Berkshire Hills Bancorp, Inc.

DB:4I9 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.1b

Berkshire Hills Bancorp Waardering

Is 4I9 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 4I9 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€68.02
Fair Value
61.2% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 4I9 ( €26.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €68.02 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 4I9 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 4I9?

Belangrijke metriek: Omdat 4I9 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 4I9. Deze wordt berekend door 4I9's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 4I9's PE Ratio?
PE-verhouding28.8x
InkomstenUS$39.90m
MarktkapitalisatieUS$1.18b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 4I9's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 4I9 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.3x
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€466.5m
DCOM Dime Community Bancshares
22.5x53.6%US$1.4b
CRLA Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel du Languedoc Société coopérative
6xn/a€1.1b
8358 Suruga Bank
12.3x8.7%JP¥206.7b
4I9 Berkshire Hills Bancorp
28.8x86.3%€1.2b

Price-To-Earnings versus peers: 4I9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 28.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 11.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 4I9's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
4I9 28.8xGemiddelde industrie 8.0xNo. of Companies42PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 4I9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 28.8 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 4I9's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

4I9 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio28.8x
Eerlijke PE Verhouding32.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 4I9 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 28.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 32.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 4I9 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€26.40
€32.76
+24.1%
10.0%€37.86€29.12n/a6
Jan ’26€26.80
€32.43
+21.0%
10.0%€37.48€28.83n/a6
Dec ’25€28.40
€29.07
+2.4%
7.3%€32.67€27.46n/a5
Nov ’25€24.00
€27.33
+13.9%
2.9%€28.72€26.87n/a4
Oct ’25€22.40
€25.65
+14.5%
6.3%€27.90€23.40n/a4
Sep ’25€23.60
€25.95
+10.0%
6.3%€28.48€23.88n/a4
Aug ’25€23.40
€25.95
+10.9%
6.3%€28.48€23.88n/a4
Jul ’25€20.80
€23.72
+14.0%
6.5%€26.31€22.55n/a4
Jun ’25€20.00
€23.72
+18.6%
6.5%€26.31€22.55n/a4
May ’25€19.70
€23.72
+20.4%
6.5%€26.31€22.55n/a4
Apr ’25€21.20
€24.09
+13.6%
7.3%€26.61€22.02n/a4
Mar ’25€19.50
€24.16
+23.9%
6.6%€26.75€22.14n/a5
Feb ’25€21.00
€24.16
+15.1%
6.6%€26.75€22.14n/a5
Jan ’25€22.40
€19.88
-11.3%
17.6%€26.20€14.46€26.806
Dec ’24€19.90
€19.69
-1.0%
16.9%€25.32€15.00€28.406
Nov ’24€18.50
€19.69
+6.5%
16.9%€25.32€15.00€24.006
Oct ’24€18.70
€21.80
+16.6%
18.7%€28.33€15.11€22.406
Sep ’24€19.90
€22.20
+11.6%
12.0%€26.97€18.88€23.605
Aug ’24€20.20
€22.20
+9.9%
12.0%€26.97€18.88€23.405
Jul ’24€18.70
€23.66
+26.5%
9.9%€27.51€20.17€20.805
Jun ’24€19.10
€23.86
+24.9%
7.8%€27.32€21.86€20.005
May ’24€19.30
€24.21
+25.5%
8.1%€27.31€21.85€19.705
Apr ’24€23.20
€26.56
+14.5%
19.7%€32.43€16.68€21.206
Mar ’24€26.80
€27.31
+1.9%
18.9%€31.86€16.39€19.506
Feb ’24€27.00
€27.31
+1.1%
18.9%€31.86€16.39€21.006
Jan ’24€27.80
€28.42
+2.2%
13.1%€32.21€20.84€22.406
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€32.69
Fair Value
19.2% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/10 04:18
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/10 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Berkshire Hills Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 15 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
David BishopD.A. Davidson & Co.
David BishopDrexel Hamilton
Christopher MarinacFIG Partners