U.S. Bancorp Waardering

Q: Wat is de reële prijs van UB5 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

UB5 ( €46.56 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €93.14 )

Is UB5 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UB5 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UB5 ( €46.56 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €93.14 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UB5 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UB5?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor UB5. Deze wordt berekend door UB5's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is UB5's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	n/a

UB5 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	1.3x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UB5's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UB5 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	9.2x
CBK Commerzbank	8.8x	8.3%	€18.7b
PCZ ProCredit Holding	4.5x	9.7%	€475.9m
BNP BNP Paribas	6.5x	7.1%	€67.4b
PNC PNC Financial Services Group	17.1x	12.9%	US$80.6b
UB5 U.S. Bancorp	15.4x	11.6%	€77.3b

Price-To-Earnings versus peers: UB5 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.4 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UB5's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	0.1%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	0.1%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UB5 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.4 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UB5's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UB5 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	15.4x
Eerlijke PE Verhouding	13.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UB5 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 15.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 13.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UB5 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€46.56	€49.34 +6.0%	7.0%	€59.28	€45.38	n/a	21
Nov ’25	€44.60	€48.76 +9.3%	5.9%	€55.16	€45.05	n/a	21
Oct ’25	€40.46	€45.06 +11.4%	5.9%	€51.19	€39.97	n/a	21
Sep ’25	€42.43	€45.46 +7.1%	6.1%	€49.42	€39.35	n/a	22
Aug ’25	€41.83	€45.76 +9.4%	6.7%	€50.79	€38.79	n/a	22
Jul ’25	€37.08	€44.16 +19.1%	7.3%	€49.48	€39.21	n/a	22
Jun ’25	€36.72	€43.86 +19.5%	7.5%	€50.16	€39.01	n/a	22
May ’25	€38.35	€44.29 +15.5%	7.4%	€50.51	€39.28	n/a	22
Apr ’25	€40.16	€45.20 +12.6%	6.9%	€52.14	€40.96	n/a	22
Mar ’25	€38.22	€44.37 +16.1%	8.3%	€56.12	€40.48	n/a	22
Feb ’25	€39.08	€44.37 +13.5%	8.3%	€56.12	€40.48	n/a	22
Jan ’25	€39.42	€39.65 +0.6%	15.5%	€54.21	€28.01	n/a	24
Dec ’24	€35.62	€37.78 +6.1%	17.5%	€57.88	€28.48	n/a	23
Nov ’24	€30.22	€38.44 +27.2%	17.3%	€56.69	€29.29	€44.60	23
Oct ’24	€31.48	€41.30 +31.2%	14.0%	€59.02	€34.08	€40.46	23
Sep ’24	€34.20	€40.65 +18.9%	14.3%	€61.54	€33.07	€42.43	23
Aug ’24	€35.24	€39.42 +11.9%	16.9%	€63.10	€31.55	€41.83	23
Jul ’24	€30.24	€38.97 +28.9%	20.0%	€63.85	€30.10	€37.08	23
Jun ’24	€28.34	€40.43 +42.7%	17.4%	€61.02	€29.14	€36.72	23
May ’24	n/a	€41.20 0%	16.1%	€60.78	€33.57	€38.35	23
Apr ’24	n/a	€48.81 0%	12.2%	€62.73	€35.98	€40.16	23
Mar ’24	€44.15	€52.43 +18.7%	11.6%	€72.99	€41.71	€38.22	23
Feb ’24	€45.32	€50.24 +10.9%	12.1%	€68.10	€40.49	€39.08	22
Jan ’24	€40.42	€49.27 +21.9%	13.2%	€65.98	€40.53	€39.42	22
Dec ’23	€43.09	€49.62 +15.2%	13.6%	€67.45	€40.85	€35.62	21
Nov ’23	€43.60	€51.90 +19.1%	12.0%	€64.23	€43.15	€30.22	22

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.