€7.17€20.248
Oct ’24€10.42
€11.84
+13.6%
21.0%€15.09€6.64€21.428
Sep ’24€12.26
€12.35
+0.8%
20.7%€15.66€6.89€23.708
Aug ’24€12.97
€11.33
-12.6%
22.6%€14.37€5.95€21.918
Jul ’24€10.46
€10.90
+4.2%
22.7%€14.41€5.97€23.468
Jun ’24€8.74
€10.29
+17.7%
20.1%€13.89€5.84€21.618
May ’24€9.52
€10.20
+7.2%
17.4%€13.77€6.45€23.949
Apr ’24€8.06
€8.98
+11.4%
13.2%€10.69€6.31€22.209
Mar ’24€8.46
€8.44
-0.2%
12.8%€10.13€6.26€21.909
Feb ’24€8.09
€8.54
+5.5%
12.8%€10.25€6.34€17.139
Jan ’24€7.06
€8.48
+20.1%
11.6%€9.57€6.35€17.489
Dec ’23€7.49
€8.16
+9.0%
14.4%€9.57€5.82€18.339
Nov ’23€6.01
€7.66
+27.4%
17.4%€9.46€5.63€14.559

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.2b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.97

7D

-1.1%

1Y

22.7%

Crédit Agricole

€40.4b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.32

7D

1.2%

1Y

14.4%

Société Générale Société anonyme

€20.9b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.12

7D

-1.6%

1Y

15.5%