Bank Millennium S.A.

DB:1HN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.3b

Bank Millennium Waardering

Is 1HN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 1HN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 1HN ( €1.84 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €5.32 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 1HN wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 1HN?

Belangrijke metriek: Omdat 1HN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 1HN. Deze wordt berekend door 1HN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 1HN's PE Ratio?
PE-verhouding15.1x
Inkomstenzł661.80m
Marktkapitalisatiezł9.97b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 1HN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 1HN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde6.8x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
BBAJIO O Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple
4.7x-6.3%Mex$52.5b
1HN Bank Millennium
15.1x32.5%€10.0b

Price-To-Earnings versus peers: 1HN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 6.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 1HN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
1HN 15.1xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 1HN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.1 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 1HN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

1HN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio15.1x
Eerlijke PE Verhouding14.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 1HN is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 15.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 14.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 1HN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€1.84
€2.46
+33.7%
9.5%€2.66€2.01n/a7
Nov ’25€1.85
€2.42
+31.3%
9.2%€2.64€1.99n/a7
Oct ’25€1.96
€2.46
+25.8%
9.2%€2.68€2.02n/a7
Sep ’25€2.06
€2.46
+19.4%
9.7%€2.75€2.01n/a7
Aug ’25€2.06
€2.46
+19.5%
9.6%€2.75€2.02n/a7
Jul ’25€2.13
€2.49
+17.0%
7.4%€2.74€2.21n/a7
Jun ’25€1.95
€2.42
+24.0%
16.1%€3.02€1.68n/a7
May ’25€2.10
€2.42
+15.2%
15.6%€2.99€1.67n/a7
Apr ’25€2.37
€2.33
-1.9%
17.1%€2.99€1.67n/a7
Mar ’25€2.26
€2.11
-6.5%
19.7%€2.62€1.34n/a8
Feb ’25€1.94
€2.07
+6.7%
19.5%€2.61€1.34n/a8
Jan ’25€1.88
€1.93
+2.8%
24.5%€2.60€1.33n/a8
Dec ’24€1.74
€1.88
+7.9%
22.6%€2.61€1.34n/a8
Nov ’24€1.68
€1.45
-13.5%
16.4%€1.94€1.09€1.858
Oct ’24€1.14
€1.41
+24.0%
14.1%€1.70€1.06€1.968
Sep ’24€1.29
€1.43
+10.6%
14.1%€1.77€1.10€2.068
Aug ’24€1.47
€1.44
-2.1%
13.8%€1.79€1.11€2.068
Jul ’24€1.30
€1.27
-2.4%
7.4%€1.40€1.10€2.137
Jun ’24€0.99
€1.19
+20.1%
9.8%€1.37€1.07€1.957
May ’24€1.12
€1.20
+7.5%
13.3%€1.52€1.05€2.107
Apr ’24€0.94
€1.15
+22.9%
11.2%€1.41€1.03€2.377
Mar ’24€0.95
€1.13
+18.4%
11.0%€1.38€1.03€2.267
Feb ’24€1.08
€1.11
+2.8%
13.3%€1.40€0.87€1.948
Jan ’24€0.98
€1.11
+13.8%
13.4%€1.41€0.88€1.888
Dec ’23€0.98
€1.09
+11.5%
16.8%€1.47€0.87€1.748
Nov ’23€0.92
€1.08
+16.9%
18.4%€1.45€0.86€1.687

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Crédit Agricole

€38.2b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.54

7D

-5.4%

1Y

4.8%

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$52.5b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.95

7D

8.3%

1Y

-29.9%