Civista Bancshares, Inc.

DB:44Q Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €321.7m

Civista Bancshares Waardering

Is 44Q ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 44Q als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 44Q ( €19.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €41.84 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 44Q wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 44Q?

Belangrijke metriek: Omdat 44Q winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 44Q. Deze wordt berekend door 44Q's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 44Q's PE Ratio?
PE-verhouding11x
InkomstenUS$30.63m
MarktkapitalisatieUS$335.66m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 44Q's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 44Q ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.1x
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
HBLN Hypothekarbank Lenzburg
14.2xn/aCHF 285.8m
SIBK Safwa Islamic Bank
12xn/aد.أ224.4m
44Q Civista Bancshares
10.9x7.7%€335.7m

Price-To-Earnings versus peers: 44Q is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 44Q's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
44Q 11.0xGemiddelde industrie 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 44Q is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 44Q's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

44Q PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio11x
Eerlijke PE Verhouding8.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 44Q is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 10.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 44Q voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€19.50
€23.40
+20.0%
6.7%€25.09€20.26n/a6
Dec ’25€20.00
€21.93
+9.6%
8.0%€24.22€19.95n/a6
Nov ’25€18.50
€20.23
+9.3%
6.4%€22.99€19.31n/a6
Oct ’25€15.80
€17.47
+10.5%
4.6%€18.52€16.26n/a6
Sep ’25€15.10
€17.55
+16.2%
4.4%€18.77€16.48n/a6
Aug ’25€16.40
€17.84
+8.8%
3.9%€19.00€17.14n/a6
Jul ’25€14.10
€15.56
+10.3%
6.4%€16.72€13.93n/a6
Jun ’25€13.00
€15.56
+19.7%
6.4%€16.72€13.93n/a6
May ’25€13.60
€15.90
+16.9%
6.1%€16.84€14.03n/a6
Apr ’25€13.80
€17.77
+28.7%
9.6%€19.55€14.90n/a6
Mar ’25€13.70
€18.02
+31.5%
6.5%€19.41€16.64n/a6
Feb ’25€15.40
€18.94
+23.0%
3.6%€20.13€18.30n/a5
Jan ’25€16.70
€17.89
+7.1%
9.0%€19.98€14.98n/a5
Dec ’24€14.10
€17.43
+23.6%
7.3%€18.84€15.54€20.005
Nov ’24€13.50
€17.43
+29.1%
7.3%€18.84€15.54€18.505
Oct ’24€14.50
€20.19
+39.2%
5.2%€20.82€17.98€15.806
Sep ’24€15.40
€19.78
+28.4%
1.8%€20.01€19.10€15.106
Aug ’24€16.40
€19.78
+20.6%
1.8%€20.01€19.10€16.406
Jul ’24€15.80
€19.00
+20.3%
11.9%€22.81€15.51€14.106
Jun ’24€13.80
€19.00
+37.7%
12.7%€22.99€15.63€13.006
May ’24€13.30
€20.24
+52.1%
6.6%€22.79€19.14€13.605
Apr ’24€15.00
€24.76
+65.0%
12.2%€27.51€19.25€13.805
Mar ’24€20.00
€25.82
+29.1%
6.2%€28.00€23.80€13.706
Feb ’24€19.60
€25.77
+31.5%
6.2%€27.95€23.75€15.406
Jan ’24€20.60
€26.74
+29.8%
6.0%€28.79€24.47€16.707
Dec ’23€21.60
€26.74
+23.8%
6.0%€28.79€24.47€14.107

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/23 19:48
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/20 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Civista Bancshares, Inc. wordt gevolgd door 14 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
James BeuryBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.