Unicaja Banco, S.A.

DB:7UB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €3.1b

Unicaja Banco Waardering

Is 7UB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 7UB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 7UB ( €1.21 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €2.55 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 7UB wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 7UB?

Belangrijke metriek: Omdat 7UB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 7UB. Deze wordt berekend door 7UB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 7UB's PE Ratio?
PE-verhouding7.3x
Inkomsten€425.85m
Marktkapitalisatie€3.13b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 7UB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 7UB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.2x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BPSO Banca Popolare di Sondrio
6x-14.3%€3.2b
7UB Unicaja Banco
7.3x-3.2%€3.1b

Price-To-Earnings versus peers: 7UB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 7UB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
7UB 7.3xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 7UB is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.3 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 7UB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

7UB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7.3x
Eerlijke PE Verhouding8.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 7UB is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 8.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 7UB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€1.21
€1.43
+18.3%
17.2%€2.20€1.13n/a16
Nov ’25€1.15
€1.42
+23.1%
17.3%€2.20€1.13n/a16
Oct ’25€1.12
€1.47
+31.0%
15.8%€2.20€1.20n/a15
Sep ’25€1.21
€1.46
+21.4%
15.4%€2.20€1.20n/a16
Aug ’25€1.18
€1.47
+24.7%
14.8%€2.20€1.20n/a16
Jul ’25€1.32
€1.43
+8.2%
14.8%€2.10€1.20n/a16
Jun ’25€1.31
€1.42
+7.8%
14.7%€2.10€1.20n/a16
May ’25€1.20
€1.37
+14.0%
16.5%€2.10€1.10n/a16
Apr ’25€1.12
€1.30
+16.2%
19.0%€2.00€1.00n/a15
Mar ’25€0.93
€1.34
+43.0%
22.1%€2.00€1.00n/a15
Feb ’25€0.86
€1.33
+54.8%
21.1%€1.80€0.96n/a15
Jan ’25€0.87
€1.40
+61.1%
18.9%€2.00€1.02n/a15
Dec ’24€1.00
€1.42
+41.6%
17.4%€2.00€1.08n/a15
Nov ’24€0.96
€1.43
+48.2%
17.1%€2.00€1.08€1.1515
Oct ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.1214
Sep ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.2114
Aug ’24€0.97
€1.38
+42.1%
16.4%€1.90€1.02€1.1815
Jul ’24€0.94
€1.40
+48.6%
20.3%€2.00€0.98€1.3215
Jun ’24€0.88
€1.39
+57.3%
19.9%€2.00€0.98€1.3115
May ’24€0.92
€1.45
+56.9%
17.1%€2.00€1.05€1.2015
Apr ’24€0.96
€1.46
+51.4%
15.9%€2.00€1.15€1.1215
Mar ’24€1.16
€1.46
+25.9%
15.0%€2.00€1.15€0.9315
Feb ’24€1.12
€1.43
+27.3%
15.1%€2.00€1.15€0.8615
Jan ’24€1.03
€1.38
+34.0%
15.7%€2.00€1.13€0.8714
Dec ’23€0.97
€1.38
+41.7%
15.7%€2.00€1.13€1.0014
Nov ’23€0.89
€1.38
+55.3%
15.5%€2.00€1.15€0.9614

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%