45D Overzicht aandelen

45D fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 66.1% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 7.28% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 27.1%

Betaalt een betrouwbaar dividend van 2.35%

Risicoanalyse

Zeer volatiele aandelenkoers in de afgelopen 3 maanden vergeleken met de German markt

Community vs My Fair Value

Create Narrative

Select a narrative for quick price alerts from the community, or create your own.

First Business Financial Services, Inc. Concurrenten

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€642.0m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€121.3m

Home Bancorp

NasdaqGS:HBCP

US$400.4m

Harbin Bank

SEHK:6138

HK$3.4b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor First Business Financial Services
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$41.80
52 Week Hoogtepunt	US$51.50
52 Week Laag	US$30.00
Bèta	0.66
1 maand verandering	6.63%
3 maanden verandering	-18.83%
1 Jaar Verandering	34.84%
3 jaar verandering	33.12%
5 jaar verandering	189.07%
Verandering sinds IPO	88.29%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	45D	DE Banks	DE Markt
7D	1.0%	4.3%	1.4%
1Y	34.8%	28.7%	13.8%

Rendement versus industrie: 45D overtrof de German Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 28.7 % opleverde.

Rendement versus markt: 45D overtrof de German markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 13.8 %.

Prijsvolatiliteit

Is 45D's price volatile compared to industry and market?
45D volatility
45D Average Weekly Movement	13.5%
Banks Industry Average Movement	4.7%
Market Average Movement	6.4%
10% most volatile stocks in DE Market	12.9%
10% least volatile stocks in DE Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: De aandelenkoers van 45D is de afgelopen 3 maanden volatiel geweest in vergelijking met de German markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit van 45D is het afgelopen jaar gestegen van 8% naar 13%.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1909	354	Corey Chambas	www.firstbusiness.bank

First Business Financial Services, Inc. is de bankholding voor First Business Bank die commerciële bankproducten en -diensten levert aan kleine en middelgrote bedrijven, bedrijfseigenaren, leidinggevenden, professionals en vermogende particulieren in Wisconsin, Kansas en Missouri. Het bedrijf biedt commerciële vastgoedkredietverlening, commerciële en industriële kredietverlening, asset-based kredietverlening, debiteurenfinanciering, financiering van apparatuur, vloerplanfinanciering, leveranciersfinanciering, kredietverlening en service voor kleine bedrijven, treasury management-oplossingen en bedrijfspensioendiensten. Het bedrijf biedt ook private wealth management voor particulieren, waaronder het creëren en uitvoeren van strategieën voor activatoewijzing, trust- en boedelbeheer, financiële planning, beleggingsbeheer en toegang tot brokerage en custody-only diensten, evenals private banking voor private wealth klanten.

First Business Financial Services, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Business Financial Services zich tot de beurswaarde?
45D fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€355.11m
Inkomsten(TTM)	€39.89m
Inkomsten(TTM)	€133.03m

9.2x

Koers/Winstverhouding

1.3x

P/B-verhouding

Is 45D overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
45D resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$148.87m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$148.87m
Overige uitgaven	US$104.23m
Inkomsten	US$44.64m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Mar 31, 2025

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	5.37
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	29.98%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	98.9%

Hoe presteerde 45D op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

2.4%

Huidig dividendrendement

19%

Uitbetalingsratio

Betaalt 45D een betrouwbaar dividend?

Zie 45D dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je 45D kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
First Business Financial Services dividenddata
Ex Dividend Datum	May 09 2025
Betaaldatum dividend	May 23 2025
Dagen tot Ex-dividend	5 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	9 days

Betaalt 45D een betrouwbaar dividend?

Zie 45D dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/05/13 05:52
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/05/13 00:00
Inkomsten	2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

First Business Financial Services, Inc. wordt gevolgd door 5 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.
Brian Martin	Janney Montgomery Scott LLC
Damon DelMonte	Keefe, Bruyette, & Woods

45D Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

First Business Financial Services, Inc. Concurrenten

XTRA:PCZ

€642.0m

XTRA:MBK

€121.3m

NasdaqGS:HBCP

US$400.4m

SEHK:6138

HK$3.4b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

First Business Financial Services, Inc. Announces CEO Changes, Effective May 2, 2026

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Common Stock Dividend, Payable on May 23, 2025

First Business Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Quarter Ended March 31, 2025

First Business Financial Services, Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 24, 2025

First Business Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 25, 2025

First Business Financial Services, Inc. Appoints Niamh Kristufek as President for Speciality Finance

Recent updates

First Business Financial Services, Inc. Announces CEO Changes, Effective May 2, 2026

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Common Stock Dividend, Payable on May 23, 2025

First Business Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Quarter Ended March 31, 2025

First Business Financial Services, Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 24, 2025

First Business Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 25, 2025

First Business Financial Services, Inc. Appoints Niamh Kristufek as President for Speciality Finance

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on February 28, 2025

First Business Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2024

First Business Financial Services, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 31, 2025

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Third quarter dividend of US$0.25 announced

President recently sold €252k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.27 (vs US$1.17 in 3Q 2023)

First Business Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

New minor risk - Insider selling

Executive Vice President recently sold €183k worth of stock

Second quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on August 21, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.26 (vs US$0.98 in 2Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 17%

High number of new directors

First quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on May 22, 2024

Mark Bugher to Retire from the Board of First Business Financial Services, Inc. at the Conclusion of AGM

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.06 (vs US$1.05 in 1Q 2023)

First Business Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 26, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$4.33 (vs US$4.75 in FY 2022)

Fourth quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Announces the Resignation of Mark D. Bugher from the Board of Directors, Effective on or About April 26, 2024

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on February 21, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$4.45 (vs US$4.75 in FY 2022)

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16, 2023

Third quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.20 (vs US$1.26 in 3Q 2022)

Chief Human Resources Officer recently sold €238k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Common Stock, Payable on August 17 2023

Second quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.01 (vs US$1.29 in 2Q 2022)

Independent Chair of the Board recently bought €168k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 16%

First quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.08 (vs US$1.02 in 1Q 2022)

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Financial Services, Inc. Increases Quarterly Common Stock Dividend, Payable on February 16, 2023

Full year 2022 earnings released: EPS: US$4.88 (vs US$4.17 in FY 2021)

First Business Financial Services, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2022

First Business Financial Services, Inc. Announces Executive Changes

General Counsel recently sold €107k worth of stock

General Counsel recently sold €107k worth of stock

Insufficient new directors

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 17, 2022

Third quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.29 (vs US$1.07 in 3Q 2021)

Independent Chair of the Board recently bought €161k worth of stock

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.33 (vs US$0.95 in 2Q 2021)

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on August 18, 2022

First Business Financial Services, Inc. Appoints Brian D. Spielmann as Deputy Chief Financial Officer

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on May 19, 2022

First quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.05 (vs US$1.13 in 1Q 2021)

Insufficient new directors