Heartland Group Holdings Waardering

Q: Wat is de reële prijs van 73X als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

73X ( €0.57 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €1.4 )

Is 73X ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 73X als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 73X ( €0.57 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €1.4 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 73X wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 73X?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor 73X. Deze wordt berekend door 73X's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is 73X's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	NZ$974.92m

73X belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.7x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 73X's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 73X ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	6.6x
PCZ ProCredit Holding	4.6x	9.7%	€494.7m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.6x	8.6%	€113.6m
CBK Commerzbank	8.8x	7.9%	€19.1b
BSPB Bank Saint-Petersburg	2.2x	-1.6%	₽34.6b
73X Heartland Group Holdings	13.1x	17.8%	€974.9m

Price-To-Earnings versus peers: 73X is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 73X's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	0.6%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	0.6%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 73X is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.8 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 73X's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

73X PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	13.1x
Eerlijke PE Verhouding	10.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 73X is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 12.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 73X voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€0.56	€0.74 +32.3%	20.1%	€0.95	€0.62	n/a	3
Oct ’25	€0.56	€0.74 +31.1%	20.1%	€0.95	€0.62	n/a	3
Sep ’25	€0.58	€0.74 +26.6%	20.1%	€0.95	€0.62	n/a	3
Aug ’25	€0.58	€0.77 +32.4%	18.6%	€0.97	€0.64	n/a	3
Jul ’25	€0.55	€0.77 +42.1%	18.6%	€0.97	€0.64	n/a	3
Jun ’25	€0.56	€0.77 +38.3%	18.6%	€0.97	€0.64	n/a	3
May ’25	€0.57	€0.76 +32.5%	18.6%	€0.95	€0.62	n/a	3
Apr ’25	€0.69	€0.84 +22.3%	21.6%	€1.08	€0.65	n/a	3
Mar ’25	€0.67	€0.83 +25.2%	21.3%	€1.07	€0.65	n/a	3
Feb ’25	€0.77	€1.03 +34.6%	15.5%	€1.25	€0.87	n/a	3
Jan ’25	€0.83	€1.03 +23.3%	15.5%	€1.25	€0.87	n/a	3
Dec ’24	€0.88	€1.06 +20.6%	11.1%	€1.22	€0.94	n/a	3
Nov ’24	€0.84	€1.15 +36.6%	6.9%	€1.25	€1.05	n/a	3
Oct ’24	€0.97	€1.14 +16.4%	4.3%	€1.20	€1.10	€0.56	3
Sep ’24	€0.95	€1.13 +18.1%	4.3%	€1.20	€1.09	€0.58	3
Aug ’24	€0.97	€1.20 +23.0%	5.6%	€1.29	€1.14	€0.58	3
Jul ’24	€0.93	€1.19 +28.4%	5.6%	€1.28	€1.13	€0.55	3
Jun ’24	€0.89	€1.19 +34.2%	5.6%	€1.28	€1.13	€0.56	3
May ’24	€0.86	€1.25 +45.1%	5.2%	€1.33	€1.17	€0.57	3
Apr ’24	€0.90	€1.25 +38.7%	5.2%	€1.33	€1.17	€0.69	3
Mar ’24	€1.01	€1.25 +23.8%	4.5%	€1.33	€1.19	€0.67	3
Feb ’24	€1.05	€1.26 +19.8%	4.2%	€1.33	€1.21	€0.77	3
Jan ’24	€1.04	€1.23 +18.2%	6.7%	€1.33	€1.13	€0.83	3
Dec ’23	€1.08	€1.23 +14.0%	6.7%	€1.33	€1.13	€0.88	3
Nov ’23	€0.99	€1.23 +24.0%	4.2%	€1.31	€1.18	€0.84	3
Oct ’23	€0.94	€1.27 +35.4%	4.2%	€1.35	€1.22	€0.97	3

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.