USCB Financial Holdings, Inc.

NasdaqGM:USCB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$407.3m

USCB Financial Holdings Waardering

Is USCB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van USCB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: USCB ( $20.53 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $38.34 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: USCB wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.


Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor USCB?

Belangrijke metriek: Omdat USCB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor USCB. Deze wordt berekend door USCB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is USCB's PE Ratio?
PE-verhouding19.9x
InkomstenUS$20.49m
MarktkapitalisatieUS$407.33m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt USCB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor USCB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde25x
CWBC Community West Bancshares
62x73.8%US$413.4m
DBIN Dacotah Banks
14.7xn/aUS$391.9m
HBCP Home Bancorp
11.2x1.2%US$404.9m
RRBI Red River Bancshares
12.1x4.6%US$402.6m
USCB USCB Financial Holdings
19.9x19.0%US$407.3m

Price-To-Earnings versus peers: USCB is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (19.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (25x).


Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt USCB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
USCB 19.9xGemiddelde industrie 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: USCB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 19.9 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 13.2 x).


Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is USCB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

USCB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio19.9x
Eerlijke PE Verhouding14.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: USCB is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 19.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 14.7 x).


Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten USCB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$20.53
US$18.75
-8.7%
8.8%US$20.75US$16.00n/a5
Nov ’25US$15.00
US$17.30
+15.3%
6.2%US$19.00US$16.00n/a5
Oct ’25US$14.66
US$16.80
+14.6%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Sep ’25US$14.93
US$16.70
+11.9%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Aug ’25US$15.47
US$17.17
+11.0%
3.6%US$18.00US$16.50n/a3
Jul ’25US$12.59
US$13.50
+7.2%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
Jun ’25US$12.08
US$13.50
+11.8%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
May ’25US$11.82
US$13.25
+12.1%
4.2%US$14.00US$12.50n/a4
Apr ’25US$11.07
US$13.63
+23.1%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Mar ’25US$10.85
US$13.63
+25.6%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Feb ’25US$12.00
US$13.63
+13.5%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Jan ’25US$12.25
US$12.13
-1.0%
4.5%US$13.00US$11.50n/a4
Dec ’24US$11.96
US$12.00
+0.3%
5.1%US$13.00US$11.50n/a4
Nov ’24US$10.72
US$12.00
+11.9%
5.1%US$13.00US$11.50US$15.004
Oct ’24US$10.51
US$12.25
+16.6%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.664
Sep ’24US$11.13
US$12.25
+10.1%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.934
Aug ’24US$11.25
US$12.25
+8.9%
3.5%US$13.00US$12.00US$15.474
Jul ’24US$10.20
US$12.00
+17.6%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.593
Jun ’24US$9.86
US$12.00
+21.7%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.083
May ’24US$9.34
US$12.00
+28.5%
6.8%US$13.00US$11.00US$11.823
Apr ’24US$9.89
US$14.00
+41.6%
10.1%US$15.00US$12.00US$11.073
Mar ’24US$12.63
US$14.33
+13.5%
6.6%US$15.00US$13.00US$10.853
Feb ’24US$12.60
US$14.33
+13.8%
6.6%US$15.00US$13.00US$12.003
Jan ’24US$12.20
US$15.67
+28.4%
3.0%US$16.00US$15.00US$12.253
Dec ’23US$13.21
US$15.67
+18.6%
3.0%US$16.00US$15.00US$11.963
Nov ’23US$13.49
US$15.67
+16.1%
3.0%US$16.00US$15.00US$10.723

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.


Ontdek ondergewaardeerde bedrijven