First Internet Bancorp

DB:45H Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €326.6m

First Internet Bancorp Waardering

Is 45H ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 45H als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 45H ( €36.2 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €64.84 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 45H wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 45H?

Belangrijke metriek: Omdat 45H winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 45H. Deze wordt berekend door 45H's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 45H's PE Ratio?
PE-verhouding16x
InkomstenUS$22.09m
MarktkapitalisatieUS$342.38m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 45H's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 45H ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.4x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
SFST Southern First Bancshares
25.1x40.7%US$351.2m
CMO Caisse Régionale de Crédit Agricole du Morbihan
6.2xn/a€341.0m
45H First Internet Bancorp
16x32.0%€342.4m

Price-To-Earnings versus peers: 45H is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 11.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 45H's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
45H 16.0xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 45H is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 45H's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

45H PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio16x
Eerlijke PE Verhouding13.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 45H is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 16 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 13.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 45H voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€37.60
€39.75
+5.7%
8.0%€44.38€36.35n/a5
Nov ’25€31.80
€38.54
+21.2%
6.5%€41.69€35.67n/a5
Oct ’25€30.20
€37.49
+24.1%
6.3%€40.65€34.78n/a5
Sep ’25€31.80
€39.45
+24.1%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Aug ’25€33.80
€39.45
+16.7%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Jul ’25€24.60
€33.22
+35.0%
9.7%€37.32€27.99n/a5
Jun ’25€26.20
€34.03
+29.9%
6.4%€37.39€31.78n/a5
May ’25€28.60
€34.03
+19.0%
6.4%€37.39€31.78n/a5
Apr ’25€31.80
€33.33
+4.8%
7.5%€36.93€30.47n/a5
Mar ’25€28.40
€32.90
+15.8%
8.3%€36.86€30.41n/a5
Feb ’25€30.00
€32.96
+9.9%
8.3%€36.93€30.47n/a5
Jan ’25€22.20
€23.45
+5.6%
20.4%€32.06€17.40n/a5
Dec ’24€19.50
€20.06
+2.9%
15.3%€24.02€16.95n/a5
Nov ’24€15.20
€20.06
+32.0%
15.3%€24.02€16.95€31.805
Oct ’24€15.10
€22.42
+48.5%
13.3%€26.97€17.98€30.205
Sep ’24€17.50
€22.64
+29.4%
8.5%€25.92€20.01€31.805
Aug ’24€20.00
€22.64
+13.2%
8.5%€25.92€20.01€33.805
Jul ’24€14.00
€17.33
+23.8%
13.3%€20.07€14.60€24.605
Jun ’24€11.30
€15.61
+38.1%
23.7%€19.96€10.89€26.205
May ’24€13.60
€17.33
+27.5%
10.8%€19.97€14.97€28.605
Apr ’24€15.00
€26.18
+74.5%
19.8%€34.57€18.44€31.805
Mar ’24€25.00
€27.66
+10.6%
13.0%€34.57€24.89€28.405
Feb ’24€23.80
€27.66
+16.2%
13.0%€34.57€24.89€30.005
Jan ’24€22.40
€27.70
+23.7%
12.1%€33.92€24.49€22.205
Dec ’23€24.60
€30.01
+22.0%
11.4%€36.50€27.38€19.505
Nov ’23€25.40
€30.01
+18.2%
11.4%€36.50€27.38€15.205

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€38.75

7D

-7.0%

1Y

54.7%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

2.4%

1Y

13.3%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.1b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.80

7D

-0.6%

1Y

-39.2%