6UT Overzicht aandelen

First Bank levert verschillende bankproducten en -diensten aan kleine tot middelgrote bedrijven en particulieren. Meer informatie

6UT fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	3/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	2/6

Beloningen

Verhandeld tegen 64.6% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 3.16% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 102.2%

Risicoanalyse

Geen risico's gedetecteerd voor 6UT uit onze risicocontroles.

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

First Bank Concurrenten

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€518.3m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€114.3m

Lesha Bank

DSM:QFBQ

ر.ق1.5b

Danske Andelskassers Bank

CPSE:DAB

DKK 3.0b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor First Bank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$15.10
52 Week Hoogtepunt	US$15.10
52 Week Laag	US$10.40
Bèta	0.95
1 maand verandering	14.39%
3 maanden verandering	21.77%
1 Jaar Verandering	22.76%
3 jaar verandering	22.78%
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	34.58%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	6UT	DE Banks	DE Markt
7D	15.3%	1.2%	1.9%
1Y	22.8%	30.7%	15.1%

Rendement versus industrie: 6UT presteerde slechter dan de German Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 30.7 % opleverde.

Rendement versus markt: 6UT overtrof de German markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 15.1 %.

Prijsvolatiliteit

Is 6UT's price volatile compared to industry and market?
6UT volatility
6UT Average Weekly Movement	5.9%
Banks Industry Average Movement	3.1%
Market Average Movement	4.8%
10% most volatile stocks in DE Market	11.3%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

Stabiele aandelenkoers: 6UT heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de German markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van 6UT is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
2007	318	Pat Ryan	www.firstbanknj.com

First Bank levert verschillende bankproducten en -diensten aan kleine tot middelgrote bedrijven en particulieren. Het bedrijf accepteert verschillende deposito's, waaronder niet-rentedragende direct opvraagbare deposito's, rentedragende direct opvraagbare rekeningen, geldmarktrekeningen, spaarrekeningen en depositocertificaten, evenals commerciële betaalrekeningen. Het bedrijf biedt ook verschillende leningproducten aan, waaronder commerciële en industriële leningen, waaronder kredietlijnen, inventaris, apparatuur en kortetermijnfinanciering van werkkapitaal; commerciële vastgoedleningen, zoals leningen voor eigen bewoning, investeerders, bouw en ontwikkeling, en meergezinsleningen; leningen voor woningen, waaronder woninghypotheken, eerste en tweede pandleningen met eigen vermogen en doorlopende kredietlijnen; en leningen voor consumenten en andere leningen, waaronder auto's, persoonlijke leningen, traditionele leningen op afbetaling en andere leningen.

First Bank Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Bank zich tot de beurswaarde?
6UT fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€368.31m
Inkomsten(TTM)	€40.75m
Inkomsten(TTM)	€124.13m

9.0x

Koers/Winstverhouding

0.9x

P/B-verhouding

Is 6UT overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
6UT resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$128.68m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$128.68m
Overige uitgaven	US$86.43m
Inkomsten	US$42.24m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Dec 31, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	1.68
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	32.83%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	67.7%

Hoe presteerde 6UT op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

1.6%

Huidig dividendrendement

14%

Uitbetalingsratio

Betaalt 6UT een betrouwbaar dividend?

Zie 6UT dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je 6UT kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
First Bank dividenddata
Ex Dividend Datum	Feb 07 2025
Betaaldatum dividend	Feb 21 2025
Dagen tot Ex-dividend	4 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	18 days

Betaalt 6UT een betrouwbaar dividend?

Zie 6UT dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/02/02 02:45
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/31 00:00
Inkomsten	2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

First Bank wordt gevolgd door 5 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Bryce Rowe	Baird
Erik Zwick	Boenning & Scattergood, Inc.
Manuel Navas	D.A. Davidson & Co.

6UT Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

First Bank Concurrenten

XTRA:PCZ

€518.3m

XTRA:MBK

€114.3m

DSM:QFBQ

ر.ق1.5b

CPSE:DAB

DKK 3.0b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

First Bank Announces Quarterly Dividend Payable on February 21, 2025

First Bank to Report Q4, 2024 Results on Jan 23, 2025

Third quarter dividend of US$0.06 announced

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.32 (vs US$0.053 loss in 3Q 2023)

First Bank Announces Third Quarter Dividend Payable on November 22, 2024

First Bank (NasdaqGM:FRBA) announces an Equity Buyback for 1,000,000 shares, for $16 million.

Recent updates

First Bank Announces Quarterly Dividend Payable on February 21, 2025

First Bank to Report Q4, 2024 Results on Jan 23, 2025

Third quarter dividend of US$0.06 announced

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.32 (vs US$0.053 loss in 3Q 2023)

First Bank Announces Third Quarter Dividend Payable on November 22, 2024

First Bank (NasdaqGM:FRBA) announces an Equity Buyback for 1,000,000 shares, for $16 million.

First Bank to Report Q3, 2024 Results on Oct 23, 2024

Second quarter dividend of US$0.06 announced

First Bank Declares a Quarterly Cash Dividend, Payable on August 23, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 17%

First Bank to Report Q2, 2024 Results on Jul 24, 2024

First quarter dividend of US$0.06 announced

President recently bought €84k worth of stock

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.50 (vs US$0.36 in 1Q 2023)

First Bank Declares A Quarterly Cash Dividend, Payable on May 24, 2024

New minor risk - Insider selling

First Bank, Annual General Meeting, Apr 24, 2024

Director recently sold €91k worth of stock

Director recently sold €109k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 1.7% yield

Fourth quarter dividend of US$0.06 announced

First Bank Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2023

President recently bought €84k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 2.0% yield

First Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 24, 2023

First Bank to Report Q3, 2023 Results on Oct 25, 2023

New minor risk - Shareholder dilution

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 1.9% yield

Second quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.35 (vs US$0.45 in 2Q 2022)

First Bank Announces Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2023

First Bank to Report Q2, 2023 Results on Jul 26, 2023

Independent Director recently bought €82k worth of stock

First quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.36 (vs US$0.42 in 1Q 2022)

Investor sentiment deteriorates as stock falls 18%

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 1.7% yield

First Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on February 24, 2023

Full year 2022 earnings released: EPS: US$1.86 (vs US$1.81 in FY 2021)

First Bank to Report Q4, 2022 Results on Jan 25, 2023

First Bank (NasdaqGM:FRBA) entered into a definitive merger agreement to acquire Malvern Bancorp, Inc. (NasdaqGM:MLVF) for approximately $150 million.

Insufficient new directors

Upcoming dividend of US$0.06 per share

First Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 25, 2022

First Bank to Report Q3, 2022 Results on Oct 25, 2022

Upcoming dividend of US$0.06 per share

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.45 (vs US$0.45 in 2Q 2021)

First Bank Announces Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2022

First Bank to Report Q2, 2022 Results on Jul 26, 2022

Upcoming dividend of US$0.06 per share

First quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.42 (vs US$0.49 in 1Q 2021)

First Bank Reports Net Charge-Offs for the First Quarter Ended March 31, 2022

First Bank to Report Q1, 2022 Results on Apr 25, 2022

Upcoming dividend of US$0.06 per share

First Bank Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2021

Third quarter 2021 earnings released: EPS US$0.46 (vs US$0.30 in 3Q 2020)

Rendement voor aandeelhouders

Prijsvolatiliteit

Over het bedrijf

First Bank Samenvatting

9.0x