Camden National Corporation

DB:3LR Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €672.6m

Camden National Waardering

Is 3LR ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 3LR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 3LR ( €45.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €91.79 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 3LR wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 3LR?

Belangrijke metriek: Omdat 3LR winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 3LR. Deze wordt berekend door 3LR's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 3LR's PE Ratio?
PE-verhouding14.9x
InkomstenUS$46.80m
MarktkapitalisatieUS$704.66m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 3LR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 3LR ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde17.6x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
FMBL Farmers & Merchants Bank of Long Beach
13.2xn/aUS$710.7m
EQBK Equity Bancshares
42.7x32.0%US$752.4m
3LR Camden National
14.9x24.1%€704.7m

Price-To-Earnings versus peers: 3LR is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (17.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 3LR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
3LR 14.9xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 3LR is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 3LR's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

3LR PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.9x
Eerlijke PE Verhouding12x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 3LR is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 14.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 3LR voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€45.40
€43.10
-5.1%
8.3%€48.13€40.58n/a3
Nov ’25€38.40
€40.52
+5.5%
3.2%€42.36€39.59n/a3
Oct ’25€35.00
€37.02
+5.8%
1.1%€37.62€36.72n/a3
Sep ’25€36.00
€37.99
+5.5%
2.0%€38.92€37.07n/a3
Aug ’25€35.80
€37.99
+6.1%
2.0%€38.92€37.07n/a3
Jul ’25€30.60
€32.80
+7.2%
3.5%€34.34€31.56n/a3
Jun ’25€29.60
€32.80
+10.8%
3.5%€34.34€31.56n/a3
May ’25€29.00
€33.10
+14.1%
3.5%€34.66€31.85n/a3
Apr ’25€30.80
€35.17
+14.2%
2.1%€36.09€34.24n/a3
Mar ’25€28.80
€35.17
+22.1%
2.1%€36.09€34.24n/a3
Feb ’25€32.20
€35.17
+9.2%
2.1%€36.09€34.24n/a3
Jan ’25€34.60
€30.60
-11.6%
11.2%€35.45€28.18n/a3
Dec ’24€33.00
€30.16
-8.6%
5.8%€32.64€28.91n/a3
Nov ’24€27.00
€30.28
+12.2%
4.4%€32.17€29.34€38.403
Oct ’24€26.60
€30.05
+13.0%
5.1%€31.55€27.94€35.003
Sep ’24€30.80
€30.05
-2.4%
5.1%€31.55€27.94€36.003
Aug ’24€31.60
€30.05
-4.9%
5.1%€31.55€27.94€35.803
Jul ’24€28.40
€31.42
+10.6%
1.4%€31.72€30.81€30.603
Jun ’24€27.60
€31.42
+13.8%
1.4%€31.72€30.81€29.603
May ’24€28.60
€31.42
+9.9%
1.4%€31.72€30.81€29.003
Apr ’24€33.20
€40.11
+20.8%
3.8%€41.97€38.24€30.803
Mar ’24€39.00
€40.11
+2.8%
3.8%€41.97€38.24€28.803
Feb ’24€36.20
€40.48
+11.8%
4.9%€42.32€37.72€32.203
Jan ’24€38.80
€44.97
+15.9%
1.0%€45.63€44.64€34.603
Dec ’23€40.40
€44.97
+11.3%
1.0%€45.63€44.64€33.003
Nov ’23€43.20
€44.97
+4.1%
1.0%€45.63€44.64€27.003

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%