BPER Banca SpA

XTRA:4BE Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €19.0b

BPER Banca Waardering

Is 4BE ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 4BE als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

€10.94
Fair Value
19.5% ondergewaardeerd intrinsieke korting
8
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 4BE ( €8.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €10.94 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 4BE wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 4BE?

Belangrijke metriek: Omdat 4BE winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 4BE. Deze wordt berekend door 4BE's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 4BE's PE Ratio?
PE-verhouding12x
Inkomsten€1.58b
Marktkapitalisatie€19.01b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 4BE's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 4BE ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.9x
CBK Commerzbank
14.8x13.08%€35.7b
PCZ ProCredit Holding
5.9x17.92%€554.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.8x7.85%€152.5m
BAMI Banco BPM
8.1x-4.15%€19.4b
4BE BPER Banca
12x14.31%€19.0b

Price-To-Earnings versus peers: 4BE is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 4BE's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
4BE 12.0xGemiddelde industrie 9.8xNo. of Companies41PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 4BE is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 9.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 4BE's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

4BE PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { 4BE te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 4BE voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigen/a
€10.73
0%
7.78%€12.10€10.00n/a8
Sep ’26n/a
€10.16
0%
12.86%€12.10€6.95n/a9
Aug ’26n/a
€8.87
0%
11.19%€10.50€6.95n/a9
Jul ’26n/a
€8.81
0%
10.63%€10.20€6.95n/a9
Jun ’26n/a
€8.83
0%
10.09%€10.20€6.95n/a10
May ’26n/a
€8.34
0%
12.87%€10.10€6.30n/a10
Apr ’26n/a
€8.33
0%
12.75%€10.10€6.30n/a10
Mar ’26n/a
€7.39
0%
19.09%€9.50€4.00n/a10
Feb ’26n/a
€6.98
0%
16.36%€8.80€4.00n/a11
Jan ’26n/a
€6.84
0%
14.85%€7.80€4.00n/a11
Dec ’25n/a
€6.83
0%
15.05%€7.80€4.00n/a11
Nov ’25n/a
€6.68
0%
14.41%€7.60€4.00n/a11
Oct ’25n/a
€6.08
0%
14.54%€7.20€4.00€8.8011
Sep ’25n/a
€6.05
0%
14.41%€7.10€4.00n/a11
Aug ’25n/a
€5.92
0%
13.17%€7.00€4.00n/a11
Jul ’25n/a
€5.68
0%
12.56%€6.50€4.00n/a11
Jun ’25n/a
€5.64
0%
13.31%€6.50€4.00n/a11
May ’25n/a
€5.21
0%
13.55%€6.10€4.00n/a11
Apr ’25n/a
€4.90
0%
15.43%€6.00€4.00n/a11
Mar ’25n/a
€4.76
0%
15.85%€6.00€3.70n/a12
Feb ’25n/a
€4.59
0%
15.73%€5.70€3.60n/a11
Jan ’25n/a
€4.66
0%
17.71%€6.30€3.60n/a11
Dec ’24n/a
€4.60
0%
17.06%€6.40€3.60n/a11
Nov ’24n/a
€4.32
0%
15.95%€5.70€3.05n/a11
Oct ’24n/a
€4.18
0%
15.34%€5.30€2.95n/a11
€9.75
Fair Value
9.7% ondergewaardeerd intrinsieke korting
8
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/10/06 09:21
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/09/29 00:00
Inkomsten2025/06/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

BPER Banca SpA wordt gevolgd door 26 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Juan Lopez CoboBanco Santander
Jesús Gómez DominguezBanco Santander