HBT Financial, Inc.

DB:9ND Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €715.9m

HBT Financial Waardering

Is 9ND ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 9ND als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 9ND ( €21 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €58.27 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 9ND wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 9ND?

Belangrijke metriek: Omdat 9ND winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 9ND. Deze wordt berekend door 9ND's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 9ND's PE Ratio?
PE-verhouding10.8x
InkomstenUS$69.94m
MarktkapitalisatieUS$755.53m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 9ND's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 9ND ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.6x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
SMBC Southern Missouri Bancorp
15.2x15.3%US$746.1m
MCB Metropolitan Bank Holding
12.6x23.7%US$753.5m
9ND HBT Financial
10.8x-1.7%€755.5m

Price-To-Earnings versus peers: 9ND is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 9ND's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
9ND 10.8xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 9ND is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.8 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 9ND's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

9ND PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio10.8x
Eerlijke PE Verhouding8.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 9ND is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 10.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 9ND voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€21.00
€22.69
+8.1%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Nov ’25€19.40
€22.69
+17.0%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Oct ’25€19.40
€22.40
+15.5%
3.0%€23.49€21.68n/a5
Sep ’25€19.80
€23.59
+19.2%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Aug ’25€21.00
€23.59
+12.3%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Jul ’25€18.50
€20.93
+13.1%
6.7%€23.36€19.62n/a5
Jun ’25€17.70
€20.98
+18.5%
6.0%€23.21€19.49n/a5
May ’25€17.30
€21.02
+21.5%
6.7%€23.36€19.62n/a4
Apr ’25€17.40
€21.12
+21.4%
7.3%€23.08€19.39n/a4
Mar ’25€17.30
€21.30
+23.1%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Feb ’25€17.80
€21.30
+19.7%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Jan ’25€19.20
€20.43
+6.4%
5.0%€21.79€19.07n/a4
Dec ’24€16.90
€19.58
+15.8%
6.4%€21.57€18.29n/a4
Nov ’24€16.80
€19.58
+16.5%
6.4%€21.57€18.29€19.404
Oct ’24€17.00
€19.87
+16.9%
7.3%€21.76€18.45€19.404
Sep ’24€17.00
€19.21
+13.0%
6.3%€20.79€17.63€19.804
Aug ’24€17.80
€19.21
+7.9%
6.3%€20.79€17.63€21.004
Jul ’24€16.90
€19.32
+14.3%
6.1%€21.16€17.94€18.504
Jun ’24€16.20
€19.16
+18.3%
7.2%€20.87€17.24€17.704
May ’24€15.50
€19.16
+23.6%
7.2%€20.87€17.24€17.304
Apr ’24€17.10
€21.32
+24.7%
11.1%€23.97€17.98€17.404
Mar ’24€21.20
€21.88
+3.2%
10.5%€24.08€18.06€17.304
Feb ’24€19.10
€21.32
+11.6%
11.1%€23.97€17.98€17.804
Jan ’24€18.20
€21.52
+18.2%
12.2%€24.46€17.87€19.204
Dec ’23€18.60
€23.09
+24.1%
11.4%€26.10€19.57€16.904
Nov ’23€20.40
€22.83
+11.9%
10.4%€25.09€19.57€16.804

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.05

7D

1.3%

1Y

33.7%

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.00

7D

-6.0%

1Y

8.3%