Hoe verhoudt 45D's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

45D is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.4 x).

Hoe verhoudt 45D's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

45D is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Wat is 45D's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

45D is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 11.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.5 x).

Wat is de reële prijs van 45D als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

45D ( €45.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €111.92 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

First Business Financial Services (DB:45D) - Aandelenkoers, Nieuws & Analyse

45D Overzicht aandelen

45D fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	3/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 59.4% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 11.06% per jaar groeien

De winst is de afgelopen 5 jaar met 14.9% per jaar gegroeid

Betaalt een betrouwbaar dividend van 1.94%

Risicoanalyse

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

First Business Financial Services, Inc. Concurrenten

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€471.2m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€107.3m

Philippine Savings Bank

PSE:PSB

₱25.6b

ACNB

NasdaqCM:ACNB

US$410.0m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van alle hoogtepunten, veranderingen en prijsdalingen voor First Business Financial Services
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$45.40
52 Week Hoogtepunt	US$47.40
52 Week Laag	US$30.00
Bèta	0.83
11 maand verandering	12.94%
3 maanden verandering	15.82%
1 Jaar Verandering	48.37%
33 jaar verandering	77.34%
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	104.50%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	45D	DE Banks	DE Markt
7D	1.3%	-2.3%	0.2%
1Y	48.4%	20.8%	8.5%

Rendement versus industrie: 45D overtrof de German Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 20.8 % opleverde.

Rendement versus markt: 45D overtrof de German markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 8.5 %.

Prijsvolatiliteit

Is 45D's price volatile compared to industry and market?
45D volatility
45D Average Weekly Movement	5.7%
Banks Industry Average Movement	3.0%
Market Average Movement	4.8%
10% most volatile stocks in DE Market	10.9%
10% least volatile stocks in DE Market	2.3%

Stabiele aandelenkoers: 45D heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van 45D is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1909	353	Corey Chambas	www.firstbusiness.bank

First Business Financial Services, Inc. is de bankholding voor First Business Bank die commerciële bankproducten en -diensten levert aan kleine en middelgrote bedrijven, bedrijfseigenaren, leidinggevenden, professionals en vermogende particulieren in Wisconsin, Kansas en Missouri. Het bedrijf biedt vastgoedkredietverlening, commerciële en industriële kredietverlening, asset-based kredietverlening, debiteurenfinanciering, apparatuurfinancieringsleningen en -leases, vloerplanfinanciering, leveranciersfinanciering, kredietverlening en service voor kleine bedrijven, treasury management-oplossingen en bedrijfspensioendiensten. Het bedrijf biedt ook privévermogensbeheer voor particulieren, waaronder het creëren en uitvoeren van strategieën voor activatoewijzing, trust- en boedelbeheer, financiële planning, beleggingsbeheer en toegang tot brokerage en custody-only diensten.

First Business Financial Services, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Business Financial Services zich tot de beurswaarde?
45D fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€398.97m
Inkomsten(TTM)	€36.01m
Inkomsten(TTM)	€133.62m

11.3x

Koers/Winstverhouding

1.4x

P/B-verhouding

Is 45D overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
45D resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$140.24m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$140.24m
Overige uitgaven	US$102.45m
Inkomsten	US$37.80m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	4.56
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	26.95%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	126.5%

Hoe presteerde 45D op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

1.9%

Huidig dividendrendement

21%

Uitbetalingsratio

45D Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

First Business Financial Services, Inc. Concurrenten

XTRA:PCZ

€471.2m

XTRA:MBK

€107.3m

PSE:PSB

₱25.6b

NasdaqCM:ACNB

US$410.0m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Third quarter dividend of US$0.25 announced

President recently sold €252k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.27 (vs US$1.17 in 3Q 2023)

First Business Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Recent updates

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Third quarter dividend of US$0.25 announced

President recently sold €252k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.27 (vs US$1.17 in 3Q 2023)

First Business Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

New minor risk - Insider selling

Executive Vice President recently sold €183k worth of stock

Second quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on August 21, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.26 (vs US$0.98 in 2Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 17%

High number of new directors

First quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on May 22, 2024

Mark Bugher to Retire from the Board of First Business Financial Services, Inc. at the Conclusion of AGM

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.06 (vs US$1.05 in 1Q 2023)

First Business Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 26, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$4.33 (vs US$4.75 in FY 2022)

Fourth quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Announces the Resignation of Mark D. Bugher from the Board of Directors, Effective on or About April 26, 2024

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on February 21, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$4.45 (vs US$4.75 in FY 2022)

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16, 2023

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16 2023

Third quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.20 (vs US$1.26 in 3Q 2022)

Chief Human Resources Officer recently sold €238k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Common Stock, Payable on August 17 2023

Second quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.01 (vs US$1.29 in 2Q 2022)

Independent Chair of the Board recently bought €168k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 16%

First quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.08 (vs US$1.02 in 1Q 2022)

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Financial Services, Inc. Increases Quarterly Common Stock Dividend, Payable on February 16, 2023

Full year 2022 earnings released: EPS: US$4.88 (vs US$4.17 in FY 2021)

First Business Financial Services, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2022

First Business Financial Services, Inc. Announces Executive Changes

General Counsel recently sold €107k worth of stock

General Counsel recently sold €107k worth of stock

Insufficient new directors

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 17, 2022

Third quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.29 (vs US$1.07 in 3Q 2021)

Independent Chair of the Board recently bought €161k worth of stock

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.33 (vs US$0.95 in 2Q 2021)

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on August 18, 2022

First Business Financial Services, Inc. Appoints Brian D. Spielmann as Deputy Chief Financial Officer

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on May 19, 2022

First quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.05 (vs US$1.13 in 1Q 2021)

Insufficient new directors

First Business Announces 10 Quarterly Cash Dividend, Payable on February 17, 2022

Full year 2021 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Insufficient new directors

Third quarter 2021 earnings released: EPS US$1.07 (vs US$0.50 in 3Q 2020)

Second quarter 2021 earnings released: EPS US$0.95 (vs US$0.39 in 2Q 2020)

First Business Financial Services, Inc.(NasdaqGS:FBIZ) dropped from Russell 2000 Defensive Index

First quarter 2021 earnings released: EPS US$1.15 (vs US$0.38 in 1Q 2020)

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on May 24, 2021